Comment Investir sur l’Or Physique et l’Or Papier ?

Publié le 30 août 2021 – Mis a jour le 30 août 2021 par

Investir sur l’or est un excellent moyen de diversifier et de protéger vos investissements et votre portefeuille. Découvrez ici pourquoi et comment investir sur l’or physique ou l’or papier en Bourse ainsi que des conseils pour réussir ce placement sur le précieux métal jaune et réaliser des bénéfices.

Cours et Cotation de l’Or en Direct

Pourquoi Investir sur l’Or – Un Placement Rentable ?

Si l’or n’est pas considéré comme un placement puisqu’il ne génère pas d’intérêt comme peuvent le faire les actions avec les dividendes, il reste un investissement rentable lorsque son cours évolue à la hausse.

L’or est considéré comme une valeur refuge par les investisseurs et la demande augmente lorsque la santé économique mondiale inquiète ou lorsque survient une crise importante. Durant ces périodes, on observe donc généralement une hausse des prix de l’or. Cela a notamment été le cas lors de la crise des subprimes de 2008 ou en 2011 avec la crise de l’euro et plus récemment avec la pandémie de Covid-19.

Ainsi, investir sur l’or est un excellent actif où investir en Bourse une excellente manière de limiter les effets de la crise financière et même d’en profiter pour générer des gains sous forme de plus-value à la revente.

Comment Bien Investir sur l’Or – Les Placements à Privilégier

Il existe différents moyens d’investir sur l’or et en voici les principaux.

Investir sur l’Or Physique – Acheter des Pièces et des Lingots d’Or

Il est bien entendu possible d’acheter de l’or physique dans le cadre d’un placement à long terme. Ici, cela revient à détenir physiquement de l’or sous forme de lingots ou de pièces.

Si cette méthode est considérée comme plus sûre que certains autres investissements en or, elle présence cependant quelques défauts dont celui de nécessiter un stockage sécurisé.

Les Contrats Futures sur l’Or

Les contrats futures sur l’or sont des contrats standardisés négociables en Bourse qui déterminent la prise de livraison à une date future d’une quantité d’or à un prix donné.

Mais les investisseurs qui utilisent ces contrats les revendent avant la date de fin afin de générer des plus-values lorsque la valeur du contrat a augmenté.

Le principal contrat à terme de référence sur l’or est COMEX (GC) mais en Europe, les futures Xetra-Gold (FXGL) sont aussi très populaires.

Les Certificats Or

Les certificats or sont des produits dérivés qui permettent un investissement sur l’or de la même manière que les ETF. Ils sont émis par des institutions financières et proposent soit une réplique des variations du cours de l’or ou une structure plus complexe avec différents critères.

Ces certificats sont cotés en continu et présentent une échéance à laquelle l’institution financière vous garantit le remboursement de votre placement.

Les ETF sur l’Or ou Trackers sur l’Or

Les ETF sont des fonds conçus pour suivre les variations d’un groupe d’actions, d’obligations, de matières premières ou d’autres actifs. Il est donc possible de les utiliser pour investir sur l’or et sur d’autres métaux précieux.

Le plus important ETF au monde en ce qui concerne l’investissement sur l’or est actuellement le SPDR Gold Trust (GLD) dont la composition n’est pas connue mais qui inclut principalement des actions de sociétés de l’industrie aurifère.

Les CFD sur l’Or ou Contrats sur la Différence

Ce produit dérivé est proposé dans le cadre de l’investissement sur plusieurs types d’actifs dont l’or de Bourse. Il s’agit ici d’acheter des lots ou unités ou de les vendre.

Comme leur nom l’indique, le gain ou la perte généré par les CFD correspond à la différence de prix entre le moment de l’ouverture de la position et celui de sa clôture.

Il existe également des CFD sur les actions de sociétés aurifères ou des CFD sur les ETF sur l’or.

L’Or sur le Forex

Enfin, un autre moyen d’investir sur l’or est de le trader sur le Forex ou marché des changes. On l’y trouve sous le symbole XAU ou 1XAU et correspond au prix d’une once troy d’or.

Ici on spécule sur le taux de change de l’or par rapport à une devise. La paire la plus échangée sur le Forex pour le trading de l’or est la paire XAU/USD qui rend compte du prix de l’or en dollars.

Les Actions de Sociétés Aurifères

Vous pouvez également acheter des actions de sociétés aurifères ou de mines d’or avec un PEA ou un compte-titres dont certaines sont considérées comme particulièrement prometteuses comme :

• NewMont Corp (NEM)
• Barrick Gold (GOLD)
• NewCrest Mining (NCM)
• Franco Nevada (FNV)
• Kirkland Lake Gold (KL)

Liste des Meilleurs Plateformes pour Investir sur l’Or

Comment Investir sur l’Or en Bourse ? Les Etapes à Suivre

• Choisissez un courtier vous permettant d’acheter des ETF, des actions ou des CFD sur l’or comme le broker DEGIRO.
• Ouvrez votre compte de trading depuis son site en remplissant un simple formulaire en ligne et en quelques minutes.
• Créditez votre compte en effectuant un dépôt d’argent qui vous servira de capital d’investissement.
• Passez vos ordres de Bourse sur l’or en direct de la plateforme.

Investir dans l’Or – Pour Qui ?

L’un des avantages de l’investissement sur l’or est qu’il s’adresse à différents types et profils d’investisseurs dont :

• Les épargnants en recherche de sécurité – Détenir de l’or dans un portefeuille d’actifs peut représenter une sécurité en cas de crise.
• Les traders en quête de performance – L’or étant un actif particulièrement volatile, les traders aguerris pourront en retirer des profits rapides et importants même à court terme.
• Les investisseurs sur le long terme – Enfin, les investisseurs qui recherchent un placement à long terme pourront utiliser l’or pour générer des profits.

Quel Retour sur Investissement puis-je Espérer avec l’Or ?

Le retour sur investissement sur l’or en période de crise peut s’avérer particulièrement intéressant. En effet, lorsque les marchés des actions connait des risques et des baisses de cours, les actionnaires, qui ne perçoivent plus autant de dividendes se tournent vers les valeurs refuge comme l’or.

Les bénéfices générés par l’or sont également supérieurs à ceux des placements moins risqués comme les obligations et les livrets et assurances vie qui plafonnent actuellement en ce qui concerne les taux d’intérêt.

Selon les analystes spécialistes de ce secteur, il est probable que le cours de l’once d’or évolue, à plus ou moins long terme, vers le niveau des 2 000 $ voire au-delà, ce qui représente un rendement bien plus intéressant que celui proposé par les autres instruments et marchés.

Avantages et Inconvénients de l’Investissement sur l’Or

Avantages

• Un marché liquide – Le marché de l’or est l’un des plus liquides au monde car il est facile de convertir l’or en monnaie partout dans le monde et les acheteurs comme les vendeurs sont nombreux.
• Une valeur qui se maintient dans le temps – Selon les économistes, si le prix de l’or évolue à la hausse ou à la baisse, il n’indique pas sa valeur réelle qu’il faut considérer comme une monnaie d’échange.
• Protège contre les risques d’inflation – Lorsque l’inflation est forte, l’or gagne généralement de la valeur puisqu’il est coté en dollars américains. Un investissement sur l’or est donc plus stable en période de crise qu’un investissement en devises.
• Offre une bonne diversification – Le fait d’investir sur l’or permet aux investisseurs de diversifier leurs actif et ainsi de protéger plus efficacement leur portefeuille contre les risques de chute des autres marchés.
• Une matière première recherchée par l’industrie – L’or n’est pas qu’une valeur d’échange en Bourse mais est aussi une matière première très utilisée dans l’industrie pour la fabrication de bijoux ou dans l’électronique. Une hausse de la demande de ces secteurs peut donc entrainer une hausse des prix de l’or.

Inconvénients

• Pas de rendement régulier – L’or ne génère pas de valeur en termes de revenu comme le proposent les actions et les obligations sous forme d’intérêts ou de dividende. Les bénéfices réalisés correspondent ici à la plus-value sur la revente.
• Le risque de bulle – Lorsque le prix de l’or augmente rapidement et très fort, cela peut entrainer une bulle qui éclate lorsque les investisseurs décident de revendre leurs actifs qui ont atteints un prix élevé.
• Une fiscalité et des taxes – En France, les gains réalisés sur l’or varient de 30 à 10.5% de sa valeur lors de la vente pour l’or physique. Il est donc plus intéressant d’utiliser l’or papier comme les ETF ou autres contrats de bourse.

Meilleur Courtier pour un Investissement sur l’Or

Le meilleur courtier pour investir sur l’or actuellement est sans doute le courtier DEGIRO qui vous permet d’acheter des actions de sociétés aurifères et des ETF. Ses avantages sont les suivants :

• Des frais de courtage parmi les plus bas du marché pour des ordres à bas prix.
• Une cotation gratuite et en continu de toutes les valeurs cotées sur le marché Euronext.
• Une plateforme intuitive et facile à prendre en main pour les investisseurs de tous niveaux.
• Un service client réactif et efficace, à l’écoute de vos demandes.

Pourquoi Investir dans l’Or ?

L’Or : Une Valeur Refuge ?

L’un des premiers avantages à investir dans l’or en Bourse concerne son statut de valeur refuge. En effet et comme nous avons pu l’observer lors des précédentes crises économiques et financières majeurs, l’or est une valeur dont le prix a tendance à s’apprécier lorsque les autres marchés s’effondrent.

Historiquement, on constate en effet que même les Etats privilégient cet actif pour la diversification de leurs avoirs.

L’or se montre également relativement stable pendant les périodes de croissance économique, ce qui en fait un actif relativement sûr dans une stratégie à long terme. Mais en période de récession ou de forte inflation, l’or est l’un des actifs vers lesquels se tournent le plus les investisseurs, entrainant une flambée des prix.

En investissant sur l’or, il est donc possible de faire fructifier son capital lorsque les autres marchés perdent en rentabilité et de conserver un capital relativement stable dans le cas contraire.

Un Placement à Long Terme Intéressant

Enfin, l’Or est également considéré comme un placement sur le long terme plutôt intéressant puisqu’il peut permettre de sécuriser une épargne tout en prenant de la valeur sur de longues périodes. Il s’agit en effet et comme nous venons de le voir, d’un des seuls actifs à faire face efficacement aux difficultés et aux crises financières.

C’est la raison pour laquelle de nombreux investisseurs le choisissent pour se constituer une épargne à long terme.

Les Risques de l’Investissement sur l’Or

Bien entendu, l’or en tant qu’investissement peut également présenter quelques risques. Voici les principaux inconvénients à investir sur l’or.

• Des risque géopolitiques – Tout d’abord, l’or est sensible aux tensions à l’international qui ont tendance à faire fluctuer le cours de l’or. En cas de crise mondiale, au contraire, le cours de l’or a tendance à monter.
• Un actif très volatile – Un autre défaut de l’or est sa volatilité parfois importante bien que cette volatilité s’observe plus sur le court terme que sur le long terme. Plusieurs facteurs peuvent cependant avoir un impact sur l’or dont les taux d’intérêts (Celui de la Fed en particulier) ou encore l’inflation.
• Risques sur l’or physique – Bien entendu, l’achat de lingots et de pièces d’or présente également un risque de stockage qui concerne la sécurité. En effet, si cet or est volé ou perdu, vous perdez ici l’intégralité de votre capital. Vous pouvez toutefois acheter de l’or physique avec une solution de stockage auprès d’organismes spécialisés comme une banque, la Comptoir national de l’or, bullion market association, American Eagle et autres.

Investir sur l’Or ou sur l’Argent ?

Covid-19 – Une Opportunité pour Investir dans l’Or ?

La pandémie de Covid-19 qui a frappé le monde et son économie l’année dernière a entrainé la chute de la plupart des marchés boursiers avec notamment une chute de plus de 30% du Dow Jones en un seul mois en mars 2020.

De son côté, l’once d’or a perdu 15% de sa valeur sur la même période. On peut ainsi s’interroger sur le statut de valeur refuge de l’or. En réalité et comme vous pouvez le constater sur les graphiques, après avoir chuté en mars, le cours de l’once d’or a entamé un rallye haussier fort qui lui a permis d’atteindre un nouveau record au mois d’août à plus de 2 000 dollars.

Au total et sur l’année dernière, le prix de l’or a gagné plus de 14.98%, ce qui vient bien confirmer son statut de valeur refuge.

Depuis cette période, on a pu observer une correction technique qui s’explique facilement par les prises de bénéfices des investisseurs, suivie d’une nouvelle tendance à la hausse entamée vers le mois de mars 2021. Il y a donc encore des possibilités d’évolution à la hausse pour cet actif.

Taxes sur l’Or

La Fiscalité de l’Or Physique

Voici le détail de la fiscalité actuelle sur l’or physique avec les taxes appliquées sur les lingots et pièces d’or :

A l’achat, on retiendra la fiscalité suivante :

• Les lingots et pièces d’or frappées après 1800 sont exonérés de TVA
• Les pièces d’or de collection qui ont été frappées avant 1800 présentent une TVA de 20%

A la vente, les règles d’imposition suivantes s’appliquent :

• Une taxe forfaitaire de 11% qui comprend 10.5% de Taxe sur les Métaux Précieux ou TMP et 0.5% de contribution au remboursement de la dette sociale ou CRDS.
• Ou, une taxation au régime de la plus-value sans imposition en cas de moins-value ou d’absence de plus-value et une taxe de 36.2% en cas de plus-value. Ici, on comptera 19% d’impôts sur la plus-value plus 17.2% de prélèvements sociaux.

Notons cependant que le régime de la plus-value n’est applicable que si trois conditions sont réunies à savoir :

• L’acheteur doit pouvoir justifier de la date et du prix de l’achat de l’or
• Le vendeur doit également être celui qui a acheté l’or avec des factures nominatives
• Enfin, pour les pièces et les lingots d’or, les pièces doivent être identiques lors de l’achat et lors de la vente

La Fiscalité de l’Or Papier

Voici le détail de la fiscalité actuelle de l’or papier ou or de Bourse :

A l’achat, on retiendra la fiscalité suivante :

• Absence de taxe mais des frais de transaction qui dépendent du courtier et du type de contrat.

A la vente, l’or papier est imposable dans le régime des revenus et des plus-values de cession de valeurs mobilières avec :

• Le Prélèvement Forfaitaire Unique ou PFU de 30%
• Ou, le barème progressif de l’impôt sur le revenu en plus des 17.2% de prélèvements sociaux.

En définitive, la fiscalité de l’or papier est la même que la fiscalité sur les autres valeurs mobilières comme les actions de sociétés aurifères sur lesquelles vous pouvez également investir.

Conseils pour Réussir un Investissement sur l’Or

Si vous envisagez de réaliser un investissement sur de l’or physique ou de l’or papier, voici quelques conseils simples à appliquer pour l’optimiser :

• Contrôler l’exposition au marché – En raison de la forte volatilité de l’or sur le marché boursier, la taille de l’or dans votre portefeuille doit être relativement réduite et ne pas dépasser, idéalement, les 5% sauf si vous y ajouter des actions de mines d’or ou d’autres actions minières dont le prix sera moins volatile.
• Privilégier les actions de sociétés aurifères – L’achat d’or par l’achat d’actions de sociétés aurifères est un autre moyen d’investir sur ce métal précieux. Etant cycliques, ces valeurs offrent en effet généralement un potentiel de croissance supérieur à celui de l’or physique. On tiendra cependant compte ici du fait que les valeurs de ce secteur minier peuvent subir la baisse générale des marchés.
• Miser sur les produits dérivés et les fonds – Pour investir sur l’or dans un PEA ou avec une assurance vie, vous pouvez aussi choisir les ETF qui sont connus pour être des produits plus rapides à négocier et plus accessibles. Les ETF permettent en effet de négocier de l’or papier avec des volumes importants et de profiter de davantage de sécurité. Les CFD sur l’or permettent aussi de spéculer sur l’or avec un effet de levier.

Conclusion – Investir sur l’Or, Un Placement Financier Rentable ? Notre Avis

A notre avis et de l’avis des analystes et spécialiste du marché des métaux précieux, l’or reste un placement et un investissement financier rentable et solide pour les années à venir.

En effet, l’once d’or a encore une fois montré son rôle de valeur refuge depuis le début de la pandémie de Covid avec une belle progression l’année dernière qui se poursuit actuellement après une phase de correction.

L’or reste également un excellent moyen de protéger son capital et son épargne contre les risques économiques et financiers majeurs. Enfin, la diversité des produits et actifs permettant de profiter de l’or dont l’achat d’actions d’entreprises cotées en Bourse et exerçant des activités dans l’or, l’achat d’or physique ou de contrats sur l’or en Bourse sont nombreux.

Vous êtes à la recherche d’un courtier ou brokers sérieux pour investir sur l’or ? Demandez-nous conseil en nous laissant un commentaire ci-dessous !

💡 Est-ce une Bonne Idée d'Acheter de l'Or ?

Acheter de l'or peut être une excellente idée à la fois pour diversifier vos investissements et placements financiers mais également pour protéger votre capital en cas de crise qui provoquerait la chute des autres marchés. L'achat d'or peur se faire de manière physique avec l'achat de pièces d'or comme les francs napoléon ou les lingots ou via l'or papier avec un contrat d'assurance vie ou un PEA.

📈 Est-ce que l'Or Prend de la Valeur ?

L'or prend généralement de la valeur lorsque les autres marchés financiers en perdent, c'est à dire le plus souvent en période de crise économique ou financière. Cela a été le cas en 2008 avec la crise des subprimes, en 2010 avec celle de la zone euro et c'est encore le cas aujourd'hui avec la crise du Covid. Lorsque les marchés sont stables, le prix de l'or reste stable.

💪 Quel est l'Intérêt d'Acheter de l'Or ?

Le principal intérêt à acheter de l'or est que cette matière première a sans doute encore de beaux jours devant elle puisque son cours suit actuellement une tendance haussière. De plus, il est assez facile à analyser en suivant les décisions des banques centrales tout comme l'once d'argent. Si vous gardez de l'or dans votre portefeuille de valeurs, vous aurez également l'avantage de sécuriser votre capital grâce à sa stabilité en cas de crise.

💰 Est-ce que l'Or va Monter en 2021 ?

Selon les analyses actuelles, le cours de l'or a des chances de monter encore en 2021 et dans les années à venir, notamment depuis sa correction technique de 2020 qui a laissé la place à une nouvelle tendance haussière actuellement visible sur les graphiques et en raison de la reprise lente de l'économie mondiale.

Vous êtes un investisseur sur l’or et souhaitez partager votre point de vue et votre expérience avec d’autres investisseurs ? Laissez un commentaire !