Investir Dividende : Bonne ou Mauvaise Idée ?

Mis a jour le 6 novembre 2023 par Mendrika Randrianandrasana

Vous recherchez comment investir dividende ? Vous êtes à la bonne adresse. Le dividende est une source de revenu complémentaire intéressante pour tous ceux qui se lancent en Bourse. D’ailleurs, c’est la raison pour laquelle de plus en plus d’investisseurs se tournent vers les marchés financiers en visant les titres avec des rendements significatifs. et, ces dernières sont généralement celles avec un détachement régulier raisonnable. Alors, voici tout ce qu’il faut savoir sur l’investissement dans les actions à dividendes.

Comment Investir Dividende en 5 minutes en Bourse ?

• Ouvrir un compte chez un courtier en ligne régulé et sécurisé tel que DEGIRO ;
• Déposer des fonds sur votre compte de trading à partir de 200 $ avec DEGIRO pour investir sur les marchés boursiers ;
• Investir dans les actions à dividendes sur les principales places boursières américaines et Européennes sans commission en quelques secondes seulement ;

Comme vous pouvez le voir, investir en bourse pour le dividende ne requiert que quelques minutes de votre temps. La partie la plus importante de l’opération se trouve au niveau du choix des actions dans lesquelles vous allez placer votre argent. Toutefois, il est important de s’assurer que vous ne vous tournez pas vers les produits de bourse, car vous ne pourrez pas profiter des dividendes.

Les Meilleurs Sites pour Investir dans les Actions à Dividendes

Qu’est-ce un Dividende ?

Par définition, le dividende est un revenu offert et versé par une entreprise à ses actionnaires. Cela se produit habituellement une à plusieurs fois au cours de l’année en fonction des sociétés dans lesquelles vous investissez. Le montant du versement quant à lui est voté lors de l’Assemblée générale Ordinaire par le Conseil d’Administration. Les votants sont les actionnaires majoritaires qui décident également, en fonction des bénéfices annuels, si les détachements seront effectifs à chaque exercice.

Vous l’aurez certainement compris, le dividende provient des bénéfices annuels de la société, mais il peut arriver que cela soit autrement. En effet, si le Conseil d’Administration d’une entreprise ne constate pas de distruabilité dans les bénéfices, elle peut se tourner vers ses réserves. Cela peut par exemple avoir un impact direct sur le montant qui va varier en fonction des liquidités de la boîte. Par ailleurs, il est possible qu’à la fin de l’assemblé générale, les principaux actionnaires décident de ne pas verser de dividendes à leurs pairs. Autrement dit, le versement des dividendes n’est pas automatique, encore moins figé.

Le dividende d’une entreprise résulte donc d’une décision stratégique des principaux actionnaires. Son prix et son versement peuvent être à la fois être bénéfique pour les investisseurs et problématique pour l’entreprise. Néanmoins, quel que soit son montant, cela n’affecte généralement pas la valeur de l’action en Bourse.

Quels sont les Types de Dividendes ?

Il existe plusieurs formes de dividendes émanant des actions d’entreprises à :

• Le dividende en espèces ;
• Le dividendes en actions ;
• Le coupon en options ;
• Le dividende en bien ;
• Le réinvestissement des dividendes ;
• Les dividendes exceptionnels.

Chacun de ses dividendes à ses spécificités et leurs versements sont régis par des règles qui s’accompagnent également d’avantages. Dans ce qui suit, nous explorons la définition et les détails de chaque type.

1 – Le Dividende en Espèce

Généralement, ce dividende est distribué sous forme de cash aux actionnaires. Celui-ci bénéficiera d’une somme d’argent coïncidant avec les actions qu’il possède. Les fonds seront déposés sur le Plan Épargne en Actions ou sur le compte-titres de l’actionnaire. Le dividende en espèces est le type le plus fréquent et comprend :

• Les dividendes ordinaires dont la répartition est approuvée par une assemblée générale ordinaire.
• Les coupons déterminés ou intercalaires dont la répartition est approuvée par une assemblée générale extraordinaire.
• Les dividendes en capital. Ici, c’est l’organe de gestion qui décide de leur distribution.

2 – Le Dividende en Actions

Dans certaines entreprises, vous pouvez recevoir des dividendes sous forme de nouvelles actions. C’est le cas si l’entreprise veut satisfaire certains actionnaires et doit se plier à diverses contraintes financières.

Ce sera surtout le cas s’il est impossible à l’entreprise d’accorder des dividendes en argent, car elle n’a pas les moyens financiers de le faire. Dès lors, les nouvelles actions distribuées proviendront du trésor de l’entreprise et éviteront de sortir des fonds.

3 – Le Dividende Optionnel

Encore appelé « Choice Dividend », le dividende optionnel offre l’opportunité de choisir entre des actions ou un paiement en cash. Ce mode de répartition de dividendes n’est pas employé dans de nombreuses entreprises. Mais il est présent dans certaines sociétés, surtout néerlandaises.

3 – Le Réinvestissement des Dividendes

Il s’agit d’un programme dans lequel l’actionnaire a la possibilité réinvestir automatiquement ses coupons sous la forme d’autres dividendes. On parle encore d’intérêts capitalisés dans la mesure où les intérêts issus de vos dividendes produiront de nouveaux intérêts.

4 – Le Dividende Exceptionnel

Comme le nom l’indique, ce dividende est exceptionnellement distribué aux actionnaires. Il n’a donc pas de lien direct avec l’année d’activité et peut être distribué lors d’une fusion, d’une cession d’actions ou au cours d’un autre événement exceptionnel.

En pareilles situations, la société peut décider de reverser les intérêts générés par la circonstance exceptionnelle. Mais il faut noter qu’un dividende exceptionnel peut aussi être distribué dans le cas où l’entreprise disposerait d’un excédent financier notable et qu’elle est peut s’en passer.

Comment Percevoir des Dividendes ?

Pour percevoir des dividendes sur des actions, c’est assez simple. Vous devez :

• Investir dans les actions à dividendes via chez un courtier en ligne ou une Banque d’Investissement ;
• Conserver vos titres jusqu’à la veille du vote du Conseil d’Administration lors l’assemblée générale ;

1 –  Investir chez un Courtier en ligne ou une Banque d’Investissement

Afin de s’offrir les parts sociales d’une entreprise, vous aurez besoin d’un compte ou d’un portefeuille. Dès lors, pour investir dans la bourse et percevoir un dividende, vous aurez le choix entre plusieurs options, notamment :

• Le compte-titres ordinaire : Possibilité d’acquérir des actions sans contrainte dans le monde entier. En plus des actions, vous pouvez vous offrir des produits dérivés. Possibilité de vendre certaines actions à découvert. L’achat et la vente des actions s’effectuent à des frais très réduits.
• Le Plan épargne en actions : il vous offre une fiscalité réduite, une exonération fiscale sur les dividendes et des plus-values cinq ans après son ouverture. Il est également idéal pour acquérir des actions françaises ou européennes. Vous avez aussi la possibilité d’alimenter son portefeuille en plusieurs fois avec un plafond de 150 000 € pour une valorisation non-plafonnée ;
• L’assurance-vie : Avantages fiscaux. Abattements annuels sur les gains imposables après huit ans. En fonction de votre foyer fiscal, vous pouvez bénéficier de 4 600 € ou de 9 200 € d’abattement fiscal par an. Possibilité d’acquérir des actions partout dans le monde. Coûts de gestion intéressants. Par contre, l’avantage fiscal prend effet après  huit ans de détention.

2 – Acheter et Conserver vos titres jusqu’au vote du CA de l’entreprise

Pour cela, il n’y a pas vraiment d’astuces particulières ou de spécificités à connaître. Toutefois, gardez à l’esprit que le vote prend en compte les investisseurs qui possèdent des actions à la veille du l’assemblé générale ordinaire du CA. Vous l’aurez compris, cela est bien loin de l’idée reçue selon laquelle il faut détenir des actions sur l’exercice précédent.

Dividende et Rendement : Quelle Différence ?

Pour comprendre la différence entre les deux valeurs, il faut procéder par définition des concepts. Si l’on déjà expliqué ce qu’est un dividende, il faut s’intéresser maintenant à la notion de rendement.

De ce fait, il faut savoir que le rendement est le rapport entre le dividende et le valeur de l’action. Les coupons font partie du pourcentage de rendement des titres d’entreprise en votre possession. À cela, on ajoute la différence (plus-value ou moins value) entre le prix des actions au moment de l’achat et celui à la vente.

Le ratio du rendement qui tend à ne prendre en compte que le dividende est donc erroné. En effet, si l’on prend par exemple des actions différentes avec le même montant sur les dividendes distribués. Ces dernières n’offrent pas le même rendement en fonction de leurs cours en bourse.

Par conséquent, équilibrer le calcul du rendement, c’est très simple. Il faut prendre en compte les données d’achat et de vente en plus des dividendes.