Comprendre l’Effet de Levier Forex

L’effet de levier représente une véritable capacité d’investissement supplémentaire sur le Forex et est proposé par les brokers aux traders qui souhaitent investir sur le marché des changes. Mais comment fonctionne le Forex, comment l’utiliser au mieux et qui sont les courtiers qui proposent les meilleurs leviers ? C’est ce que nous vous proposons de découvrir dans cet article entièrement dédié à cet outil indispensable pour devenir un investisseur rentable.

Définition Effet de Levier Forex

On appelle Effet de Levier le rapport entre le montant d’une position ouverte par un trader et le solde de son compte. Il s’agit donc d’un outil permettant d’investir davantage que ce dont on dispose en « empruntant » en quelques sortes le capital manquant auprès de son courtier.

Les Différents Leviers des Brokers sur les Devises

Où Trader sur les Devises avec un Levier

D’une manière générale, l’utilisation d’un effet de levier est possible chez tous les brokers Forex du marché et même sur d’autres classes d’actifs comme les CFD sur actions, les indices boursiers ou les cryptomonnaies. Mais vous vous apercevrez rapidement que les leviers ne sont pas les mêmes chez chacun des brokers.

En effet et en plus des limites réglementaires européennes fixées par l’ESMA et que nous vous détaillerons plus bas, le levier proposé va varier selon les conditions propres au broker. Chaque broker décide en effet lui-même de fixer les leviers autorisés sur ses actifs selon sa propre stratégie de ratio gains/risques.

Notons également que les leviers proposés ne sont pas les mêmes selon que vous soyez un trader particulier ou un professionnel de l’investissement.

Enfin, le type de paire de devises Forex va aussi influer sur le levier maximal accessible et de cette manière :

• Les paires de devises majeurs bénéficient généralement d’un levier maximal de 1:30
• Les paires de devises exotiques bénéficient quant à elles d’un levier maximal de 1:20

Cependant, certains brokers qui ne sont pas régulés par l’ESMA comme Vantage ou Axi permettent aux particuliers d’utiliser des leviers bien plus importants.

Quel est le Meilleur Broker Forex pour Trader avec cet Outil ?

Au regard du comparatif effectué par nos soins, le meilleur broker Forex pour trader avec un levier semble être le courtier Vantage qui, en plus de proposer un levier plus élevé pour les particuliers, offre d’autres avantages dont la mise à disposition des plateformes Metatrader 4 et 5 et de nombreuses paires de devises majeures et exotiques.

Qu’est-ce que le Levier au Forex ?

Prenons dabord quelques instants pour vous donner une définition de l’effet de levier au Forex claire et simple.

On appelle Effet de Levier un système qui permet d’amplifier la taille d’une position sur le Forex. Plus précisément, il s’agit d’un outil qui permet au trader d’augmenter sa capacité d’investissement.

Le Levier Forex est utilisable aussi bien à la vente qu’à l’achat et permet ici d’effectuer des transactions plus volumineuses dont le montant total peut être supérieur au montant réellement détenu par l’investisseur sur son compte de trading réel.

Comme nous le verrons plus bas, le levier est étroitement lié à la marge. En effet, rappelons que la valorisation d’un compte de trading se compose du capital utilisé pour les positions ouvertes et le capital disponible restant pour l’ouverture de futures positions. Aussi, lorsque la marge requise par le broker pour conserver les positions ouvertes n’est plus disponible sur le compte, le trader reçoit un appel de marge.

Fonctionnement de l’Effet de Levier

Pour comprendre l’effet de levier Forex et son utilité, il est avant tout nécessaire d’en comprendre le fonctionnement.

En résumé, lorsque vous tradez sur le Forex avec un courtier en ligne, l’utilisation d’un effet de levier correspond en quelques sortes à un emprunt auprès de ce broker par le trader qui est ici considéré comme un débiteur.

Mais pour s’assurer que le trader ne se retrouve pas avec un solde négatif sur son compte en cas de mauvaise évolution du marché, le broker indique pour chaque actif la marge, c’est à dire le capital nécessaire à la couverture du risque. Ainsi, la marge est souvent équivalente au levier. Par exemple et pour un levier de 1:30, il faudra 1 euro de marge disponible pour financer une position de 30€.

Plus concrètement, un levier de 1:30 ou levier de 30 vous permet de réaliser des gains 30 fois supérieurs aux gains réels, mais multiplie aussi vos pertes éventuelles par 30. Si le levier est un outil particulièrement apprécié par les traders sur le marché Forex, il est donc à utiliser avec prudence et stratégie.

Le levier sera notamment intéressant dans le cadre des stratégies de Day Trading ou de trading à court terme puisqu’il permet de réaliser des bénéfices plus conséquents avec de faibles écarts de cours. Les traders optant pour des stratégies d’investissement plus longues auront tendance à utiliser des leviers faibles voire aucun levier.

Comme nous le verrons plus en détails ci-après, le niveau de levier maximal que vous pourrez utiliser sur le Forex est de 1:30 si vous êtes un trader particulier mais peut monter bien au-delà pour les traders professionnels. Ce niveau de levier varie également selon la paire de devises tradée ou le courtier, d’où l’intérêt de réaliser un comparatif au préalable.

Comment Calculer l’Effet de Levier ?

Allons à présent un peu plus loin en nous intéressant à la formule de calcul utilisée pour le niveau de levier dans le trading sur le Forex. Le levier s’obtient ainsi par la formule suivante :

Niveau de levier = Taille de la position / capitaux propres

Attention cependant ! Le niveau de votre levier va également évoluer une fois votre position ouverte et en fonction de l’évolution de celle-ci. En effet, le levier étant directement lié aux capitaux propres, une position gagnante va entrainer une baisse du levier de trading étant donné que les capitaux propres augmentent et en cas de position perdante, le levier va alors augmenter.

Exemple Simple de Calcul de Levier sur le Marché des Devises

Mettons à présent en pratique ce calcul de l’effet de levier avec un exemple simple et concret.

Comment connaitre le niveau de levier d’une position de 30 000 € avec 10 000 € de fonds propres ?

Ici, le niveau de levier est égal à la taille de la position divisée par les fonds propres à savoir 30 000 / 10 000 soit 3.

Comment connaitre la taille de la position avec levier de 3 et 10 000€ de fonds propres ?

Ici, le calcul consiste à multiplier les fonds propres par le levier soit 3 x 10 000. On obtient donc une prise de position maximale de 30 000 €.

Exemple de Trade avec Levier sur le Forex

Découvrons à présent ensemble et de manière plus concrète comment se passe un trade Forex avec levier.

Imaginons ici que vous soyez un trader avec un capital de 1 000 euros sur votre compte de trading. Sans utilisation d’un effet de levier, il ne vous sera possible d’ouvrir qu’une seule position sur le Forex étant donné que la valeur minimale d’une position est de 0.01 lot soit 1 000 euros.

Imaginons maintenant que vous bénéficiez d’un levier de 1:30 proposée par votre broker. Vous pourrez donc ouvrir une position maximale de 30 000 euros ou de choisir d’ouvrir plusieurs positions de plus faibles montants de manière à diversifier vos trades et à limiter les risques. Il est donc possible ici, avec seulement 1 000 euros sur son compte de trading, de mise jusqu’à 30 000 euros sur le marché.

Mais qu’est-ce que l’utilisation de cet effet de levier signifie réellement pour le trade ? Il est important ici de comprendre que l’utilisation de ce levier de 1:30 entraine aussi des gains plus importants avec de faibles écarts de cours. En effet, un gain de 1 euro sans levier devient ici un gain de 30 euros avec levier.

Bien entendu, il faut aussi garder en tête que les pertes possibles sont aussi multipliées par ce levier. Une perte d’un euro représentera donc une perte de 30 euros.

Les Leviers Maximum et Minimum sur le Marché des Changes

Les niveaux de leviers auxquels vous pouvez accéder dans le cadre du trading sur le Forex varient selon plusieurs critères dont la régulation du broker mais aussi, pour les broker régulé ESMA, selon le type de paire de devises.

• Régulation ESMA : 1:30 pour les paires de devises majeures et 1:20 pour les paires de devises exotiques
• Régulation FCA (Royaume-Uni): 1:30
• Régulation ASIC (Australie) : 1:30
• Régulation VFSC (Vanuatu) : 1:500
• Régulation CIMA (Iles Caïmans) : 1:500

Comment Changer le Levier à la Hausse ou à la Baisse

Bien entendu, vous avez tout à fait a possibilité de modifier le levier appliqué à vos positions à la hausse ou à la baisse selon votre stratégie. Il existe cependant certaines règles à connaitre :

• Modification du levier à la hausse – Depuis votre compte de trading, vous pouvez modifier votre levier à la hausse jusqu’au niveau de levier maximum proposé par votre broker, à condition de disposer de la marge nécessaire sur votre compte.
• Modification du levier à la baisse – Vous pouvez aussi choisir de modifier votre levier pour choisir un levier plus faible. Notez également que lorsque le solde de votre compte couvre l’intégralité de votre position ou augmente grâce à une position gagnante, le levier baisse automatiquement.

Comment Utiliser un Levier sur le Marché des Changes

L’utilisation d’un effet de levier sur le marché des changes est assez simple. Nous allons voir ici plus précisément quelles sont les étapes à suivre pour en bénéficier puis comment le mettre en place et l’utiliser.

Comment Bénéficier de cet Outil sur le Forex

Avant toute chose, sachez que vous pourrez bénéficier d’un effet de levier en bourse CFD ou Forex en décidant de trader en ligne en passant par par l’un de ces courtiers. La première étape à suivre si ce n’est pas encore le cas, est de procéder à l’ouverture d’un compte réel auprès d’un broker et d’y déposer votre capital d’investissement.

Notez également que la plupart du temps, les brokers proposent les mêmes leviers sur leurs comptes de démonstration que sur leurs comptes réels. Vous pourrez donc tester le levier et son effet de manière virtuelle avant de vous lancer avec votre capital propre. Ici bien entendu, les gains ne seront pas réels.

Mise en Place et Modification d’un Levier

Passons maintenant à la pratique avec les étapes nécessaires à la mise en place d’un levier sur une position que vous prenez sur le Forex.

1. Connectez-vous à votre compte client depuis l’interface fournie par votre broker.
2. Accédez aux paramètres de votre compte de trading de manière à déterminer l’effet de levier.
3. Si vous êtes un particulier, le levier maximum auquel vous aurez accès sur les paires de devises sera de 1:30. Vous pourrez détecter quel effet de levier choisir en sélectionnant le levier inférieur qui vous intéresse.
4. Si vous êtes un professionnel, le levier auquel vous aurez accès peut être bien plus important et reste entièrement personnalisable.
5. Validez ensuite votre choix et le levier sera automatiquement appliqué à votre position.

Notons ici qu’il est également possible de modifier le levier associé au compte selon vos préférences une fois qu’il a été défini.

Conseils pour bien Trader les Devises avec Levier

Le trading avec levier sur le Forex est un exercice délicat qui peut cependant vous permettre de gagner beaucoup d’argent si le levier est correctement utilisé. Nous vous proposons ainsi de découvrir quelques conseils qui vous aideront à bien trader sur le Forex avec un levier :

• Bien choisir son levier – Tout d’abord, le choix du niveau de levier que vous allez utiliser ne doit pas être fait à la légère. Comme nous le verrons plus bas, il dépendra ici essentiellement de votre profil et de votre niveau.
• Bien choisir ses actifs – Le choix des actifs, ici des paires de devises, que vous allez trader avec levier est également important. En effet, le levier peut s’avérer utile dans un marché à la volatilité moyenne ou faible mais peut devenir dangereux en cas de volatilité plus forte.
• Bien choisir son broker – Cela peut paraître évident mais le choix du broker est indispensable dans le cadre d’une stratégie incluant un levier. Il faudra ainsi choisir un broker fiable et idéalement régulé par les autorités financières mais aussi un broker vous permettant d’ajuster au mieux votre levier.
• Bien gérer son capital – Nous y reviendrons également plus en détails plus bas mais le Money Management est également essentiel si vous souhaitez réaliser des trades efficaces avec levier sur le Forex.
• Bien déterminer les risques – Enfin, il vous faudra aussi comprendre les risques que vous encourrez avec le levier Forex sans pour autant vous montrer trop frileux.

Comment le Levier Impacte vos Gains et Pertes

Comme vous l’avez compris maintenant, le levier au Forex va avoir un impact sur la taille de votre position mais aussi et surtout sur vos gains et sur vos pertes. En effet, l’utilisation d’un fort levier peut vous permettre de décupler vos possibilités de gagner de l’argent mais pourra aussi augmenter sensiblement vos pertes.

En résumé, les gains et les pertes d’une position avec levier sont multipliées par le niveau de ce levier. Pour mieux comprendre l’impact d’un effet de levier sur une position prise sur le Forex, prenons quelques exemples concrets :

Imaginons que vous prenez position sur la paire de devises EUR/USD avec un capital propre de 1 000 euros.

Cas N°1 : Sans Levier

Sans levier, votre position sera ici de 1 000€ soit 0.01 lot. En cas de hausse du cours de l’EUR/USD de 5%, votre gain est de 5% soit 50€.

En cas de baisse du cours de l’EUR/USD de 5%, votre perte est de 5% soit 50€.

Cas N°2 : Avec un Levier de 1:30

Si vous utilisez le levier maximum autorisé pour les particuliers à savoir 1:30, votre position sera de 30 000€ soit 0.3 lot. En cas de hausse de 5% du cours de l’EUR/USD, votre gain ne sera plus ici de 5% mais de 150% soit 1 500€.

De la même manière et en cas de baisse de 5%, votre perte sera de 1 500€.

*Notons ici que la plupart des brokers régulés appliquent une protection des comptes contre les soldes négatifs. De ce fait et dans ce cas particulier, la perte maximale sera de 100% et donc de 1 000€. La position sera ainsi clôturée automatiquement à ce niveau.

Cas N°3: Avec un levier de 1:500

Imaginons maintenant que vous soyez un trader professionnel et que vous utilisiez un effet de levier 500. Ici, votre position sera de 500 000€.

En cas de hausse de 5% du cours de l’EUR/USD, votre gain sera de 2 500% soit un gain de 25 000€.

Également, en cas de baisse du cours de l’EUR/USD de 5%, la perte sera de 2 500% soit 25 000€.

Impact du Levier sur le Coût des Transactions

En dehors de l’effet du levier sur les gains et pertes au Forex, il est également nécessaire de tenir compte de l’impact de ce levier sur le coût même des transactions.

Rappelons en effet ici que les brokers Forex ne facturent pas de commission sur les transactions réalisées mais se rémunèrent par le biais du spread qui est une légère différence entre le cours d’achat et le cours de vente d’une paire de devises.

Ce spread étant directement appliqué au cours lors de la prise de position, le levier va également l’impacter en le décuplant ce qui représente un coût supplémentaire à prendre en considération.

Si on reprend notre exemple précédant, une prise de position de 1 000€ sur le cross EUR/USD avec un spread de 2 pips et en utilisant un levier de 30:1, chaque pip représente ici une valeur de 3€. Le coût de ce trade ne sera donc pas ici de 0.2 euros mais de 6€.

Cette notion est importante à comprendre car les traders qui perdent de l’argent à cause de l’utilisation d’un effet de levier sont perdants principalement parce qu’ils ne tiennent pas suffisamment compte de ce risque et ne comptent pas ces frais dans le calcul de leurs pertes éventuelles.

Il est cependant possible de gérer ce risque pour ne pas être pénalisé en choisissant par exemple un levier plus faible et en n’investissant qu’un petit pourcentage de son capital sur un trade.

En dehors de cet impact du levier sur le spread, l’utilisation d’un effet de levier sur le Forex est gratuite. Bien que le courtier soit ici le créancier d’une forme d’avance de capital, il ne facture pas en effet d’intérêt sur ce « prêt ».

Quel est le Meilleur Effet de Levier pour le Trading des Devises ?

Nous l’avons vu, le choix de l’effet de levier pour le trading Forex dépend aussi de votre préférence mais doit aussi et surtout être fonction de votre stratégie. Voici la moyenne des effets de levier utilisés par les traders Forex selon leur mode d’investissement:

• Le levier Forex pour le Day Trading ou le Scalping – Pour les stratégies à très court terme comme le scalping ou le day trading, il est préférable d’utiliser un levier important. Ce levier sera idéalement de 1:30 pour les particuliers et entre 1:50 et 1:500 pour les traders professionnels. L’objectif est bien entendu de générer un maximum de profit sur des positions courtes.
• Le levier Forex pour le Swing Trading ou le trading à long terme – Les stratégies les plus longues ne nécessitent pas d’effet de levier important et peuvent même être mises en place sans levier. Si vous souhaitez tout de même utiliser un levier pour ces positions, limitez vous à un levier de 1:5 si vous êtes un particulier et 1:20 si vous êtes un professionnel.

Rappelons que le choix du bon levier est particulièrement important, notamment si vous êtes débutant sur le Forex ou si vous avez peu d’expérience. Les ratios les plus élevés ne devront être utilisés que pour capter les petits mouvements du marché afin de générer des bénéfices suffisants.

Vous devez donc connaitre le niveau de levier optimal pour que votre stratégie de trading soit efficace et afin de spéculer au mieux sur les meilleures opportunités.

Si vous hésitez quant au levier à utiliser sur telle ou telle paire de devises Forex, n’hésitez pas à utiliser votre compte démo afin de tester différents ratios et afin de trouver celui qui s’adapte le mieux à votre façon de trader.

Quel est le Levier Idéal selon Votre Profil d’Investisseur ?

Bien entendu, le levier Forex idéal va aussi dépendre de votre profil d’investisseur et aussi du capital dont vous disposez. Rappelons en effet que vous devez disposer du capital propre suffisant pour conserver vos positions ouvertes lorsque le marché n’évolue pas dans le sens escompté. La règle à suivre est la suivante:

• Le levier idéal avec un capital faible – Si vous disposez d’un faible capital d’investissement, vous allez sans doute chercher à obtenir un levier important dans le but de profiter de tailles de positions plus importantes. Cependant et étant donné que vos pertes seront elles-aussi impactée par ce levier, il est préférable d’opter pour un levier moins important afin de limiter les risques.
• Le levier idéal avec un capital important – Si vous disposez de fonds importants à investir sur le Forex, vous pouvez aussi chercher à augmenter vos gains avec un levier fort. Cela est ici plus adapté étant donné que vous disposerez de la marge suffisante pour gérer les risques, idéalement en prenant des positions de plus petite taille.

Le Meilleur Levier pour Débutant

Si le levier parfait sur le Forex dépend de beaucoup de critères, votre niveau de connaissance du marché des changes et de l’investissement en Bourse a aussi un impact sur ce choix.

Aussi et si vous êtes un débutant en Bourse, nous vous conseillons d’essayer avant tout le trading à levier avec un ratio faible. Cela vous permettra de vous habituer aux mouvements de marché et d’éviter les erreurs les plus fréquentes chez les traders novices comme laisser courir ses pertes ou s’exposer au maximum en engageant l’intégralité de sa marge.

Le fait de débuter avec un faible levier vous évitera de perdre beaucoup d’argent avec des erreurs simples. Une fois encore, tester ici le levier Forex sur un compte de démonstration peut s’avérer être une bonne idée.

Le Meilleur Levier pour les Traders Professionnels

Les traders disposant d’un compte professionnel sont aussi souvent des investisseurs plus aguerris et disposent d’ailleurs de leviers maximum plus élevés que pour les comptes particuliers.

Le fait de bénéficier d’un levier important est pour eux indispensable car cela leur permet de mobiliser moins de marge. Ils pourront alors gérer leurs positions selon la volatilité du marché et les opportunités à saisir.

De plus, un trader expérimenté est capable de calculer avec précision son effet de levier, son niveau de risque et adopte un money management fiable et efficace.

Cependant et si le levier maximum accessible par les traders professionnels est élevé, le levier effectivement utilisé par ces derniers est souvent plus faible et dépend de la gestion de la taille de chaque position.

Avantages et Limites du Levier sur le Marché des Changes

Les Atouts du Levier

Vous l’aurez compris ! L’utilisation d’un levier sur le Forex présente de nombreux atouts. Voici le détail de ces avantages :

Gagner Davantage d’Argent avec le Levier

Tout d’abord, le principal avantage d’un levier est qu’il vous permet de gagner plus. En effet, en investissant avec un levier, vous n’investissez qu’une partie de votre capital propre et empruntez en quelques sortes le reste à votre courtier.

Ainsi et quand le marché évolue dans le sens de votre prise de position, vous pouvez réaliser des bénéfices beaucoup plus intéressants et qui le seront d’autant plus si votre levier est important.

Cette spécificité est d’autant plus intéressante si vous tradez à court terme et donc avec de faibles écarts de cours entre l’ouverture et la fermeture de votre position.

Diversifier vos Investissements avec le Levier

Étant donné que le levier va vous permettre d’investir une part moins importante de votre capital, il est possible d’investir grâce à lui sur plusieurs paires de devises en même temps et même de diversifier encore davantage vos positions en investissant sur d’autres actifs avec les CFD.

Or, une bonne diversification des investissements est la base de toute bonne stratégie de trading. Grâce à l’effet de levier, cela devient plus facile.

Améliorez vos Stratégies avec l’Effet de Levier

S’il est nécessaire d’adopter une discipline stricte pour réaliser de bonnes performances sur le Forex, avec un levier, cette affirmation est d’autant plus vraie.

En effet et en utilisant un levier sur vos positions Forex, vous serez obligé de vous fixer une stratégie claire et un cap à suivre. Vos émotions prendront ainsi moins le dessus sur vos prises de décision. Vous aurez aussi davantage tendance à utiliser certains outils de limitation des pertes ou de prises de bénéfices comme les ordres take profit et stop loss.

Les Limites du Levier

Bien entendu, le levier n’a pas que des avantages et présente aussi quelques inconvénients et limites dont le risque de vous faire perdre plus d’argent. Voici un résumé des principaux défauts du levier:

Des Risques de Perte de Capital plus Importants

C’est en effet le principal défaut du levier qui vient en contrepartie de la hausse des gains potentiels. Ainsi et si un levier vous permet de gagner davantage d’argent lorsque le marché évolue dans votre sens, les pertes encourues dans le cas contraire sont aussi plus importantes lorsque la tendance n’est pas en votre faveur.

C’est la raison pour laquelle les traders débutants devront de préférence opter pour un levier faible ou commencer par s’entrainer avec un compte démo afin de comprendre ces risques et d’être capables de les anticiper.

Une Emprise Émotionnelle Plus Forte

Bien entendu et étant donné que les risques sont plus importants avec un effet de levier que sans, vos émotions vont être mises à rude épreuve.

Heureusement, il est bien entendu possible de limiter le stress engendré par une position ouverte avec un levier sur le Forex. D’une part en n’investissant que ce que vous êtes prêts à perdre, mais aussi en appliquant un money management strict et calculé.

Le conseil à suivre est ici de définir une stratégie claire en amont et de s’y tenir quel que soit votre sentiment.

Comment Bien Gérer son Levier pour le Trading des Devises

Si le levier Forex peut vous aider à prendre des positions plus intéressantes et à générer davantage de gains, il doit être utilisé au mieux au regard des risques de pertes qu’il comporte. Heureusement, il existe quelques astuces permettant de bien gérer son levier et dont voici le détail:

Établir un plan de trading

Premièrement et dans le cadre d’un trading avec levier, l’établissement au préalable d’un plan de trading ou stratégie de trading est indispensable. Avant de prendre position, vous devez donc définir avec précision vos objectifs en termes de gains mais aussi de pertes et vous y tenir sans laisser vos émotions prendre le dessus.

Pour être sûr de suivre avec fiabilité ce plan de trading, pensez à l’écrire en utilisant un outil spécifique ou un tableau excel. Et surtout, utilisez tous les outils d’analyse à votre disposition afin de déterminer vos objectifs.

Mettre en Place un bon Money Management

Les traders Forex les plus performants sont sans doute ceux qui tradent avec un levier en établissant un money management ou gestion du risque de qualité.

Il est ainsi toujours nécessaire de connaitre la marge utilisée par une position et déterminer la perte maximale en utilisant un stop loss si on ne peut pas suivre l’évolution du marché en direct. Le money management est indispensable car il vous permettra de clôturer une position perdante avant que le levier utilisé ne vous fasse perdre l’intégralité de votre capital.

Quelques règles simples peuvent en effet limiter fortement les risques de pertes comme éviter d’investir une grande part de son capital sur une seule et même position. En général, un investissement maximum de 5% du capital est idéale. En résumé, voici les règles d’un bon money management :

• Effectuer un calcul précis de la perte maximale que vous êtres prêt à encaisser en tenant compte du swap, du spreads et des éventuelles commissions.
• Vous pouvez aussi utiliser un logiciel de Money Management.
• S’en tenir à votre stratégie initiale sans laisser les émotions prendre le dessus.
• Garder un œil sur l’environnement du marché et des paires de devises suivies.

Utiliser des Ordres Stop Loss

Il est vivement déconseillé de prendre une position avec levier sur le Forex sans la sécuriser avec un stop loss. Rappelons en effet que le levier utilisé sur le Forex peut entrainer des pertes importantes et rapides en cas de mauvaise direction du cours suivi ou d’inversion brutale de tendance.

Aussi et pour ne pas risquer de vider votre compte de trading Forex, vous devez, en tenant compte de votre levier, placer un ordre stop loss qui clôturera votre position à un niveau déterminé.

Il est en effet préférable de subir une position perdante que d’attendre un retournement qui, s’il ne vient pas, ne vous permettra pas de reprendre une nouvelle position.

Le niveau de votre stop loss sera déterminé par votre stratégie. Notez que les brokers Forex proposent aussi souvent des calculatrices de stop-loss pour vous aider à calculer le meilleur seuil pour couper vos pertes avec ou sans levier.

Combien d’Argent peut-on Gagner avec un Levier ?

Voilà une question que se posent de nombreux traders qui s’intéressent au Forex et à l’effet de levier. En effet, il est de notoriété publique que le levier permet d’améliorer réellement la rentabilité financière du trader sur les marchés financiers. Il est donc fréquent de gagner de l’argent grâce à l’utilisation de cet outil.

Il est même particulièrement compliqué de gagner de l’argent sur le Forex sans recourir à ce levier, sauf si on dispose d’un capital très important car les écarts de cours sont relativement faibles et la volatilité moins importante que sur d’autres marchés.

Si ce n’est pas le levier lui-même qui va déterminer les performances de l’investisseur, il va néanmoins jouer sur le montant des gains ainsi que sur le montant des pertes.

Il est évident que si vous réalisez une série de trades gagnant avec un fort effet de levier, vous pouvez gagner beaucoup d’argent en peu de temps. Mais encore faut-il être performant dans ses stratégies. Car rappelons qu’au contraire, une série de trades perdants avec un effet de levier important peut vous faire perdre tout ou une grande partie de votre capital.

Pour réellement optimises ses gains et augmenter le capital de son compte de trading sur le long terme, il est donc indispensable d’utiliser l’effet de levier avec précaution et avec parcimonie en mettant en place une stratégie simple mais stricte.

Peut-on Trader Sans Levier

Si tous les brokers Forex proposent aujourd’hui à leurs traders de spéculer avec un effet de levier, son utilisation n’est absolument pas obligatoire.

Cependant et en ce qui concerne le marché des changes, il sera nécessaire de disposer d’un capital important pour espérer gagner de l’argent et même parfois pour ouvrir une position sans levier. Il est en effet indispensable, pour prendre une position sans levier, de disposer de l’intégralité de la somme nécessaire sur son compte de trading.

De plus, le trading sans recours à l’effet de levier génère beaucoup moins de revenus qu’avec un effet de levier même si cela diminue également les risques.

Vous hésitez à investir avec ou sans levier ? Dans ce cas, pensez à vous poser certaines questions concernant votre stratégie, la volatilité du marché, votre capital, vos objectifs ou votre aversion au risque.

• Quel est votre horizon d’investissement ? – Les stratégies les plus courtes nécessiteront un levier alors qu’un investissement sur le long terme peut parfois se faire sans levier.
• Quelle est la volatilité du marché ? – Une volatilité forte du marché devrait vous pousser à réduire votre levier car cette volatilité augmente sensiblement le risque encouru.
• Quelle est l’importance de votre capital ? – Si vous avez des capitaux faibles, vous aurez impérativement besoin d’un levier pour investir.
• Quel est votre objectif ? – Bien entendu et si votre but est de gagner beaucoup d’argent rapidement, vous aurez besoin d’un levier mais devrez en assumer les risques.
• Quelle est votre niveau d’aversion au risque ? – Une forte aversion au risque devra, au contraire, vous pousser à trader sans levier ou à utiliser un levier plus faible afin de limiter les pertes éventuelles.

Les Autres Produits et Marchés avec Levier

En dehors du Forex et des devises, il existe d’autres produits et marchés qui autorisent un effet de levier. Voici un résumé des différents actifs et instruments que vous pouvez trader avec cet outil.

Notons ici que le marché Forex est sans doute le plus adapté à l’utilisation d’un levier au regard des faibles évolutions de cours des paires de devises. Il est en effet rare qu’une paire de devises évolue de plus de 1% en une séance alors que certaines autres valeurs comme les devises évoluent parfois de plus de 10% par jour.

C’est aussi pour cette raison que les leviers proposés pour les autres marchés sont inférieurs à ceux appliqués au Forex.

Les Risques du Levier sur le Marché des Devises

S’il existe des limites de marge et de levier sue le Forex, c’est avant tout en fonction des risques auxquels les traders peuvent être confrontés. Rappelons que l’utilisation d’un effet de levier entraine en effet une illusion de fonds importants et donc des risques qui peuvent affecter la performances des transactions. Il est heureusement possible de limiter les risques liés au levier sur le Forex.

Comprendre la Marge et le Levier

Pour bien comprendre les risques liés au levier sur le Forex, il est également important de connaitre et de comprendre un autre terme important qui est celui de la marge. En effet, vous êtes vous déjà demandé comment un broker peut, dans le cadre d’une utilisation de levier, fournir autant de fonds à ses traders ? En réalité, la marge joue ici un rôle de sécurité pour le broker et lui permet de récupérer quoi qu’il arrive les fonds avancés.

En résumé, la marge correspond à la somme minimale que vous devez avoir sur votre compte pour maintenir vos positions ouvertes.

Cela signifie que la marge représente en quelques sortes l’assurance du broker. Lorsque vous ouvrez une nouvelle position, cette marge est ainsi verrouillée par le broker qui a ainsi la garantie que votre solde ne peut pas passer en négatif.

Comme nous allons le voir plus bas avec le détail du calcul de la marge, la taille d’une marge dépend à la fois du nombre de lots et de l’effet de levier. Ainsi, plus le levier utilisé est important, plus la marge que vous devrez remplir sera faible. Retenons ici que si l’effet de levier est exprimé sous forme de ratio, la marge est quant à elle représentée par un pourcentage de la taille totale de la position.

Comment Calculer la Marge

Le calcul du montant de marge requis consiste à définir un pourcentage que l’on appelle « marge requise », de la taille de la position. Cette marge est calculée en fonction de la devise de base de la paire de devises et, lorsque cette devise est différente de la devise de base de votre compte, le montant de cette marge sera converti dans votre devise.

Ainsi et lorsque la devise de base est la même que la devise du compte, il suffit, pour connaitre le montant de la marge requise, de multiplier la valeur de la taille de la position par la marge requise.

Dans le cas où ma devise de base est différente de la devise du compte, il faudra, pour connaitre la marge requise, de multiplier la valeur de la taille par la marge requise et de multiplier le résultat obtenu par un taux de change entre la devise de base et la devise du compte.

On distingue également trois types de marges différentes :

• La marge requise – Il s’agit du terme de base concernant la marge qui correspond au montant nécessaire pour maintenir une position ouverte. La marge requise varie selon la transaction et est verrouillée en amont.
• La marge utilisée – Il s’agit ici de la somme de toutes les marges requises des transactions ouvertes par le trader. Ainsi, ce montant reste inaccessible pour l’ouverture d’autres positions. Notons que sur la plateforme Metatrader le terme « marge » représente justement la marge utilisée.
• La marge libre – Enfin, la marge libre correspond, comme son nom l’indique, à la marge dont le trader dispose encore pour l’ouverture de nouvelles positions.

Le Lien entre la Marge et le Levier

Il existe donc un lien étroit entre la marge et le levier. En effet et pour résumer, un compte sur marge va permettre au trader d’utiliser le levier. On divise ici la marge requise par le levier et, pour calculer la marge requise, il convient de diviser un par le ratio d’endettement soit le levier. Avec un levier de 1:100 par exemple, la marge requise sera de 1% de la taille de la position.

Les Limites de l’Effet de Levier en Europe

Étant donné que le levier a tendance à augmenter l’effet de la volatilité sur le Forex, il est de plus en plus encadré et contrôlé par les autorités de régulation. En ce qui concerne les brokers réglementés en Union Européenne, c’est l’ESMA ou European Securities and Markets Authority qui est en charge de la surveillance des marchés financiers et qui définit les limites des leviers Forex.

Ainsi et en 2018, l’ESMA a établit des règles strictes en ce qui concerne les limites de l’effet de levier selon le type d’actifs. Il s’agit d’une réforme législative qui a été demandée par l’autorité européenne des marchés financiers a surtout pour objectif de protéger les investisseurs particuliers contre les effets de leviers trop importants qui sont parfois mal gérés et mal maîtrisés.

La Régulation du Trading avec Levier pour les Particuliers

Pour mieux comprendre les restrictions imposées par l’ESMA pour l’utilisation d’un levier dans le cadre du trading, voici un tableau récapitulatif reprenant les leviers maximum autorisés ainsi que les marges associées :

La Régulation du Trading avec Levier pour les Professionnels

La régulation du trading avec effet de levier sur le Forex ou ailleurs ne concerne pas que les particuliers mais aussi les traders professionnels. Cependant et comme vous le montre le tableau ci-dessous, les restrictions sont ici beaucoup moins importantes étant donné que l’accès à un compte professionnel est soumis à des conditions strictes.

Les Points Clés

En résumé, voici ce que vous devez retenir à propos du levier Forex avec les points clés importants :

• Le levier correspond à un emprunt de capital auprès du broker et vise à maximiser les positions et les profits.
• Sur le Forex, la taille des positions est déterminée en lots et un lot standard correspond à 100 000 unités de la devise de base. Ainsi, un pip d’écart de cours de l’EUR/USD représente une perte ou un gain de 10$.
• L’utilisation du levier est associée à une marge qui correspond à un capital minimum à verser sur le compte.
• Les leviers sont régulés par l’ESMA mais peuvent varier selon le broker et sa propre régulation. Il est plus important pour les traders avec un compte professionnel.
• Enfin, l’utilisation du levier nécessite la mise en place d’un bon money management.

Notre Avis

Selon notre avis, le levier au Forex permet avant tout de réaliser des plus-values plus importantes et donc plus intéressantes lorsqu’il est associé à une stratégie efficace. Mais mal utilisé, il présente bien entendu un risque important et les pertes peuvent aussi être très importantes. Il est donc indispensable d’utiliser ce levier à bon escient, notamment si vous êtes un investisseur débutant.

Il existe cependant des sécurités permettant de mieux gérer les impacts de ce levier avec notamment la marge et les restrictions légales comme celles de l’ESMA. De plus, certains brokers mettent également en place une protection contre les soldes négatifs pour sécuriser encore davantage leurs traders.

Bien entendu, le choix du broker avec lequel vous allez mettre en place un trading avec levier est ici très important. En effet et si vous cherchez un levier important, vous vous tournerez vers un broker régulé ailleurs qu’en Union Européenne ou au Royaume-Uni. Si vous cherchez un broker plus sécurisant avec un levier faible, les courtiers régulés par l’ESMA seront privilégiés.

Enfin et étant donné qu’un bon entrainement est nécessaire afin d’utiliser un levier dans des conditions optimales, choisir un broker avec un compte de démonstration est également une bonne idée.

Conclusion – Quel est le Bon Levier FX pour Vous ?

Le meilleur effet de levier Forex pour vous est avant tout celui qui correspondra à votre niveau d’expérience et à votre profil. En effet, le levier utilisé dépendra du capital dont vous disposez pour investir, de votre aversion au risque et de la stratégie que vous envisagez (trading à court terme ou à long terme).

En ce qui concerne le meilleur broker en termes de levier Forex, nous vous recommandons Vantage qui, en plus de proposer un levier jusqu’à 1:500, propose un compte de démonstration et la plateforme de trading Metatrader 4 et 5, qui nous semble idéale pour mettre en place des positions sécurisées avec levier.

L’utilisation d’un levier est par ailleurs presque indispensable pour trader sur le Forex et ne doit pas faire peur. Il peut en effet améliorer significativement vos gains et être utilisé de manière rentable quand il est géré efficacement. Une fois que vous aurez appris à maîtriser cet outil, vous pourrez profiter pleinement de l’ensemble de ces avantages.

❓ Comment le Levier Impacte la Marge ?

Le levier Forex et la Marge sont deux éléments étroitement liés. En effet, ces deux éléments ont une relation inverse. Cela signifie que pour calculer la marge requise, il faut diviser le chiffre un par le ratio de l'effet de levier. Ainsi, le niveau de levier a une incidence directe sur le pourcentage de marge requise pour chaque position.

Comment Calculer le Levier ?

Le calcul de l'effet de levier consiste à diviser par un par la marge requise. A l'inverse, la marge requise s'obtient en divisant un par le ratio de l'effet de levier. Il existe cependant des calculateurs de levier et de marge disponibles directement sur les plateformes de trading des brokers.

Qu’est-ce qu’un Levier de 1 : 500 ?

L'utilisation d'un levier de 1:500 signifie que le montant de votre position sera multiplié par 500. Ainsi et si vous disposez d'un capital propre de 1 000 €, votre capital d'investissement sera de 500 000 €. Ainsi et avec un tel levier, vous pourrez trader 5 lors standards.

⚙️ Levier Forex : Comment ça Marche ?

Comment fonctionne l'effet de levier au Forex ? Cet outil fonctionne en réalité comme un emprunt effectué par le trader auprès de son broker dans le but d'ouvrir des positions plus importantes sur le marché. Mais ici, le trader ne possède pas réellement les fonds et ne peut pas, par exemple, les retirer de son compte. Il n'y a pas non plus d'intérêt appliqué à cet emprunt.

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Vous avez testé le trading Forex avec levier ? Faites-nous part de votre expérience et de votre avis à propos de cet outil dans les commentaires.