Le Meilleur Effet de Levier Trading

L’usage de l’effet de levier est incontournable pour négocier bon nombre d’actifs en bourse. Celui-ci permet d’augmenter considérablement sa capacité d’investissement sur chaque transaction et donc d’augmenter les gains probables attendus. Mais quel niveau d’effet de levier choisir ? Quel est le meilleur effet de levier en bourse CFD & Trading ? Toutes les réponses et bien plus dans cet article.

Quel est le Meilleur Effet de Levier en Bourse CFD &Trading en 2024 ?

Nous avons des comptes de trading chez plusieurs courtiers et voici la liste des meilleurs brokers à effet de levier pour les traders particuliers :

Levier en Trading & Levier Financier – Définition

En termes simples, l’effet levier trading (leverage) est le multiplicateur de vos fonds propres dans les transactions sur le marchés financiers. L’effet de levier en bourse est le rapport entre l’argent investi en bourse et vos fonds propres. Comprendre l’effet de levier est important car il vous permet d’investir en bourse plus que votre argent disponible.

Si vous avez un levier de 10 ou 1 : 10, cela signifie que vous pouvez multiplier votre capital par 10 pour une transaction : vous pouvez donc passer un ordre ou un trade d’un montant de 1 000 € en dépensant seulement 100 € (vos 100 € sont multipliés par 10 et deviennent 1 000 €).

Effet de Levier sur CFD – Explication Détaillée

Les CFD sont des instruments qui sont quasiment toujours négociés avec effet de levier. Pour cause, ils ont souvent pour sous-jacent des actifs dont le cours ne varie pas de façon impressionnante en une journée ou à très court terme. Par conséquent, pour profiter des faibles variations de cours qui peuvent intervenir, il faut trader les CFD de ces actifs avec de grandes sommes ou de grands volumes, d’où l’utilité de l’effet de levier. Ce dernier augmente donc considérablement le capital du trader / de l’investisseur pour chaque transaction, de manière à ce qu’une petite variation de cours puisse générer des gains considérables (des pertes si le marché évolue en défaveur de l’investisseur).

Calcul Levier en Bourse – Formule & Exemple Simple

Comment calculer l’effet de levier en trading ?

Effet de levier = Montant Investi sur le Marché / Vos Fonds Propres

En Trading, l’effet de levier est le rapport entre le montant que vous investissez sur le marché et vos fonds propres. Par exemple :

• Votre capital sur le compte de trading = 1 000 euros
• Votre investissement sur le compte de trading = 10 000 euros
• Votre levier = 10

si vous investissez 10 000 euros sur l’action apple et que vous avez sur votre compte de trading 1 000 euros en fonds propres(ou Equity sur MetaTrader), votre effet de levier sera de 10, soit 10 000 le montant investi sur le marché divisé par vos fonds propres.

Avantages et Inconvenients du Levier en Trading

Pourquoi le Levier sur CFD est si Recherché ? Avantages du Levier

• L’effet de levier permet d’investir plus que son capital et le levier sur CFD est d’habitude bien plus élevé que sur d’autres instruments financiers dérivés (contrats futures, options, warrants)
• L’effet de levier très important permet aux traders expérimentés de ne pas devoir immobiliser beaucoup de marge sur leurs positions
• Certaines stratégies de trading ou de pure spéculation en bourse (comme le carry trade ou la martingale) ne fonctionnent pas sans effets de leviers trop petits ou sans effet de levier
• Le levier permet même à des gens avec un petit capital d’investir sur des marchés qui leur seraient autrement inaccessibles
• Il permet de multiplier vos gains en bourse (et les pertes pour les désavantages)
• Il permet d’agrandir votre capital investi sur les marchés financiers

Pourquoi le Levier Peut-il Être Risqué ? – Inconvenients du Levier

• Si vous l’utilisez sur les marchés, l’effet de levier va augmenter la taille de votre investissement; donc votre perte et votre gain potentiel peut augmenter aussi
• Le levier très important n’est pas conseillé aux débutants sur les marchés financiers, car ils peuvent faire des fausses manipulations sur leurs comptes de trading avec des effets désastreux sur leur comptes.
• Si votre compte n’a pas une protection contre le solde négatif, vous pouvez vous retrouver débiteur envers du broker. Si vous avez une position importante sur le marché et que le marché décale de façon importante d’un coup ou que vous avez un gap en bourse, votre position perdante sera fermé en appel de marge, donc avec des pertes plus importantes que votre capital. Pour rappel, en Europe, les clients qui tradent avec des brokers ESMA ont une protection contre le solde négatif obligatoire et ne peuvent pas perdre plus que leur capital initial.

Warren Buffett & Le Multiplicateur en Bourse – Quels Conseils Suivre ?

• Si vous êtes débutant, ne cherchez pas un effet de levier très important dès le départ

• Testez le levier avec lequel vous souhaitez trader en réel sur un compte de démonstration d’abord

• Assurez-vous que vous comprenez bien les tailles des contrats que vous achetez, la marge, les swaps, les appels de marge

• Ayez assez de fonds sur votre compte de trading : même si votre effet de levier est important et que vous ne mobilisez pas beaucoup de marge, vous devez avoir assez de fonds de côté pour pouvoir faire face à la volatilité naturelle du marché.

• Soyez discipliné dans le trading
• Connaissez tous le types d’ordres de bourse pour bien gérer votre multiplicateur en bourse

L’Effet de Levier Varie-t-il Selon la Plateforme de Trading Utilisée ?

Non. L’effet de levier varie plutôt selon le courtier utilisé et sa régulation. Si votre courtier est régulé en Europe / ESMA, alors le niveau d’effet de levier chez lui n’excèdera pas 1 : 30, quelle que soit la plateforme de trading que vous utilisez avec ce courtier.

Quel Est le Meilleur Multiplicateur en Bourse?

Le meilleur effet de levier en bourse et celui qui correspond à votre niveau d’expérience en trading ou en investissement en bourse.

• Investisseur Débutant : vous pouvez commencer avec les leviers maximaux de 1:30 pour réduire vos pertes en trading et pour éviter que les erreurs de débutant ne puissent pas avoir un impact trop important sur vos fonds propres. Au début essayez d’utiliser un stop loss pour ne pas faire des bêtises avec vos positions et il faut maitriser le trading pour débutant.

• Investisseur Intermédiaire : si vous tradez en réel depuis quelque temps et que vous avez acquis déjà les bases de l’effet de levier, vous pouvez utiliser un effet de levier allant jusqu’à 1:200.
• Investisseur Expérimenté : Vous tradez depuis quelque temps et vous savez gérer vos positions, vous avez un money management efficace et vous surveillez vos positions – vous pouvez essayer avec un levier plus important.

Donnez votre Confiance aux Effets de Levier Régulés par AMF !

Est-ce qu’on pose vraiment la question ? Les brokers les plus régulés sont les brokers les plus sécurisés. Quand les brokers sont régulés, vous ne retrouverez pas de leviers incroyablement élevés. En France, l’AMF limite les effets de levier en fonction des produits financiers.

• Les CFD sur le FOREX :
  • Effet de levier AMF → 1 : 30
• CFD sur les Actions :
  • Effet de Levier AMF → 1 : 5
• Enfin, CFD sur les Cryptomonnaies :
  • Effet de Levier AMF → 1 : 2

Ce sont les leviers maximum que vous pouvez trouver pour réaliser des opérations de trading sur des contrats CFD. Si le broker est régulé par l’AMF, alors il devra se plier à ces règles.

En outre, un broker AMF ne proposera jamais des options binaires.

Souvent mal comprises par les investisseurs, les options binaires offrent une chance de gains déloyales pour le trader. En termes de probabilité, les chances de gagner sont extrêmement minces.

• FOREX : effet de levier AMF maximum :

x 30

Aux yeux de l’AMF, le FOREX se divise en deux catégories. Il y a les devises majeures, et les devises mineures.

Sur les devises majeures, l’AMF autorise les effets de leviers allant jusqu’à 30. Ces devises sont très stables car elles représentent des économies elles-mêmes très stables. C’est par exemple le cas des Etats-Unis avec le dollar, de l’Union Européenne avec l’euro, ou encore de la livre sterling du Royaume-Uni. Ces pays ont des économies très solides, reposant sur des entreprises puissantes, des marchés forts, et des populations riches.

Ces différents facteurs diminuent la volatilité des devises. Par exemple, le dollar et l’euro sont les devises que les banques et les fonds d’investissements vont avoir dans leurs coffres.

A l’inverse, les devises dites mineures sont celles des économies émergentes, ou des pays en voie de développement. Ces pays-là sont plus fragiles, et sont plus susceptibles de voir leur monnaie souveraine évoluer avec de forts pics de volatilité. C’est par exemple le cas de la Lire turque, ou encore du Bolivar vénézuélien. Ces deux monnaies ont pris respectivement 66 % et 6 700 % sur l’année 2020. Sur des marchés aussi volatils, le levier 30 est considéré comme trop fort par l’AMF. Pour les devises mineures, les Effets de Levier AMF sont limités à 1 : 20.

• Actions : effet de levier AMF le plus élevé :

x 5

Les actions sont des marchés un peu moins “risqués” que le marché du FOREX, c’est-à-dire que les gens perdent moins d’argent . Pourtant, l’effet de levier AMF est plus faible, pourquoi ?

Parce que les lots de FOREX contiennent 100 000 unités de devises. C’est donc 100 000 dollars pour un lot d’USDEUR, ou bien 100 000 euros pour un lot d’EURUSD. Dans ce cadre, l’effet de levier ne sert pas seulement à augmenter la volatilité et les gains potentiels des traders. C’est un outil qui va permettre d’augmenter le capital des investisseurs, et de leur permettre de faire du trading sur des produits financiers aussi grand que des lots de FOREX.

En outre, la volatilité est plus forte sur le marché des actions que sur le FOREX. Seulement, c’est un marché qui est bien mieux compris par les investisseurs lambdas que les marchés des devises étrangères.

Les actions quant à elles coutent entre quelques centimes et plusieurs milliers d’euros pour les plus chers, comme celle d’Amazon ou d’Alphabet, la maison mère de Google. Dans ce marché, vous avez donc moins besoin d’apport personnel pour prendre position. Le levier maximum AMF sert donc à augmenter la volatilité et la capacité d’investissement de manière faible et surtout très sécurisée.

• Crypto-Actifs : effet de levier AMF le plus fort :

x 2

Les Cryptomonnaies sont célèbres pour avoir une volatilité historiquement élevée. Certains n’hésitent pas à dire que c’est le marché le plus volatil d’ailleurs, en comparant aux actions et aux devises. C’est pour cela que l’AMF a limité l’effet de levier autorisé pour les brokers qu’elle régule à 1 : 2. C’est un effet de levier qui peut sembler faible. Mais augmenter la volatilité de vos positions sur les cryptomonnaies n’est pas forcément utile. Quand on regarde l’évolution de ce marché sur une année, on constate une augmentation de 700 %.

Vous remarquerez que c’est plus faible que l’augmentation du cour du Bolivar vénézuélien. Mais on rappelle que les lots de FOREX contiennent 100 000 unités, alors que vous êtes libre d’acheter une cryptomonnaie toute seule, voire même des fragments de cryptomonnaie. En effet, les crypto-actifs sont divisibles jusqu’à 7 décimales après la virgule. De quoi permettre à tous les portefeuilles d’investir.

Leviers sur les FUTURES AMF

• Effet de levier maximal :
  • x 20

Levier sur les Options Binaires AMF

• Le trading de ce produit est interdit par l’AMF sur le territoire français.

Quels sont les Effets de Levier Déconseillés par l’AMF en France ?

• Supérieur à 30 sur les CFD FOREX
• Au-dessus de 5 pour les CFD Actions
• Pas plus de 2 pour les CFD Crypto-Actifs
• Maximum 20 pour les Futures

 

Comment Baisser son Levier en Trading ?

Si pour une raison ou une autre vous souhaitez réduire le niveau d’effet de levier que vous utilisez, vous avez plusieurs options selon le fonctionnement de votre courtier :

• Choisir simplement un levier plus bas au moment d’ouvrir vos prochaines positions ou de passer vos prochains ordres. Cette solution est valable avec les brokers qui laissent la latitude au client de choisir son niveau de levier pour chaque position / ordre.
• Accéder aux paramètres de votre compte et sélectionner un levier plus bas au niveau des paramètres relatifs à l’effet de levier. Cette solution s’utilise avec les courtiers qui associent un niveau de levier au compte entier du trader / de l’investisseur, de telle sorte que chaque transaction de celui-ci utilise ce niveau de levier (le levier n’est donc pas modifiable pour chaque transaction). Pour modifier le levier, il faut donc modifier le levier du compte dans les paramètres.

Levier Peut-il vous Endetter ?

• Non – si vous utilisez un broker européen avec un compte particulier. Si jamais votre compte ira en négatif, le régulateur oblige le broker de compenser le solde négatif des clients particuliers au titre de la protection contre le solde négatif.
• Oui – si vous tradez avec un broker hors ESMA. Hors Europe les brokers ne sont pas obligés par les régulateurs de compenser les soldes négatifs des clients, donc vous pouvez devenir debiteur auprès de votre broker. Certains brokers de confiance, comme par exemple Admiral Markets ont mis en place une protection contre le solde négatif même pour leurs clients dans les sociétés off-shore (Australie par exemple).

Quel est l’Impact de l’Effet de Levier sur les Gains & les Pertes ?

Le levier est neutre quand à l’impact des gains et des pertes. Si vous utilisez un effet de levier plus important vous augmentez vos gains potentiels et vos pertes potentielles, car en réalité vous investissez plus sur le marché. Le levier en lui même ne change pas vos stratégie de trading.

Il convient de noter quand même que l’utilisation de l’effet de levier demande une surveillance plus importante du compte du trading, car vous investissez plus et donc l’impact des mouvements des prix sur les marchés financiers est plus important sur vos fonds propres.

Également, le levier demande un bon money management ou communément appelé gestion du compte de trading: vous devez surveiller votre compte plus étroitement, vous devez si mettre des stop loss si vous laissez vos positions non surveillés et avoir un plan de trading bien établi. Généralement si c’est la première fois que vous investissez, essayez de le faire avec un levier plus bas ou bien au moins tester un compte démo de trading.

Peut-On Gagner avec l’Effet de Levier ?

Oui. Beaucoup d’investisseurs gagnants utilisent dans leurs stratégies de trading l’effet de levier. Cela ne veut pas dire qu’ils gagnent seulement à cause de l’effet de levier. Le leverage est un élément de leur stratégie de trading et non le seul élément.

Le régulateurs des marchés financiers français, l’AMF avait publié en 2014 les statistiques sur les pertes des clients des brokers CFDs et avait conclu que le levier est générateurs de pertes. En réalité, après la mise en place de la limité sur le levier en Europe par le régulateur européen ESMA, le taux de pertes des clients n’a pas forcement baissé.

On peut voir clairement que c’est pas le levier tout seul qui génère les pertes, mais plutôt la stratégie globale de d’investissement du trader. Une bonne stratégie contient: une bonne analyse fondamentale, technique, connaissance de la plateforme de trading, money management, gestion des risques, plan de trading et le levier.

Quels sont les Types de Leviers

Il existe plusieurs types d’effets de levier en fonction du domaine :

• Effet de Levier en Bourse (ou multiplicateur bourse): le rapport entre le montant investi sur le marché / Vos fonds propres
• Effet de Levier Financier (en entreprises, appelé aussi bras de levier) : l’utilisation de la dette pour augmenter le rendement des capitaux propres de l’entreprise
• Effet de Levier Immobilier: sans le savoir, toute personne qui achète un appartement ou une maison à crédit utilise l’effet de levier; vous empruntez de l’argent pour investir dans l’immobilier. L’effet de levier a un effet multiplicateur sur vos investissements.

En fonction du montant du levier, on peut distinguer (les leviers les plus souvent proposés par les courtiers) :

• 1:2
• 1:5
• 1:10
• 1:20
• 1:50
• 1:100
• 1:200
• 1:400
• 1:500
• 1:800
• 1:1000, etc.

Il faut noter que en fonction de la taille de votre compte, le levier peut être modifié par les brokers. De manière générale, un broker va limiter le levier sur les très gros comptes. Pourquoi ? Car il est difficile pour le courtier de gérer la position d’un gros client sur le marché. Un grand client ça peut être un client qui a par exemple plus de 500 000 euros sur le compte ou un client qui va trader des tailles de positions de plus de 100 millions sur le marché avec l’effet de levier inclus.

Aussi, dans le trading, on distingue plusieurs effets de leviers :

• Effet de levier maximal – c’est le levier défini dans les paramètres de votre compte de trading. Si vous avez un levier de 1:500 par exemple, le levier maximal est de 500, cela veut dire que vous pouvez investir 500 fois votre mise initiale. Vous êtes à l’effet de levier maximum si vous êtes à 100% de la marge.

• Effet de levier effectif – le levier effective change tout le temps quand vous avez une position ouverte sur le marché. Le levier effectif est le résultat du: Montant Investi / Vos Capitaux Propres.
  • Exemple Gains: Si vous avez une position en cours de 10 000 euros sur le marché, un solde de 1 000 euros = > votre levier est 10 000 / 1 000 = 10. Si la même position commence à réaliser des gains, par exemple 500 euros, vos fonds propres seront de 1500, et donc l’effet de levier sera: 10 000 / 1 500 = 6.67
  • Exemple Pertes: Si vous avez une position en cours de 10 000 euros sur le marché, un solde de 1 000 euros = > votre levier est 10 000 / 1 000 = 10. Si la même position commence à réaliser des pertes, par exemple 500 euros, vos fonds propres seront de 500, et donc l’effet de levier sera: 10 000 / 500 = 20

• Effet de Levier Zéro – quand vous n’avez pas de positions ouvertes, vous n’avez pas d’effet de levier. De même, quand vous avez sur votre compte tous les fonds nécessaires pour la prise de position, vous n’avez pas d’effet de levier non plus. Par exemple, si vous investissez 100 000 euros sur un contrat EURUSD qui vaut 100 000 euros et que vous avez 100 000 sur votre compte de trading, vous n’avez pas d’effet de levier.
• Effet de Levier Négatif – cela n’existe pas.

Quels sont les Produits avec Levier ?

Les produits à effet de levier les plus souvent utilisés sont les dérivés, tel que :

• les CFD (sur actions, devises, crypto-monnaies, matières premières, etc.)
• les Warrants
• les Turbos
• les Futures
• les Options
• le SRD (Service de Règlement Différé)

Quels sont les Leviers Maximums Par Marché ?

Les limites par marché de la régulation ESMA en Europe sont :

• 1:30 (3.33% de marge) pour les paires Forex majeures (les paires de devises majeures sont une combinaison de USD, CAD, EUR, GBP, CHF, JPY)
• 1:20 (5% de marge) pour les indices CFD les plus liquides (ASX200, DAX30, DJI30, FTSE100, NQ100, SP500), les paires Forex mineures (les paires non mentionnées plus haut) et exotiques et l’or
• 1:10 (10% de marge) pour les autres matières premières CFD sauf l’or
• 1:5 (20% de marge) pour les actions CFD

Forex – Paires Majeures

• 1:30 pour les clients particuliers en Europe
• 1:500 pour les clients classifiés comme professionnels en Europe
• jusqu’à 1:500 pour le brokers non soumis à la régulation ESMA (hors Europe)

L’effet de levier sur le forex est en effet la base du trading forex. Le forex est le marché mondial des devises et les contrats sur le forex sont standardisé : 100 000 unités de la première devise :

• 1 lot EURUSD = 100 000 euros
• 1 contrat GBPUSD = 100 000 livres
• 1 lot USDJPY = 100 000 dollars américains

En réalité, peu de traders particuliers et même les professionnels ont la totalité de la somme négocié sur le marché des devises. Le marché des devises, communément appelé FOREX est le marché le plus négocié au monde et c’est le marché ou les variations journalières sont assez petites en termes d’argent si on négocie avec des sommes petites, par exemples avec 10 000 (= 0.1 lot) ou 20 000 euros (= 0.2 lot).

Les Principaux Indices Boursiers, les Paires Forex Mineures et Exotiques & l’Or

• 1:20 pour les clients particuliers en Europe
• 1:500 pour les clients classifiés comme professionnels en Europe
• jusqu’à 1:500 pour le brokers non soumis à la régulation ESMA (hors Europe)

Les Autres Matières Premières CFD (sauf l’or)

• 1:10 pour les clients particuliers en Europe
• 1:500 pour les clients classifiés comme professionnels en Europe
• jusqu’à 1:500 pour le brokers non soumis à la régulation ESMA (hors Europe)

Levier En Bourse – Marché Actions

• 1:5 pour les clients particuliers en Europe
• 1:500 pour les clients classifiés comme professionnels en Europe
• jusqu’à 1:500 pour le brokers non soumis à la régulation ESMA (hors Europe)

Le levier en bourse fonctionne de la même façon que le levier sur cfd et sur les comptes de trading. En fonction de la liquidité du titre en question, le levier sur les CFD actions peuvent aller de 5 à 10.

 

• Vous tradez avec un broker australien et votre levier maximal est de 500

• Vous investissez sur l’action Facebook et le levier chez votre broker sur ce CFD action est de 5

• Votre levier sur l’investissement sur l’action Facebook sera forcément de 5, car c’est le leverage maximal pour ce titre fourni par votre courtier en ligne

 

Certains courtiers offrent des effets de leviers très importants allant jusqu’à 1000. N’oubliez jamais, le levier augmente vos gains, mais aussi vos pertes. Choisissez le levier qui est le plus adapté pour vous.

Est-ce Possible de Trader Sans Levier ?

Oui, vous pouvez trader sans effet de levier si vous avez la totalité de la somme que vous souhaitez investir dans une transaction sur les marchés financiers. Par exemple, si vous souhaitez ouvrir une position de 100 000 euros sur EURUSD, vous devez avoir 100 000 euros sur votre compte.

L’investissement sur le compte titres se fait sans levier et sans frais supplémentaires (en fonction du broker). Sur le compte CFD, même si vous n’utilisez pas le levier, vous avez des frais swap qui s’appliquent. Il ne faut pas forcément croire que trader sans effet de levier n’a pas de désavantages :

• vous ne pouvez avoir accès à tous les marchés
• certains investisseurs ne peuvent tout simplement investir, à cause de la taille importante des contrats
• les mouvements sont bien moins lents (les traders plus agressifs ne pourront pas trader sans levier)

Marge Trading : Quel Impact ?

L’effet de levier et la marge sont deux notions de base dans le trading en ligne. La marge est le montant minimum nécessaire pour ouvrir une position.

Quel Rapport entre la Marge et l’Effet de Levier ?

• Plus l’effet de levier est important => Plus la marge de trading sera petite

• Plus l’effet de levier est faible =>Plus vous devez avoir de marge sur votre compte de trading

Quel Rapport entre le Levier et l’Appel de Marge ?

• Plus l’effet de levier est important => Plus l’appel de marge interviendra plus tard

• Plus l’effet de levier est faible =>Plus l’appel de marge interviendra plus rapidement et vous risquez de vous faire clôturer les position en appel de marge.

L’appel de marge est le % de la marge quand le broker coupe vos positions perdantes (généralement à 30% ou 50%). Si votre levier est important, votre marge requise est petite et donc l’appel de marge interviendra plus tard.

Exemple Marge & Appel de Marge & Levier

Avec un Levier Petit :

• Votre capital = 5 000 euros

• Votre levier = 1:30

• Position Ouverte sur le marché = 150 000 euros

• Marge nécessaire = Le montant investi sur le marché / Levier Maximal = 150 000 / 30 = 5000 euros

• Appel de marge du broker à 30% de la marge = > donc l’appel de marge aura lieux quand que le compte de trading il restera 30% * 5 000 euros = 1500 euros

Avec un Levier Important :

• Votre capital = 5 000 euros

• Votre levier = 1:500

• Position Ouverte sur le marché = 150 000 euros

• Marge nécessaire = Le montant investi sur le marché / Levier Maximal = 150 000 / 500 = 300 euros

• Appel de marge du broker à 30% de la marge = > donc l’appel de marge aura lieux quand que le compte de trading il restera 30% * 300 euros = 90 euros

Comme on peut voir dans l’exemple ci-dessous, l’effet de levier a un impact direct sur la marge demandée par le broker sur vos positions et sur le niveau d’appel de marge.

Voilà pourquoi les traders expérimentés cherchent un effet de levier important :

• ils savent gérer leur risque

• ils ne laissent pas les positions sans surveillance ou stop loss

• l’effet de levier important le permet de trader avec un petite somme des sommes plus importantes sur le marché
• l’appel de marge a lieux vraiment vers la fin, quand le trader a très peu de capital sur le compte – cela lui permet de ne pas se faire clôturer inutilement en appel de marge, alors que peut être le marché se retourne de nouveau.

Le Levier ESMA

Le Levier ESMA est l’effet de levier qui est valable en Europe pour les clients particuliers des brokers. Important! Ce levier ne s’applique pas pas rapport à votre lieu de résidence. Le levier de 30 s’applique aux brokers régulés en Europe, que ça soit des brokers en France, au Luxembourg, en Espagne ou à Chypre. Même si vous êtes un client non européen, tant que vous ouvrez un compte de trading avec un broker européen soumis à la régulation ESMA, vous êtes limité par le levier de 30.

Effet de Levier 1 : 30 – Une Bonne Chose ?

Le régulateur européen a souhaité en 2018 de limiter le pertes des clients particuliers des brokers. Le régulateur a estimé que les pertes étaient dues aux effets de leviers très importants proposés à l”époque par les brokers européens. Voilà pourquoi la régulation ESMA a interdit le levier de plus de 30 pour les clients particuliers et a laissé l’option du levier plus important pour les clients plus expérimentés .

Effet de Levier 1 : 500 en Europe – Est-ce Possible ?

La régulation ESMA permet aux brokers européens de fournir un effet de levier à leurs clients qui ont de l’expérience dans le trading. On appelle cette catégorie de clients les Clients Professionnels. Attention! On ne parle pas ici des sociétés, on parle des clients particuliers qui souhaitent avoir le levier 500 et qui remplissent les conditions d’expérience en trading pour devenir professionnels.

Exemples Brokers avec Levier de 1 : 30

• ActivTrades
• Etoro
• XTB
• FXMC
• FXPRO
• Admiral Markets UK

Brokers avec Leviers Supérieurs à 1 : 30

• Admiral Markets PTY (Australie)
• Vantage FX PTY (Australie)
• AvaTrade PTY (Australie)
• Swissquote (Suisse)

Comment Obtenir le Statut Client Professionnel auprès d’un Courtier Régulé en Europe ?

Lors de la demande d’ouverture de compte veuillez demander le statut de compte professionnel (vous pouvez le faire par la suite également). Le broker va vous demander ensuite des documents pour vous accorder ce statut. Sachez que les brokers ne vous donneront pas le statut compte professionnel sans les documents demandés, tout simplement car ils sont des sociétés régulés qui se font contrôler par leurs régulateurs (par exemple la FCA en Angleterre, l’AMF en France ou la CYSEC à Chypre).

Voici la liste des documents demandés:

• qu’ils ont des connaissances en trading (par exemple avec un CV de trader pour compte propre, un diplôme dans la finance ou encore un certificat de travail dans une institution financière)
• ont au moins 500 000 euros de capital(sur le compte bancaire ou investi dans des instruments financiers)

• ont tradé dans la dernière année au moins 20 000 euros sur les marchés(effet de levier inclus) dans chacun des 4 derniers trimestres.

Important! Seules 2 des 3 conditions doivent être remplies: si par exemple vous n’avez pas 500 000 euros en fonds propres et que vous avez les relevés de comptes de trading d’au moins un an et un CV de trader pour compte propre, vous pouvez demander et même obtenir les statut client professionnel.

Comment Augmenter le Leverage en Trading ?

• Indiquer un levier plus élevé au moment de paramétrer votre ordre.
• Accéder aux paramètres de votre compte et choisir un levier plus élevé pour ce compte.
• Passer d’un compte particulier à un compte professionnel, afin de bénéficier des leviers plus élevés des traders / investisseurs professionnels.

L’effet de levier ou leverage maximal est donné par votre broker. Les brokers régulés en Europe doivent respecter la régulation ESMA et ne peuvent pas fournir aux clients particuliers un effet de levier de plus de 30. Ils peuvent donner un effet de levier de 500 aux clients classifiés comme professionnels qui peuvent prouver qu’ils sont assez d’expérience en trading.

Comment Bien Choisir son Levier ?

Pour déterminer quel effet de levier choisir, il faut réfléchir aux aspects suivants :

• Marché sur lequel vous souhaitez investir: Plus un marché a des petits mouvements, plus vous avez besoin de l’effet de levier, pour rentabiliser le temps passé devant votre écran à gérer votre investissement en trading.
  • Sur le marché Forex par exemple le levier est très important, car les mouvements des paires Forex sont assez petits, donc un levier de jusqu’à 1:500 peut être géré.
  • Sur les CFD indices les leviers demandés peuvent être un peu moins importants, car le marché a tendance a bouger de manière plus importante que les devises. Un levier de 1:200 peut être acceptable
  • Sur les actions le levier est plus petit(même déjà par le levier maximal que les brokers proposent) , donc un levier de 1:10 ou 1:5 est acceptable

• Liquidité du marché sur lequel vous souhaitez investir: Plus un marché est liquide, plus il est simple de pouvoir rentrer et sortir de position de trading. Sur les marchés très liquides on peut assumer un peu plus de levier que sur les marchés peu liquides.
  • Marchés liquides où on peut prendre un peu plus de levier: forex, indices, or, petrole
  • Marchés moins liquides où il faut faire attention au levier et ne pas s’aventurer au delà de 1:30: les CFD actions, les matières premières autres que l’or ou le pétrole.
• L’horizon de temps de votre investissement: plus longtemps vous souhaitez garder votre position en bourse, plus petit le levier doit être. Si vous souhaitez faire du trading à très court terme, en scalping sur quelques minutes ou en day trading, vous pouvez effectivement utiliser un effet de levier plus important.

Levier Supérieur à 30 ou Levier hors ESMA

Les traders particuliers qui ne souhaitent pas être limités par l’effet de levier de 30 et qui ne peuvent pas remplir les conditions pour obtenir le statut du compte professionnel ont d’autres solutions à leur disposition.

Après la mise en place de la limite sur l’effet de levier à 30 en Europe, beaucoup d’investisseurs sont partis ouvrir des comptes de trading chez des brokers régulés en dehors de l’Europe. Le choix naturel s’est porté vers le brokers régulés en Australie, par le régulateur ASIC.

Pourquoi l’Australie ? Car c’est un pays où il y a une bonne régulation et il y a une bonne sécurité des fonds. Même si la protection des investisseurs n’est pas tout aussi bonne comme au Royaume Uni par exemple, ou les démarches sont plus difficiles à faire car c’est un pays lointain, ce pays est apparu comme un bon compromis entre la protections des fonds, le sérieux de la régulation et les effets de leviers proposés.

Quels Brokers ? Il y a très peu de brokers européens régulés également en Australie. On peut citer Vantage FX, un broker australien qui a commencé à proposer ses services pour les clients européens (le seul bémol est que les service client est en anglais) et il y a également Admiral Markets PTY, la société australienne du broker Admiral Markets, un broker bien connu sur les marchés francophones et avec un service client en français même pour les clients australiens.

C'est Quoi l'Effet de Levier en Trading ?

L'effet de levier est un dispositif qui permet au trader de multiplier sa capacité d'investissement, précisément d'ouvrir des positions avec des fonds supérieurs à ceux qu'il engage pour cette position. Il vous offre donc la possibilité de multiplier votre capital de trading en utilisant des fonds empruntés à votre broker CFD. Lorsque vous tradez certains produits financiers comme les CFD (Contrat Sur La Différence), vous utilisez un effet de levier et un trading sur marge qui vous permettent d'investir plus que ce que vous pourriez initialement vous permettre.

L'Utilisation du Levier Est-Elle Risquée ?

Oui et Non. On dit souvent de l'effet de levier qu'il est à double tranchant. L'avantage principal est de pouvoir trader avec un faible capital et de potentiellement multiplier ses gains. En revanche, si le marché évolue contre vous, l'effet de levier augmente aussi potentiellement vos pertes. Un effet de levier bien compris et bien maîtrisé est un puissant atout pour un trader.

❓Peut-On Trader Sans Levier ?

Oui. Il est tout à fait possible de trader sans effet de levier. Vous pouvez par exemple utiliser un compte-titre ou un PEA pour investir sur des actions ou des fonds sans effet de levier.

Comment Déterminer le Meilleur Effet de Levier en Trading ?

Pour choisir le meilleur effet de levier dans votre trading, vous devez d'abord bien déterminer votre style et votre stratégie de trading. Ainsi, vous allez pouvoir mieux déterminer la valeur des fonds empruntés dont vous avez besoin et sélectionner le broker qui offre le compte de trading avec le meilleur levier pour vous.

Quels Sont les Brokers Offrant le Meilleur Effet de Levier ?

Notre communauté de traders apprécie particulièrement les courtiers régulés suivants, car ils proposent des leviers de 1:500 ou plus Vantage FX (pour son compte ECN Premier) et AXI (pour ses outils de trading avancés).

Vous avez déjà utilisé le levier dans votre trading? Partagez votre expérience avec la communauté en commentaires !