Mis a jour le 5 juillet 2022 par Les marchés financiers offrent chaque jour des opportunités pour se faire de l’argent. Cela n’étonne donc plus quand de plus en plus de personnes s’intéressent à l’univers de l’investissement en ligne. En effet, obnubiler par l’attrait du gain, le commun des mortels s’improvise investisseur en ligne. Pourtant, le trading en bourse demeure une activité professionnelle qui requiert une formation et de l’expérience. Nos experts se sont penchés sur la question. Voici leur avis sur le trading et la bourse ainsi que quelques conseils pour réussir sur les marchés financiers.
Qu’est-ce que la bourse ?
De même qu’un marché traditionnel, la bourse consiste en un espace où s’échange des actifs. La particularité de ce marché se retrouve dans le type de produits échangés. Il s’agit en effet d’actifs financiers constitués d’actions de société, des CFD et produits dérivés, des paires de devises, etc.
Sur ce marché s’échangent aussi des produits non financiers tels que les matières premières. Il est régi évidemment par la loi de l’offre et de la demande. Il faut savoir que les premières bourses datent du XIXe siècle. À l’époque, les transactions s’effectuaient à la criée, mais avec le développement du web, la façon de trader a bien changé.
La place de marché devenue virtuelle, les échanges se pratiquent par l’intermédiaire d’un système informatique qui interconnecte les différents acteurs du marché. Depuis, les opérations boursières se déroulent en ligne.
Comment faire de la bourse trading ?
Pour trader en bourse, il faut passer par une plateforme de trading. Mais avant, d’accéder à une plateforme boursière en tant que particulier, il est indispensable de prendre par un courtier. Réaliser des opérations de trading commence donc par les étapes suivantes :
- Choisir un courtier de bourse en ligne comme eToro ;
- Ouvrir un compte de trading ;
- Vérifier le compte ;
- Créditer le compte de trading ;
- Rechercher l’actif à trader sur la plateforme du courtier en ligne ;
- prendre position.
Comment choisir son courtier en ligne ?
La plateforme de courtage en ligne se choisit en tenant compte de certains critères dont :
- La régulation du courtier en ligne – une plateforme régulée par d’éminents organismes de régulation des marchés financiers inspire confiance ;
- la sécurité des fonds et des données clients – le courtier doit disposer d’une garantie qui protège l’investissement de ses clients en cas de faillite ;
- l’accessibilité – vous devez vérifier la disponibilité des services du courtier ainsi que ses moyens de paiements dans votre région ;
- le service client- en cas de problème, le support client de la plateforme en ligne doit vous prêter assistance.
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Quel est le but de la bourse ?
- Financer le développement des entreprises – en bourse, acheter des actions revient à permettre à une entreprise de croitre en lui offrant de l’argent ;
- Créer de la richesse pour ceux qui participent à l’investissement – en achetant ne serait qu’une action de société, vous avez pris un risque et en retour votre investissement vous rapporte de l’argent ;
- augmenter le PIB et apporter du soutien à l’économie – outre l’argent gagné, l’acte d’investissement en bourse est une manière de participer à l’édification de l’économie et à l’augmentation du PIB
Il faut retenir que sans investissement de la part des actionnaires, une entreprise peut faire faillite. Cependant en participant à son développement, vous l’amenez à créer plus de richesse. Ce qui profitera à tous à travers les salaires, les dividendes et les emplois créés. À terme, vous aurez contribué à l’amélioration de la vie de toute la population de par votre investissement.
Les différents types de marchés financiers
Ces dernières décennies, le développement des marchés financiers connut une vive croissance. De fait, de nombreux produits financiers sont à portée des traders et des investisseurs. De manière générale, ces instruments financiers se listent comme suit :
- Le marché du forex-encore appelé marché des devises, il permet de trader des parités comme EURUSD, GBPUSD, etc. ;
- le marché des produits dérivés – il s’y négocie les CFD ;
- Les marchés de capitaux – il est question ici d’obligations, d’ETF et de marchés actions ;
- Le marché des matières premières – les traders négocient sur ce type de marchés l’or, le pétrole, le cuivre, le café, le sucre, etc. ;
- le marché des crypto monnaies – vous pouvez y trader les actifs numériques comme le Bitcoin, Ethereum, etc.
Parmi ces marchés financiers, certains se négocient à long terme, d’autres à court terme ou sur une combinaison de ces deux durées. Les traders peuvent par exemple trader sur le forex, les CFD, les matières premières et les actions à long et à court terme. Tout dépendra bien entendu de la stratégie et de l’approche de trading de chaque trader.
Quand trader ? Quels actifs trader ?
La majorité des traders particuliers exercent généralement une autre activité professionnelle à leur début en trading. Il va donc sans dire que trader quasiment tout le temps ne peut s’envisager. Le temps pour trader se choisira alors selon le temps libre de chaque trader.
Néanmoins, les places boursières n’ouvrent pas toutes au même moment. Les marchés européens s’activent en journée, les marchés US et canadien à partir de l’après-midi jusqu’au soir. Quant aux marchés asiatiques, ils ouvrent la nuit.
Le marché du forex est le seul parmi les marchés financiers à ouvrir toutes les heures pendant 6 jours sur 7. Les traders peuvent y négocier de nombreux produits dérivés et CFD. En somme, les actifs à trader dépendront du temps libre des traders, mais aussi des heures d’ouverture des marchés financiers.
Comment investir dans la bourse ?
Pour investir en ligne, il existe différents véhicules financiers. Le tableau ci-dessous fait un récapitulatif des méthodes de bourse trading les plus populaires.
| Méthodes | Descriptif | Avantages | Inconvénients |
| Actions au comptant | C’est la façon la plus simple et la plus directe pour faire un investissement en bourse. Acheter une action de société vous rend propriétaire d’une part de l’entreprise. Vous participez donc à la prise de décision en exerçant votre droit de vote | · Gagner de l’argent de deux manières (à travers les dividendes et lors d’une hausse de l’action) ;
· Frais faibles ; · pleine propriété de l’action. |
· Absence d’effet de levier ;
· manque de diversification en cas d’investissement dans une seule action |
| CFD sur actions | Un CFD est un contrat de différence établi entre un courtier et un trader.
Celui qui achète un CFD débourse ou encaisse la différence entre le prix d’achat et le cours à la vente.
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· Frais faibles ;
· effet de levier disponible. |
· Aucun dividende ;
· Possibilité de pertes |
| CFD sur indices | En bourse, les indices constituent un regroupement d’actions de plusieurs sociétés issues d’une zone géographique donnée. Ainsi, investir sur un indice, c’est comme effectuer un investissement sur plusieurs actions à la fois. | · Diversification du portefeuille ;
· effet de levier ; · des frais de transactions réduits. |
· Limitation du potentiel de gain à cause de la diversification ;
· absence de dividendes |
| ETF | Il s’agit d’un regroupement d’actions thématiques. Ils permettent l’investissement dans des secteurs spécifiques. | · Très grand choix de secteur ;
· diversification du portefeuille. |
· Plus de frais que sur les actions ;
· le potentiel pour gagner de l’argent est limité. |
| Comptes titres | Proposés par les banques classiques ou les courtiers en ligne, ils s’utilisent pour trader n’importe quel actif. Toutefois, la banque peut limiter le nombre d’actifs auquel les traders ont accès. | · Possibilité d’ouvrir plusieurs comptes ;
· Flexibilité des produits financiers proposés. |
· Avantages fiscaux non optimisés ;
· Frais de transactions élevés pour trader une action étrangère. |
| PEA (Plan d’Épargne Action) | Il est uniquement destiné à l’investissement sur les actions. Impossible d’investir sur les CFD, le forex ou les matières premières avec ce type de compte. | · Une fiscalité très attractive ;
· Type de compte disponible dans toutes les banques. |
· Aucune diversification géographique ;
· Capital à déposer limité. |
Bourse trading : quelles stratégies pour trader ?
Les traders utilisent diverses stratégies de bourse trading pour échanger sur les marchés financiers. De tous, certains styles particuliers se démarquent. Il s’agit entre autres du scalping, du day trading et du swing. Chaque stratégie dispose de caractéristiques bien précises qui la définissent.
La stratégie du scalping
- Un horizon d’investissement qui s’étend sur quelques secondes voire quelques minutes ;
- utilisation d’un grand effet de levier ;
- un grand nombre de positions ouvert en une journée ;
- un risque élevé ;
- de petits profits par trade ;
- le trader utilise uniquement l’analyse technique.
Le day trading
- Ici, les traders conservent les positions sur une journée au maximum ;
- usage d’un effet de levier moyen ;
- le risque pris est moyen ;
- gains plus ou moins conséquents ;
- les day traders utilisent principalement l’analyse technique.
La méthode du swing trading
- le swing trading s’effectue sur un horizon de temps allant de quelques jours à quelques semaines ;
- les traders font usage d’un faible effet de levier ;
- ils prennent un risque contrôlé, limité ;
- les gains sont plus conséquents que dans le cas du day trading ou du scalping ;
- ici, les investisseurs privilégient l’analyse fondamentale même s’ils associent parfois l’analyse technique.
Bourse trading : analyse technique et analyse fondamentale
Avant de prendre une décision d’investissement, les traders font d’abord une analyse de marché. En effet, il existe deux concepts qu’un investisseur peut utiliser pour se donner une idée de l’évolution future du prix d’un actif :
- l’analyse fondamentale ;
- l’analyse technique.
Le fondamental se base sur des critères de performance d’une économie ou d’une entreprise pour faire une prévision du cours d’une action. Les fondamentalistes étudient donc les statistiques économiques, les chiffres d’affaires, les résultats d’entreprise, la capitalisation boursière, etc. Ce type d’analyse correspond plus à un investissement sur le long terme.
En revanche, les adeptes d’analyse technique ne jurent que par les graphiques affichant la progression du cours des produits financiers. Pour prévoir le prochain mouvement sur une action par exemple, ils utilisent des indicateurs techniques, des niveaux de prix clés, etc. l’analyse technique s’utilise généralement pour un investissement à court et moyen terme.
Meilleurs courtiers pour faire de la bourse trading ?
Trader avec la meilleure plateforme en ligne impacte grandement votre rendement. Selon l’avis de nos experts, voici les meilleures plateformes pour faire des opérations de bourse trading.
- eToro – le meilleur courtier quand il s’agit de négocier sur le marché des actions ;
- Avatrade – le courtier de qualité pour trader le forex ;
- com – Ce broker est également recommandé pour négocier sur le forex ;
- Libertex – excellente plateforme pour le trading des cryptomonnaies ;
- Axi – c’est de toute évidence, la meilleure plateforme pour investir sur les indices.
Comment gagner de l’argent en bourse trading ?
Les traders et investisseurs gagnent de l’argent en bourse de maintes manières. Voici un récapitulatif des façons de fructifier son argent à travers la bourse :
- Gains en capital – le trader effectue l’achat d’une action et la conserve en espérant que son cours aille à la hausse. Quand cela arrive, il revend l’action et encaisse une plus-value.
- Les dividendes – certaines sociétés cotées en bourse reversent de façon période des dividendes à tous ceux qui détiennent des actions de l’entreprise.
- La combinaison des deux précédents – les investisseurs se procurent une action d’entreprise qui paie des dividendes. Ce faisant, ils gagnent des bénéfices si la valeur de l’action grandit et ils reçoivent aussi des dividendes.
- La vente à découvert – cette méthode revient à parier sur la baisse d’une action en bourse. Quand votre prévision se valide, vous gagnez en capital.
- Le boursicotage – il s’agit de la spéculation (à la hausse comme à la baisse) sur les CFD, le forex, les futures, etc. avec un effet de levier.
Quels sont les horaires du trading ?
| Bourses | Horaires |
| Tokyo | 9 h – 18 h heures locales |
| Sydney | 9 h – 18 h heures locales |
| Londres | 8 h – 17 h heures locales |
| New York | 8 h – 17 h heures locales |
Quels sont les risques liés à l’activité de bourse trading ?
Le risque principal lié à l’exercice du trading en bourse se résume à la perte d’argent. En effet, en tant que trader indépendant, vous pouvez perdre une partie ou la totalité de votre capital. Hormis cela, vous vous sentez seul et isolé en pratiquant le trading. Vous êtes responsables de toutes vos décisions, du coup, vous faites face à vos échecs et vos succès tout seul.
Quelques conseils pour réussir en trading
- Suivez une formation adéquate avant de commencer à trader ;
- entrainez-vous et testez votre stratégie de trading sur un compte de démonstration ;
- ne risquez que l’argent dont vous n’avez pas besoin dans l’immédiat et que vous êtes prêt à perdre ;
- paramétrez toujours votre stop loss ;
- faites la diversification de vos investissements ;
- tenez toujours un journal de trading ;
- maitrisez vos émotions ;
- pensez toujours long terme.
FAQ
C’est quoi un effet de levier ?
L’effet de levier permet au trader de démultiplier son volume d’investissement. En effet, grâce à cet outil, il peut ouvrir une position que son seul capital ne lui aurait jamais permis de tenir. De fait, ses bénéfices deviennent plus importants. Il faut noter que les pertes le deviennent également.