Effet de Levier 500 – Une Arme à Double Tranchant

Mis a jour le 21 septembre 2023 par Dabina Nourou-Deen

L’effet de levier 500 est une arme de destruction massive en Trading. Avec une telle force de frappe vous pouvez devenir riche ou couler votre compte. Besoin de plus d’informations pour mieux utiliser l’Effet de levier 500 ? Voici notre guide complet.

Voici les Meilleurs Brokers Proposant un Effet de Levier 500

Broker	Levier Max	Régulateurs	Note
	1:500	Vanuatu - VFSC Îles Caïmans - CIMA Royaume-Uni - FCA Australie - ASIC	5/5	Voir Broker
	1:500	Royaume-Uni - FCA Australie - ASIC Dubaï - DFSA	4.5/5	Voir Broker

L’Effet de Levier – Comment ça Marche ?

L’effet de levier 500 multiplie votre capacité d’investissement par 500. Grace à l’effet de levier, vous n’êtes pas obligé de payer le plein prix pour ouvrir une position. A la place, vous ne payez qu’une marge du prix, le reste étant prêté par votre broker. C’est donc lui qui va partager la prise de risque avec vous. Outre les gains plus élevés, vous avez la possibilité d’ouvrir plus de positions avec le même capital.

Pour comprendre l’effet de levier, il est primordial de savoir l’intérêt de son utilisation. En effet, c’est un moyen d’augmenter vos gains, mais aussi vos pertes. Les risques et les avantages du trading avec levier dépendent donc de vous. Si vous réussissez vos trades, alors l’effet de levier trading sera pour vous une arme redoutable. Si au contraire vous n’arrivez pas à gagner, le levier va vous achever.

Comment Utiliser le Levier 500 avec MetaTrader ?

MetaTrader, MT4 ou MT5 selon les versions, est une plateforme en ligne très populaire parmi les traders. Elle permet notamment de regarder les graphiques boursiers et de faire des analyses techniques. Mais Metatrader est surtout célèbre pour sa compatibilité avec de nombreux brokers.

En outre, lorsque votre broker autorise les effets de levier importants, vous pouvez les utiliser directement sur MetaTrader, via l’interface de trading. C’est un paramètre qu’il faut définir dès le passage de l’ordre de trading, et qui ne peut pas être modifié tant que votre position est ouverte.

Les Points Positifs et Négatifs du Trading Avec Levier 500

L’effet de Levier 500 est un outil qui doit être utilisé avec beaucoup de prudence. Si vous avez un levier 500, vous pouvez prendre position sur des lots de Forex de 100 000 euros avec seulement 200 euros :

• 500 * 200 euros = 100 000 euros

Si votre position prend 1 %, alors vous gagnez 1 % sur 100 000 euros. 

• 1 % de 100 000 euros correspond à 1 000 euros. 

Mais si votre position perd 1 %, alors vous aurez perdu 1 % x 100 000 = 1 000 euros

Donc avec une variation de seulement 1 %, vous pouvez gagner 5 fois votre mise. Et cela, avec un simple investissement de 200 euros. 

Quels Sont les Avantages du Levier ?

Pourquoi trader avec un effet de levier 500 vous donne-t-il un avantage considérable sur les autres traders ? La raison est simple : l’effet de levier 500 permet d’augmenter considérablement vos gains par rapport à votre capital réel. Un trader sans levier sera limité par ses fonds, et la progression de son capital sera linéaire. Avec un levier, votre capital progresse de façon exponentielle.

Grace au Levier 500, vous pouvez :

• ouvrir des positions plus grandes avec le même capital

• diviser votre solde de trading en petite portion, et investir chaque portion avec un effet de levier 500.

• En faisant ça, vous pourrez non seulement augmenter vos gains sur chaque position, mais en plus faire du trading sur différents actifs et diversifier votre portefeuille

Quels Sont les Risques du Trading avec Effet de Levier ?

• Si vos pertes sont importantes, vous pouvez vous retrouver endetté auprès de votre plateforme de trading. C’est-à-dire que la marge que vous avez payée pour ouvrir la position ne suffit pas à éponger vos pertes.

• C’est cet endettement qui fait que le levier est particulièrement risqué. Le risque en investissement représente les pertes potentielles que vous pouvez avoir sur votre argent. Sans effet de levier, les investissements qu’on considère risqués sont ceux avec une forte volatilité. Ou les investissements sur des entreprises qui pourraient s’effondrer et faire faillite. C’est pas exemple le cas de 99 % des start-ups.

• Cependant, les risques sont toujours proportionnés aux gains. Le 1 % des starts-up qui réussissent offrent des retours sur investissements gargantuesques.
• L’effet de levier présente donc un risque supérieur aux investissements classiques. Si avec une start up votre capital peut tomber à 0, en trading votre capital peut tomber en dessous de 0 avec un levier 500. En d’autres termes, vous n’avez plus rien, et vous devez rembourser de l’argent.
• Sachez que plus de 70 % des traders perdent de l’argent avec les effets de leviers. Et cette statistique est vraie pour les amateurs comme pour les professionnels.

Exemple d’une Position de Trading avec un Tel Levier

Vous misez 200 euros, vous ouvrez une position de 100 000 euros.

• Vous avez donc avancé 0,2 % sur le prix de la position. On dit que vous avez 0,2 % de marge.

• Le broker va compléter votre position avec les 99 800 euros restants. C’est donc un prêt de 99 800 euros, mais un prêt qui est censé durer une poignée d’heures, voir quelques jours tout au plus.

• Comme tout prêt, vous devez payer des intérêts. Chez un broker, ces intérêts sont sous la forme de frais d’ouverture. Tant que votre trade est en cours, tant que vous n’avez pas remboursé votre prêt, vous payez des frais.

• Votre position peut être gagnante ou perdante, ça dépend de vous et de vos talents de trader.

• une fois que les gains sont suffisants, ou que les pertes sont trop importantes, vous allez fermer votre trade. On dit aussi fermer sa position. 

• A ce moment-là vous allez rendre l’argent au broker, et garder les gains réalisés. Au contraire, en cas de perte, vous devez payer la différence à votre broker.

Comment Réduire les Risques avec Levier 500 ?

Pour limiter les risques avec un levier 500, il existe plusieurs techniques. On pourrait vous dire qu’il faut être un bon trader, qu’il faut toujours avoir raison et ne jamais se tromper de position. Mais ce n’est pas vrai. Même les meilleurs traders font environ 30 % d’erreurs. Et nous parlons là des traders des grandes banques. Comme Goldman Sachs ou Société Générale. 

Comment Réduire les Risques du Levier Avec le Money Management ?

Le money management est une stratégie de gestion de son argent. Vous devez utiliser les stop loss pour limiter vos pertes, et des take profit pour encaisser vos gains. 

Un stop loss est un ordre automatique qui vous protège en cas de perte.

Vous allez paramétrer un stop loss à 0,1 % de perte. Cela signifie que si le marché perd 0,1 %, votre position sera fermée. Ainsi, vous limitez vos pertes à 0,1 %. 

Dans le cas d’un trade avec 200 euros et un levier 1:500, 0,1 % de pertes correspond à 100 euros. Avec un stop loss vous pouvez donc éviter de perdre tout votre capital, et même pire, d’être endetté auprès de votre broker Forex.

Le second type d’ordre automatique s’appelle le take profit. L’idée est la même : c’est un ordre paramétré à l’avance qui se déclenchera obligatoirement si le prix atteint un certain seuil.

Le but du Take Profit est l’inverse du Stop Loss. Quand votre position à gagné suffisamment d’argent, elle sera fermée afin de sécuriser les gains. 

Si vous mettez un Take Profit à 1 % de gains, alors dès que votre position aura rapporté 1 %, elle sera rachetée pour empocher les bénéfices.

Exemple de Stratégie de Money Management

Si on reprend la position initiale, de 200 euros en levier x500.

Cette position vaut 100 000 euros

Avec un stop loss à 0,1 %, et un take profit à 1 %, vous vous assurez que votre position pourra perdre au maximum 100 euros et gagner 1 000. Ainsi, vous avez un ratio gain/perte de 1 pour 10. 

C’est ce qu’on appelle une stratégie de money management.

A cette stratégie peuvent s’ajouter d’autres calculs, comme par exemple le fait de ne jamais ouvrir des positions avec plus de 2 %  de votre capital. 

En cumulant ces sécurités, le trading avec un levier important devient non seulement moins dangereux mais aussi beaucoup plus rentable. Parce qu’au lieu de devoir batailler avec vos émotions, vous allez trader comme une machine. Et les émotions sont les pires ennemis du traders.

Les positions avec levier peuvent être protégées par le money management et par la diversification.

Dans Quel Cadre Utiliser le Levier 500 ?

Les brokers qui proposent des effets de levier 500 sont des brokers particuliers. Par exemple, le levier 500 n’est pas utilisable dans le marché des actions. Les leviers supérieurs à 100 servent à amplifier les gains sur des positions avec une faible volatilité. 

La volatilité désigne l’amplitude des variations du prix. Si le prix d’un actif prend 10 % chaque jour, sa volatilité est forte. Si au contraire il progresse par augmentation de 0,01 %, alors sa volatilité est faible.

Sur ce marché, la volatilité est faible, on dit aussi qu’elle est basse. Les variations sur le marché du forex dépassent rarement les 0,1 % sur une seule journée. Et c’est normal ! Imaginez un peu les effets sur l’économie mondiale si le dollars se dépréciait chaque jour de 10 % de sa valeur !

C’est donc sur les brokers spécialisés dans le trading de Forex qu’il faudra se tourner pour avoir accès à des niveau de levier pouvant atteindre les 500. Et qui sont réservés aux traders les plus téméraires. Pour ce faire, il suffit de vérifier quel est l’effet de levier maximum autorisé pour connaître si le broker permet l’application de l’effet levier 500.

Levier 500 Avec les CFD

Un autre type de marché est directement concerné par les effets de leviers importants, comme le levier 500. C’est le cas des matières premières. 

Le pétrole par exemple, ne s’échange pas par unité sur les marchés financiers. Ce qu’il faut comprendre, c’est qu’en faisant du trading avec effet de levier, vous rentrez dans la cour des grands. Et les fonds d’investissements, les banques et les grands centres financiers ne font pas dans la dentelle. Le prix du ticket pour s’asseoir à la table des grandes banques et des grands traders est conséquent. 

Par exemple, pour le pétrole, quand on regarde le prix du baril, on voit un cours à 70 dollars environ. Mais si vous voulez investir, vous ne pouvez pas investir sur un seul baril. Sur les marchés, les barils de pétrole se négocient par paquet de 100. Donc c’est minimum 7 000 dollars pour négocier le pétrole. Dans ces conditions, le trading et les investissements lucratifs seraient réservés aux grands acteurs, aux géants de la finance. 

C’est dans ce contexte qu’il faut voir l’effet de levier. C’est une démocratisation de la finance, une ouverture de la spéculation aux petits porte monnaies.

Comment Calculer votre Plan de Trading avec le Levier 500 ?

L’effet de levier 500 est un outil de performance, et une arme pour chaque trader. Mais avant de maîtriser sa puissance, il faut commencer par la base. Avant tout, il faut savoir calculer l’effet de levier, pour faire votre plan de trading. 

Un effet de levier ne doit pas être utilisé à la légère ni sans une stratégie de trading. Quand vous mettez en place votre stratégie de trading, il faut déterminer 

• la mise de départ

• la puissance de votre levier, en l’occurrence 500

• votre objectif en terme de gain

• votre limite maximale en terme de pertes

• le temps maximale d’ouverture de votre trade.

Exemples de Calcul avec des Effets de Leviers

Cas Numéro 1

mise de départ : 100 euros

variation : 1 % de gain

levier 500

Si vous avez un levier 500 sur une position avec 100 euros, la valeur réelle de votre position est de 50 000 euros

La variation de 1 % affecte donc les 50 000 euros 

1 % * 50 000 euros = 500 euros.

1 %  de gains avec une position de 100 euros et un levier de 500 correspond donc à un gain de 500 euros.

Cas Numéro 2

mise de départ : 100 euros

variation de la position : 1 % de pertes

levier 500

A l’inverse, avec 1 %  de pertes sur la même position : 

Les 1 % s’appliquent toujours à la valeur totale de votre position. C’est donc 1 % de 50 000 euros, 500 euros.

Une variation négative de 1 % sur une position à 100 euros vous fera donc perdre 500 euros, soit 5 fois votre mise de départ. Vous seriez donc en appel de marge immédiatement !

Cas Numéro 3

mise de départ : 200 euros

Variation de la position : 1 % de gains

levier 100 

Quand vous ouvrez une position de 200 euros avec un levier de 100, la valeur de votre position est de 20 000 euros. C’est donc une position plus faible que si vous aviez utilisé un levier 500 avec une mise de 100 euros

• 1 %  de 20 000 euros correspond à 200 euros.

• Un gain de 1 %  sur cette position sera donc équivalent à une progression de 100 %  de votre capital. 

vous avez mis 200 euros vous gagnez 200 euros.

En cas de perte de 1 %, nous pouvons faire le même calcul. C’est une variation qui s’applique à votre lot de 20 000 euros. La perte sera de 200 euros, soit votre mise de départ.

Ainsi, avec un levier de 100 les risques sont modérés. Vous ne pouvez pas subir un appel de marge dans ce cas de figure.

Cas Numéro 4

mise de départ : 1000 euros

Variation : 1 %

Levier : pas de levier

Maintenant, voyons l’effet sur votre portefeuille de trading en cas d’absence de levier.

vous avez une mise de 1000 euros et vous tradez un marché comme le Forex.

• En absence de levier, on dit aussi que vous avez un levier de 1. La valeur totale de votre position est donc de une fois 1000 euros, soit simplement 1000 euros. C’est une étape inutile de calcul, mais cela permet de bien comprendre le mécanisme du levier.

• Avec une variation de 1 %, vous allez avoir un gain de 1 % x 1000 euros, soit 10 euros. 

Dans le sens inverse, vous allez perdre 10 euros. 

Vous pouvez voir avec ces 3 exemples l’impact du levier sur votre portefeuille. Selon votre aversion au risque, vous allez trouver un type ou l’autre de situation plus avantageuse. Par exemple, si vous voulez limiter au maximum vos pertes, le fait que le levier 1 ne puisse pas vous faire perdre plus de 1 %  sur votre mise de départ peut sembler très attrayant. Sans effet de levier, vous n’aurez jamais d’appel de marge.

Pour les traders ayant une aversion au risque faible et une envie de gain importante, c’est l’inverse. Pouvoir gagner 1000 euros avec une mise de 100 euros, et ce dans un contexte de volatilité faible. C’est ça le vrai pouvoir du levier x500.

Peut-on Trader Sans un Effet de Levier Important ?

L’effet de levier 500 n’est pas fait pour tous les marchés. Certains marché financiers ont une forte volatilité. Pour ces marchés les leviers sont moins nécessaires. Mais pour les marchés ayant une faible volatilité, ou proposant des lots d’une taille importante, vous ne pourrez pas trader si vous n’avez pas un levier important, de l’ordre de 200, 500 ou 1000.

Le Forex est un marché avec une volatilité très réduite. Ce qui signifie que les variations sur ce marché sont en moyenne de 0,1 %. Avec une telle volatilité, autant dire que les gains que vous allez faire sans levier seront faibles, voir inexistants.

Le principe des leviers est d’augmenter les pourcentage de gains. 

• Si vous avez un gain de 1 % sur une position à 200 euros, vous gagnez 2 euros. 

• Votre portefeuille a une variation identique à celle de votre position.

• Si vous avez un gains de 1 % sur une position de 200 euros avec un levier 500, vous gagnez 2 euros * 500 = 1000 euros. 
• Donc vous réalisez un gain de 500 %, soit 500 fois la variation de votre position.
• Par ailleurs les lots Forex sont de 100 000 unités. Si vous n’avez pas 100 000 euros de solde sur votre compte, vous ne pourrez pas trader ces marchés sans levier. Avec un levier de 500, 200 euros suffisent pour ouvrir une position d’une valeur de 100 000 euros.

Comment Choisir le Bon Effet de Levier ?

Les leviers 500 sont réservés à des marchés calmes. Mais il existe autant d’effet de levier qu’il y a d’investisseurs ! Pour les marchés, du plus équilibré au plus enragé, un large spectre de levier est disponible. Si vous n’utilisez aucun levier, vous utilisez un facteur 1. Donc trader sans levier, c’est trader avec un levier x1.

Ensuite, plus la volatilité de votre investissement diminue, plus vous serez amené à utiliser le levier. 

• Levier 2, 5 et 10 : on recommande d’utiliser ces leviers avec les actions. Vous pouvez aussi l’utiliser avec les CFD dont les sous-jacents ne sont pas trop chers. Si ce sont des lots que vous pouvez déjà acheter avec votre mise de départ. Par exemple, si une action coûte 5 euros, vous n’avez pas besoin d’un levier important pour pouvoir la trader. 

• Levier 20, 25, 50 80 : Ces leviers commencent à avoir de l’importance. Ils sont utilisés par des traders confirmés, voire experts. Ce sont des leviers qui commencent à être conséquents pour trader les actions, mais qui sont encore trop faibles pour un marché de type Forex. Mais en fonction de votre stratégie de trading, vous pouvez être amené à les utiliser.

• Levier 100, 200 et 500 : Ces leviers permettent d’augmenter la volatilité des marchés les plus constants. Ils permettent aussi d’ouvrir des positions portants sur des lots importants comme les CFD sur le Forex et le pétrole. Ces leviers ne sont pas à prendre à la légère. Si vous êtes habitué à la volatilité des actions, vous pensez peut-être que vous pourrez gérer les fortes variations. 

Quelles Différence Quand on Trade avec Un Effet de Levier Puissant ?

Entre du trading avec effet de levier 500 et un marchés de gré-à-gré d’actions, la différence c’est la marge. En trading avec levier, vous devez poser une marge pour ouvrir votre position. Cette marge sert à assurer votre solvabilité. Si les pertes de votre position dépassent votre marge, alors pour votre broker vous n’êtes plus solvable. Dans ce cas, soit vous rajoutez de la marge sur votre compte de trading, soit votre broker va fermer votre position. 

C’est ce qu’on appelle un appel de marge.

Dans un marché de gré-à-gré, vous ne devez pas payer de marge. A la place, vous payez le prix de l’action, plein pot. Mais ensuite cette action vous appartient. Le principe du trading, des CFD et du Forex, c’est que vous n’achetez pas l’actif sous-jacent. Vous faites simplement un pari sur l’évolution de son prix.

L’Effet de Levier avec Les CFD

Les CFD sont des types de produits financiers. Pour miser sur le Forex, vous êtes obligé de passer par des CFD. En fait, le Forex ce sont les devises, comme les euros que vous avez dans votre poche. Pour faire du trading sur le Forex il faut miser sur des “lots” de plusieurs milliers d’unités : 100 000 pour être précis.

C’est ce que font les grands groupes financiers, comme les fonds d’investissements et les banques. Si vous voulez faire du trading sur ce type de marché, vous devez avoir des fonds de plusieurs centaines de milliers d’euros. Bien évidemment, c’est rédhibitoire pour les petits investisseurs. C’est là que le levier et les contrats CFD entrent en jeu.

Avec les CFD, les brokers vous offrent la possibilité de miser à la hausse ou à la baisse sur un actif sous-jacent. C’est par exemple l’euro, ou le pétrole. Et vous n’avez pas besoin d’acheter le sous-jacent. 

Par exemple, avec le Forex, on mise sur des lots de 100 000 unités. Comme l’actif sous jacent est l’euro, vous devez investir sur des lots de 100 000 euros. Mais avec les CFD, pas besoin d’acheter 100 000 unité. Vous pouvez ouvrir un pari à la hausse ou à la baisse sur le prix de l’actif. Si le prix va dans le sens de votre pari, alors vous encaissez des gains, et vous pouvez fermer votre position. Et tout ça sans jamais avoir eu à acheter 100 000 unités d’euro. Vous avez juste ouvert un trade, qu’on appelle aussi position. Et vous devez simplement vous acquitter des frais, qui sont comme les intérêts d’un prêt.

Les CFD avec des levier compris entre 100 et 500 sont l’unique moyen pour les petits investisseurs de miser sur le Forex.

Peut-on Utiliser l’Effet de Levier en Bourse ?

L’effet de levier 500 n’est pas trop recommandé aux boursicoteurs. Ou du moins, l’utilisation de l’effet de levier en bourse doit être réalisé avec précautions. En effet, les marchés boursiers sont des marchés considérés comme volatils par les investisseurs et les régulateurs. C’est à dire que ce sont des marchés où les actifs, donc les actions, vont connaître d’importantes variations de prix. Sur ce type de marché, les leviers sont limités pour les particuliers, et ce afin de les protéger. Mais ce n’est pas simplement une protection. Comme nous l’avons vu, le levier ne sert pas à jouer au casino et à faire n’importe quoi. C’est juste un moyen d’augmenter artificiellement la volatilité d’un marché ou d’un actif. Ce n’est donc pas nécessaire avec des marchés qui possèdent déjà une forte volatilité.

Le Forex – Le Seul Marché pour le Levier 500 ?

Pour mieux utiliser l’effet de levier 500, il est aussi important de bien comprendre l’effet de levier Forex. C’est d’ailleurs l’un des marchés les plus populaires pour les effets de leviers 500. C’est un des seuls marchés qui à ce genre d’amplificateur hors norme, et deux raisons expliquent cela : 

• une volatilité très faible

• des lots de très grande taille

• un marché initialement taillé pour des fonds d’investissement ou des banques centrales.

Le Mot de la Fin

Les effets de Levier qui atteignent 500 sont de véritables armes de combat. Laissés entre des mains inexpérimentées, cela peut conduire a des catastrophes. C’est une des raisons pour lesquelles on recommande d’utiliser les plateforme de trading en démonstration, avec des comptes de test, avant de commencer à trader en réel.

Si vous êtes encore un débutant, alors il existe des formations de qualités et des formats démo pour s’entrainer en toute sécurité, par exemple avec un effet de levier 100. Et si vous faites parti des traders chevronnés, alors vous pouvez commencer à trader avec des leviers conséquents, et pourquoi pas des effets de levier 500.

💡 Vous avez besoin d’un conseil pour savoir si l’effet de levier 500 est fait pour vous ? Laissez-nous un commentaire et nous vous aiderons à déterminer quel broker propose le meilleur effet de levier pour vous ! 💡

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Pierre Perrin-Monlouis

Spécialiste de la gestion de patrimoine financier, Pierre est à la fois un expert des marchés boursiers & Forex, mais aussi de l'optimisation fiscale. Il vous partage son savoir de façon pédagogique grâce à des articles et des vidéos !

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