Investir Dividende : Bonne ou Mauvaise Idée ?

Mis a jour le 22 decembre 2022 par

Vous recherchez comment investir dividende ? Vous êtes à la bonne adresse. Le dividende est une source de revenu complémentaire intéressante pour tous ceux qui se lancent en Bourse. D’ailleurs, c’est la raison pour laquelle de plus en plus d’investisseurs se tournent vers les marchés financiers en visant les titres avec des rendements significatifs. et, ces dernières sont généralement celles avec un détachement régulier raisonnable. Alors, voici tout ce qu’il faut savoir sur l’investissement dans les actions à dividendes.

Comment Investir Dividende en 5 minutes en Bourse ?

• Ouvrir un compte chez un courtier en ligne régulé et sécurisé tel que DEGIRO ;
• Déposer des fonds sur votre compte de trading à partir de 200 $ avec DEGIRO pour investir sur les marchés boursiers ;
• Investir dans les actions à dividendes sur les principales places boursières américaines et Européennes sans commission en quelques secondes seulement ;

Comme vous pouvez le voir, investir en bourse pour le dividende ne requiert que quelques minutes de votre temps. La partie la plus importante de l’opération se trouve au niveau du choix des actions dans lesquelles vous allez placer votre argent. Toutefois, il est important de s’assurer que vous ne vous tournez pas vers les produits de bourse, car vous ne pourrez pas profiter des dividendes.

Les Meilleurs Sites pour Investir dans les Actions à Dividendes

Qu’est-ce un Dividende ?

Par définition, le dividende est un revenu offert et versé par une entreprise à ses actionnaires. Cela se produit habituellement une à plusieurs fois au cours de l’année en fonction des sociétés dans lesquelles vous investissez. Le montant du versement quant à lui est voté lors de l’Assemblée générale Ordinaire par le Conseil d’Administration. Les votants sont les actionnaires majoritaires qui décident également, en fonction des bénéfices annuels, si les détachements seront effectifs à chaque exercice.

Vous l’aurez certainement compris, le dividende provient des bénéfices annuels de la société, mais il peut arriver que cela soit autrement. En effet, si le Conseil d’Administration d’une entreprise ne constate pas de distruabilité dans les bénéfices, elle peut se tourner vers ses réserves. Cela peut par exemple avoir un impact direct sur le montant qui va varier en fonction des liquidités de la boîte. Par ailleurs, il est possible qu’à la fin de l’assemblé générale, les principaux actionnaires décident de ne pas verser de dividendes à leurs pairs. Autrement dit, le versement des dividendes n’est pas automatique, encore moins figé.

Le dividende d’une entreprise résulte donc d’une décision stratégique des principaux actionnaires. Son prix et son versement peuvent être à la fois être bénéfique pour les investisseurs et problématique pour l’entreprise. Néanmoins, quel que soit son montant, cela n’affecte généralement pas la valeur de l’action en Bourse.

Quels sont les Types de Dividendes ?

Il existe plusieurs formes de dividendes émanant des actions d’entreprises à :

• Le dividende en espèces ;
• Le dividendes en actions ;
• Le coupon en options ;
• Le dividende en bien ;
• Le réinvestissement des dividendes ;
• Les dividendes exceptionnels.

Chacun de ses dividendes à ses spécificités et leurs versements sont régis par des règles qui s’accompagnent également d’avantages. Dans ce qui suit, nous explorons la définition et les détails de chaque type.

1 – Le Dividende en Espèce

Généralement, ce dividende est distribué sous forme de cash aux actionnaires. Celui-ci bénéficiera d’une somme d’argent coïncidant avec les actions qu’il possède. Les fonds seront déposés sur le Plan Épargne en Actions ou sur le compte-titres de l’actionnaire. Le dividende en espèces est le type le plus fréquent et comprend :

• Les dividendes ordinaires dont la répartition est approuvée par une assemblée générale ordinaire.
• Les coupons déterminés ou intercalaires dont la répartition est approuvée par une assemblée générale extraordinaire.
• Les dividendes en capital. Ici, c’est l’organe de gestion qui décide de leur distribution.

2 – Le Dividende en Actions

Dans certaines entreprises, vous pouvez recevoir des dividendes sous forme de nouvelles actions. C’est le cas si l’entreprise veut satisfaire certains actionnaires et doit se plier à diverses contraintes financières.

Ce sera surtout le cas s’il est impossible à l’entreprise d’accorder des dividendes en argent, car elle n’a pas les moyens financiers de le faire. Dès lors, les nouvelles actions distribuées proviendront du trésor de l’entreprise et éviteront de sortir des fonds.

3 – Le Dividende Optionnel

Encore appelé « Choice Dividend », le dividende optionnel offre l’opportunité de choisir entre des actions ou un paiement en cash. Ce mode de répartition de dividendes n’est pas employé dans de nombreuses entreprises. Mais il est présent dans certaines sociétés, surtout néerlandaises.

3 – Le Réinvestissement des Dividendes

Il s’agit d’un programme dans lequel l’actionnaire a la possibilité réinvestir automatiquement ses coupons sous la forme d’autres dividendes. On parle encore d’intérêts capitalisés dans la mesure où les intérêts issus de vos dividendes produiront de nouveaux intérêts.

4 – Le Dividende Exceptionnel

Comme le nom l’indique, ce dividende est exceptionnellement distribué aux actionnaires. Il n’a donc pas de lien direct avec l’année d’activité et peut être distribué lors d’une fusion, d’une cession d’actions ou au cours d’un autre événement exceptionnel.

En pareilles situations, la société peut décider de reverser les intérêts générés par la circonstance exceptionnelle. Mais il faut noter qu’un dividende exceptionnel peut aussi être distribué dans le cas où l’entreprise disposerait d’un excédent financier notable et qu’elle est peut s’en passer.

Comment Percevoir des Dividendes ?

Pour percevoir des dividendes sur des actions, c’est assez simple. Vous devez :

• Investir dans les actions à dividendes via chez un courtier en ligne ou une Banque d’Investissement ;
• Conserver vos titres jusqu’à la veille du vote du Conseil d’Administration lors l’assemblée générale ;

1 –  Investir chez un Courtier en ligne ou une Banque d’Investissement

Afin de s’offrir les parts sociales d’une entreprise, vous aurez besoin d’un compte ou d’un portefeuille. Dès lors, pour investir dans la bourse et percevoir un dividende, vous aurez le choix entre plusieurs options, notamment :

• Le compte-titres ordinaire : Possibilité d’acquérir des actions sans contrainte dans le monde entier. En plus des actions, vous pouvez vous offrir des produits dérivés. Possibilité de vendre certaines actions à découvert. L’achat et la vente des actions s’effectuent à des frais très réduits.
• Le Plan épargne en actions : il vous offre une fiscalité réduite, une exonération fiscale sur les dividendes et des plus-values cinq ans après son ouverture. Il est également idéal pour acquérir des actions françaises ou européennes. Vous avez aussi la possibilité d’alimenter son portefeuille en plusieurs fois avec un plafond de 150 000 € pour une valorisation non-plafonnée ;
• L’assurance-vie : Avantages fiscaux. Abattements annuels sur les gains imposables après huit ans. En fonction de votre foyer fiscal, vous pouvez bénéficier de 4 600 € ou de 9 200 € d’abattement fiscal par an. Possibilité d’acquérir des actions partout dans le monde. Coûts de gestion intéressants. Par contre, l’avantage fiscal prend effet après  huit ans de détention.

2 – Acheter et Conserver vos titres jusqu’au vote du CA de l’entreprise

Pour cela, il n’y a pas vraiment d’astuces particulières ou de spécificités à connaître. Toutefois, gardez à l’esprit que le vote prend en compte les investisseurs qui possèdent des actions à la veille du l’assemblé générale ordinaire du CA. Vous l’aurez compris, cela est bien loin de l’idée reçue selon laquelle il faut détenir des actions sur l’exercice précédent.

Dividende et Rendement : Quelle Différence ?

Pour comprendre la différence entre les deux valeurs, il faut procéder par définition des concepts. Si l’on déjà expliqué ce qu’est un dividende, il faut s’intéresser maintenant à la notion de rendement.

De ce fait, il faut savoir que le rendement est le rapport entre le dividende et le valeur de l’action. Les coupons font partie du pourcentage de rendement des titres d’entreprise en votre possession. À cela, on ajoute la différence (plus-value ou moins value) entre le prix des actions au moment de l’achat et celui à la vente.

Le ratio du rendement qui tend à ne prendre en compte que le dividende est donc erroné. En effet, si l’on prend par exemple des actions différentes avec le même montant sur les dividendes distribués. Ces dernières n’offrent pas le même rendement en fonction de leurs cours en bourse.

Par conséquent, équilibrer le calcul du rendement, c’est très simple. Il faut prendre en compte les données d’achat et de vente en plus des dividendes.

Pourquoi Investir dans les Actions à Dividendes en Bourse ?

Voici quelques raisons pour lesquelles les actions à dividendes sont de bonnes options d’investissement :

• Les dividendes complètent le rendement d’une action ;
• Ils sont des moyens fiables de gagner de l’argent en bourse ;
• Les dividendes ne dépendent pas du cours de l’action.

En tant qu’investisseur, investir pour une action en dividende est très avantageux. En effet, hormis l’apport financier, les dividendes comportent de nombreuses garanties. Voyons ensemble les spécificités des points énoncés pour mieux comprendre pourquoi il est important de choisir des actions à dividendes.

1 – Les Dividendes complètent le Rendement des actions

Investir dans les actions à dividendes est très souvent venté, car cela augmente le rendement de votre investissement. En effet, si le principal moyen de rentabiliser un placement dans des titres est la plus value sur la vente, le coupon devient un auxiliaire de choix. Aussi bien que dans certains cas de figure, la somme des dividendes annuels distribués est capable rendre positif le ratio rendement.

C’est d’ailleurs la principale raison pour laquelle la plupart des investisseurs choisissent d’investir dans les actions à dividendes est . En effet, les coupons offerts par les entreprises aux actionnaires font généralement augmenter le pourcentage de rendement sur leurs investissements.

2 – Les Dividendes sont des Moyens Fiables de Gagner de l’Argent en Bourse

Les actions de sociétés qui versent des dividendes sont plus sûres que les titres de croissance. En effet, les instruments financiers sont connus pour être volatiles et les actions n’échappent pas à cette règle. Ces dernières vont continuellement varier en fonction de la tendance du marché et des performances de l’entreprise. Et c’est quelque chose qui est difficilement prédictible à coup sûr. Vous comprenez donc que vous avez un risque de perdre votre capital investi ou de ne pas rentabiliser vos positions en investissant en bourse.

Dans cette posture, investir dividende est un bon moyen de réduire le risque. Le dividende apparaît comme une forme de socle que vous offre l’action pour votre rendement. Par conséquent, un détachement régulier et/ou progressif de la part d’une action d’entreprise vous permet donc de garantir un gain sur votre placement initial.

3 – Les Dividendes Ne Dépendent Pas du Cours de l’Action

Si le dividende constitue un gain fiable pour les investisseurs, c’est parce qu’il ne dépend pas de l’action. Le montant du coupon est voté en assemblé général par le Conseil d’Administration et validé par les actionnaires comme on a pu le voir. Mais le plus important ici est que le cours de l’action n’influence pas ce montant. En d’autres termes, peu importe si le cours a été bon ou mauvais sur le dernier exercice, seuls les bénéfices de la société seront pris en compte. Investir dans une action à dividende affranchit donc toute la rentabilité de votre placement au cours boursier.

Quelle Fiscalité sur les Dividendes d’Actions ?

En percevant un certain montant de revenu ou de dividende de vos actions, des règles particulières d’imposition s’appliqueront. Elles concernent autant les personnes physiques que les personnes morales.

1 – La fiscalité des dividendes des personnes physiques

En tant que particulier, vous avez la possibilité d’opter pour les modalités fiscales entourant vos dividendes. Ce choix est, en effet, disponible depuis le 01 janvier 2018 et donne droit à deux options :

• Le Prélèvement Forfaitaire Unique (PFU) ou Flat Tax :  12,80 % sur l’impôt sur le revenu et 17,20 % sur les prélèvements sociaux ;
• Le barème progressif de l’impôt sur le revenu : abattement fiscal de 40 % applicable aux dividendes bruts perçus. Vous avez aussi un retrait des frais d’acquisition des dividendes, des frais de courtage et de garde (frais de gestion du portefeuille) ;

2 – La fiscalité des dividendes relative aux personnes morales

En ce qui concerne les dividendes perçus par les personnes morales, ils sont soumis à l’impôt sur les sociétés (IS). Concrètement, deux modalités seront applicables :

• 28 % sur les dividendes perçus inférieurs ou égaux à 500 000 €
• 31 % sur les dividendes perçus supérieurs à 500 000 €

Cependant, il faut noter que vous pourrez bénéficier d’une exonération fiscale de 95 % sur les dividendes reçus. Celle-ci entrera en jeu uniquement si vous possédez au moins 5 % du capital social de l’entreprise.

Combien peut-on Gagner en Investissant dans les Actions à Dividendes ?

Avant d’aller plus loin, il faut savoir qu’investir dans les actions à dividendes d’entreprise n’offre pas de gains fixes. C’est également pour la rentabilité de votre placement. Maintenant, tout va dépendre des titres de sociétés sur lesquels vous avez porté votre choix. On a pu le voir jusqu’ici, le montant des dividendes va aussi prendre en compte les performances de l’entreprise. D’ailleurs, il faudra ajouter à cela le cours boursier qui prend une place importante dans le fait de gagner de l’argent lorsqu’on investit dividende.

Quelles Sont les Actions à Acheter ?

Voici quelques unes des meilleures actions à dividendes dans lesquelles investir aujourd’hui en Bourse :

Ces actions sont celles avec le meilleur taux de rendement sur les principales bourses Européennes et Américaines. Pour plus de titres intéressants, vous pouvez consulter les articles dans les actions à acheter en 2022.

Quels sont les Risques à Investir Dividende ?

Choisir de se tourner vers des actions à dividendes comportent également quelques risques que sont :

• La non rentabilisation de votre placement ;
• La dévalorisation de l’action ;

1 – La non rentabilité de votre placement

Il faut savoir qu’investir dans les actions à dividendes ne garantit aucunement un rentabilité. En y plaçant votre argent, vous vous soumettez au même risque qu’un investisseur en Bourse lambda. En effet, le cours de l’action joue un rôle essentiel dans cet investissement, et cela doit être mis en avant. Un cours boursier faible, drainera à perte ce que vous avez déjà investi. D’ailleurs, les dividendes ne se présentent que comme des suppléments qui viennent renflouer vos bénéfices potentiels.

2 – La Dévalorisation de l’Action

Le taux de rendement d’une action dépend aussi de la trésorerie de l’entreprise. En effet, plus le pourcentage de dividendes augmente, plus il y a de chances que les performances de l’entreprise en soient impactées. A terme, cela va entraîner le cours boursier de vos titres vers le bas. On l’a vu plus haut, si la valeur de l’action baisse, les dividendes ne vous aideront probablement pas à recouvrer vos fonds.

Peut-on réinvestir les dividendes reçus ?

Afin d’augmenter son bénéfice, il est possible de réinvestir ses dividendes. Pour cela, vous aurez la possibilité de les réinvestir soit en espèces, soit en actions. Pour cela, vous avez l’option du réinvestissement des coupons en actions et/ou en espèces.

1 – Réinvestissement de dividendes en actions

En optant pour cette méthode, le nombre d’actions que vous possédez augmentera. Par cette opération, vous bénéficierez régulièrement d’actions supplémentaires, à la place de dividendes en cash. De plus, vous pourrez économiser en réinvestissant en action, car les coûts de transaction seront réduits.

2 – Réinvestissement de dividendes en espèces

À défaut d’actions, vous avez la possibilité de réinvestir vos dividendes en espèces et percevoir plus de liquidités. Avec celles-ci, vous pourrez diversifier votre portefeuille d’actions et investir dans d’autres produits. Par ailleurs, il est conseillé d’opter pour un réinvestissement en espèces si votre position est à son maximum. Sinon, le réinvestissement en espèces est recommandé si l’entreprise a enregistré un bilan négatif.

Conseils Pour Investir Dividende : Qu’est-ce qu’il faut retenir ?

Voici quelques conseils et astuces à connaître pour bien investir dividende :

• Sachez sélectionnez avec soin les actions d’entreprise à dividendes ;
• Informez-vous sur les entreprises dans lesquels vous projetez des entreprises ;
• Prendre en compte les risques ;
• Choisissez soigneusement votre courtier en actions.

1 – Sélectionner soigneusement des actions à dividende

Vous avez certainement constaté que choisir des titres d’entreprise qui proposent des dividendes à ses actionnaires est plutôt simple. En effet, quelques recherches seulement peuvent vous aider à trouver les meilleures actions qui versent des coupons. Toutefois, il y a quelques axes importants à prendre en compte pour bien effectuer votre sélection. On fait référence ici à :

• La pérennité du dividende ;
• L’aptitude de l’entreprise à verser des dividendes aux actionnaires, sans s’endetter ou puiser dans sa réserve ;
• La valeur de l’action de l’entreprise et son potentiel de revalorisation.

2 – S’informer sur les entreprises avant d’investir

Avant tout investissement et pendant toute sa durée, il est capital de vous renseigner sur l’entreprise, notamment sur son orientation et son secteur d’activités. Si l’entreprise que vous visez est cotée en bourse, plusieurs de ses informations seront publiques. Vous pourrez les consulter en ligne sur le site Web, dans les documents de référence, les communiqués de presse, etc.

3 – Prendre en compte et minimiser les Risques

Tout investissement dans la bourse s’accompagne de risques, mais il est possible de les réduire. Pour cela, vous devrez :

• Diversifier votre portefeuille en investissant dans divers domaines et dans divers pays ;
• Investir judicieusement dans les actions à dividende en prenant en compte le potentiel et le coût d’une action ;
• Investir principalement dans des actions viser celles avec un fort potentiel de rendement.

Avantages et Inconvénients à Investir dans les Actions à Dividende

Conclusion : Investir Dividende est-il Rentable ?

En somme, investir dans les actions à dividendes est vraisemblablement l’un des meilleurs moyens de rentabiliser ses placements en Bourse. En effet, on a pu voir tout au long de cet article que de bons coupons sont des outils indispensables. Ces derniers accroissent la performance d’une action. Toutefois, avant de vous tourner vers une action, il faut prendre en compte la notion de rendement.

Des dividendes importants ne font pas nécessairement des actions rentables. Il est alors conseillé de faire une analyse préalable pour vous tourner vers les meilleures actions. Le choix de plateforme de trading est également un élément important pour rentabiliser vos positions. Alors, n’hésitez pas investir dans les actions à dividendes élevés avec un courtier fiable tel que DEGIRO.

Questions Fréquemment Posées

🤔 Comment investir dans une action dividende ?

Investir dans les actions à dividende en Bourse est assez simple. Pour cela, commencez par ouvrir un compte titres ou PEA-PME chez un courtier régulé tel que DEGIRO. Ensuite, vous devez choisir soigneusement l’action d’entreprise dans laquelle vous souhaitez placer votre argent. Pour finir, passez un ordre d’achat directement sur le marché financier de l’actif en précisant la quantité d’actions à acheter. Tâchez toutefois de vous assurez que vous n’investissez pas dans des produits dérivés tels que les CFD ou les futures. Sinon, vous ne profiterez pas des dividendes de l’entreprise. Une fois que vous l’avez fait, il suffit de garder vos positions au cours sur l’exercice pour être éligible au versement l’année d’après.

❓ Qui verse les plus gros dividendes ?

Sur les 5 dernières années, certaines entreprises françaises et américaines se sont particulièrement démarquées dans le versement de dividendes. C’est le cas par exemple de Total Energies 12,86 €, de Coca Cola avec 7.96 $, du Groupe Renault avec 10,25 €, d’Altarea avec 55,25 € et Unibal Rademco avec 31.80 € cumulés par action sur la même période. On note d’ailleurs que plusieurs des sociétés avec le plus gros dividendes sont cotées à la bourse Euronext de Paris (EPA).

〽️ Quel serait le meilleur dividende pour 2022 ?

La grande majorité des entreprises ont déjà voté les dividendes de 2021 qui seront servis au courant 2022. Certaines de ces données sont déjà accessibles en regardant d’un peu plus près les actions dans lesquelles vous souhaitez investir. Par ailleurs, si en 2020 on avait noté une baisse générale des coupons en conséquences de la crise sanitaire, les années 2021 à 2022 s’annoncent meilleures. En effet, on constate que le montant des détachements a quelque peu augmenté et investir dividende retrouve peu à peu son attractivité d’antan.

Vous avez d’autres questions sur le fait d’investir dans des actions à dividende ? N’hésitez à nous la faire parvenir en vous rendant dans les commentaires. 👇