Trader les CFD en 2023 – Explication, Guide et Conseils

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Mis a jour le 5 septembre 2023 par Dabina Nourou-Deen

Le CFD est un produit de bourse qui envahit la plupart des plateformes de trading. Il est surtout sollicité pour pouvoir conclure un contrat sans devoir acheter l’actif sous-jacent. Vous souhaitez trader les CFD et savoir beaucoup plus sur cette méthode de trading ? Cet article vous montre comment trader les CFD avec tous les détails importants à savoir avant de s’y lancer.

Meilleures Plateformes pour Trader les CFD

Meilleurs Brokers pour Débutants

1. AvaTrade - Meilleur Broker avec Effet de Levier

2. XTB - Meilleur Broker AMF avec Bureaux à Paris

3. Vantage - Meilleur Broker Forex dès 0€ de Spread

Qu’Est-ce Qu’un CFD ? – Définition

Le CFD ou Contrat pour Différence est une forme de trading de produits dérivés. Il est conclu entre un acheteur et un courtier en vue d’encaisser ou de décaisser la différence du cours au moment de l’ouverture d’une position et de la vente.

Selon la variation du prix sur les marchés financiers, le CFD permet au trader de spéculer sur la hausse ou la baisse d’un sous-jacent. Il peut être utilisé lors du trading forex, des actions, des matières premières, des crypto monnaies et des indices.

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Effet de Levier :

1:5

Spreads : dès 0 €

Régulations :

ASIC, FCA, CIMA, VFSC

Dépôt Minimum : 200 €

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Comment Trader en CFD ?

Voici les différentes étapes à suivre pour trader le CFD :

  1. Sélectionner un broker de confiance qui propose le trading en CFD. Nous vous recommandons le site Vantage FX pour profiter d’un bon effet de levier.
  2. Déposer des fonds sur la plateforme.
  3. Choisir l’actif à trader. Cela peut être des actions, des crypto monnaies, des matières premières, etc.
  4. Déterminer l’effet de levier ainsi que le niveau de Stop Loss et de Take Profit, puis ouvrez une position.

Comment Fonctionne le Trading du CFD ?

Afin de vous aider à bien comprendre le fonctionnement du trading du CFD, voici quelques concepts clés sur la méthode.

La Taille du Contrat

Les CFD se négocient par lots dont la taille varie en fonction de l’actif sous-jacent. Si vous tradez par exemple des actions en CFD, la taille d’un contrat correspond à une action de la société sur laquelle vous placerez l’argent. Supposons que vous allez acheter des actions Tesla et ouvrir une position d’achat de 500 actions. Cela signifie que vous achetez 500 contrats CFD Tesla.

La Durée

La durée d’un contrat de trading du CFD dépend de votre stratégie d’investissement. Il n’y a pas de date d’expiration pour les positions ouvertes. Elles seront automatiquement fermées lorsque vous passez un ordre opposé à l’opération en cours. Si vous avez par exemple ouvert une position d’achat de 500 contrats sur le cuivre, cette position sera fermée en vendant 500 contrats de cuivre.

Les Gains et les Pertes

Le trading des CFD est toujours accompagné de gains ou de pertes selon l’exactitude de votre prédiction. En anticipant par exemple la hausse du cours d’une action et que cette prédiction est correcte, vous réaliserez un gain. Celui-ci équivaut à la différence du cours de clôture et d’ouverture de votre position multiplié à sa taille. Dans le cas contraire, l’écart de valeur correspondra à une perte.

Ce qu’Il Faut Savoir sur le Trading des CFD avec Effet de levier

Effet de Levier – Explication

L’effet de levier est un outil qui vous permet de passer des ordres d’une valeur beaucoup plus élevée par rapport à votre capital. Si vous utilisez un compte professionnel, le niveau d’effet de levier peut atteindre jusqu’à 500 fois la valeur du capital que vous avez misé. Quant au compte de type particulier, il peut vous permettre d’utiliser un effet de levier allant jusqu’à 30 fois le capital investi.

Ainsi, l’utilisation de l’effet de levier peut vous emmener à réaliser des gains très importants mais aussi à des risques de pertes élevées. C’est pourquoi, il faut l’utiliser avec prudence et effectuer au préalable une analyse du cours.

Le Stop Loss

Pour limiter les pertes potentielles lors du trading des CFD avec effet de levier, vous pouvez utiliser le Stop Loss. Il vous permettra de clôturer automatiquement une position lorsque celle-ci évolue en votre défaveur. Pour cela, vous devrez définir le montant auquel la position sera fermée pour limiter les pertes.

Le Take Profit

Contrairement au Stop Loss, le Take Profit permet au trader de clôturer automatiquement une position lorsque le cours d’un actif financier a atteint un certain niveau de trading gagnant. Tout comme le Stop Loss, vous devrez déterminer ce niveau bien avant le commencement du trade. A savoir que certaines plateformes comme eToro permettent aux investisseurs de modifier ce paramètre à tout moment.

Exemple de Trading des CFD avec Effet de Levier

Considérons que vous achetez une action Amazon et que le cours est passé de 3180 à 3500 €. Cela signifie que vous avez réalisé une plus-value de 320 €. Mais si vous tradez la même action en CFD avec un effet de levier, voyons la multiplication du profit selon le niveau d’effet de levier utilisé.

  • Si l’effet de levier est 2, votre plus-value sera donc doublée et équivaut à 640 €.
  • Si l’effet de levier est 5, la valeur de la plus-value sera multipliée par 5, soit 1600 €.
  • Si l’effet de levier est 10, vous réaliserez donc un profit de 3200 €.
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Effet de Levier :

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ASIC, FCA, CIMA, VFSC

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Trading en CFD – Comment Se Passe la Vente à Découvert dans un marché en Baisse ?

La vente à découvert de CFD est un autre moyen de réaliser des profits en cas de baisse du cours d’un instrument. Si vous pensez qu’un instrument va perdre de la valeur, vous pouvez vous décider de le vendre à découvert afin de tirer profit de la baisse du cours. Cela vous permet de vendre un actif sans l’avoir acheté au préalable.

Si votre prédiction est correcte, vous réaliserez un profit en rachetant l’instrument à un prix inférieur. Par contre, si la valeur de l’actif augmente, vous subirez une perte qui peut être plus importante que la somme déposée.

Pour vendre une action à découvert, vous devrez ouvrir une position courte via le SRD. Pour cela, ouvrez un compte de trading chez un broker qui propose l’investissement via SRD comme le site Vantage FX. Celui-ci se chargera de financer la position moyennant d’une commission. Au cas où la valeur de l’instrument chute réellement, vous tirerez profit de l’investissement.

Quels Sont les Coûts de Trading des CFD ?

La pratique du trading des CFD est accompagnée de paiement de frais selon l’instrument à négocier et les différents conditionnements imposés par le broker de votre choix. Voici les différents coûts liés au trading des CFD.

Le Spread

Composant qui caractérise le trading des CFD, le spread est considéré comme la rémunération du courtier. Il correspond à l’écart entre le cours acheteur et vendeur d’un instrument. Plus le spread est serré, plus vous augmentez vos potentiels gains.

La Commission

La commission concerne uniquement le trading des actions. D’ailleurs, certains brokers s’abstiennent de facturer des frais de commission en vue d’attirer les traders à bénéficier de leurs offres. Souvent exprimé en pourcentage, le taux de commission varie d’un broker à un autre ; d’où l’intérêt de s’y informer avant d’ouvrir une position.

Frais de Swap

On parle de frais de swap lorsqu’une position reste ouverte sur votre compte pendant la nuit. Automatiquement converti dans la devise du compte, il est normalement calculé une fois par semaine.

Frais de Données de Marché

C’est un type de frais imposé lors de la consultation des données de prix pour les CFDs des actions. Ce frais est retiré de votre compte si vous avez activé l’abonnement de données de marché.

Les Principaux Avantages du Trading CFD

Le trading des CFD présentent plusieurs avantages qui font de ce produit de bourse un moyen intéressant de se faire de l’argent. Voici ses principaux atouts.

  • Accéder à différents instruments financiers: Quel que soit l’instrument que vous souhaitez trader, le marché des CFD vous permet de diversifier votre portefeuille. Il rend accessible le trading sur différents marchés boursiers dont les crypto monnaies, les actions, etc.
  • Pouvoir commencer avec un capital réduit: Le trading en CFD est surtout profitable pour les investisseurs qui souhaitent utiliser un capital d’investissement réduit. Pas besoin de miser une importante somme. L’essentiel c’est d’appliquer des stratégies bien étudiées en vue de limiter le risque de l’utilisation de l’effet de levier.
  • Des spreads plus réduits: La plupart des brokers proposent des spreads avantageux à comparer des achats au comptant. Prenez donc le temps de considérer les frais imposés pour trader en CFD en vue de tirer profit de votre investissement.
  • La possibilité de vendre à découvert: Si vous pensez qu’un actif va perdre de la valeur, vous pouvez trader en CFD en effectuant une vente à découvert. Cela vous permettra de vendre des titres que vous ne possédez pas et réaliser des bénéfices si la baisse prévue se réalise.

Les Inconvénients du Trading des CFD

  • Les risques de pertes avec l’effet de levier: L’utilisation de l’effet de levier peut générer des pertes considérables si l’évolution du marché ne correspond pas à votre prédiction. Il peut donc présenter un risque élevé, voire même entraîner la perte totale de votre capital d’investissement.
  • Ne pas posséder l’actif : Si vous tradez un actif en CFD, cela ne signifie pas que vous en êtes le propriétaire. Certes, vous pouvez profiter de la hausse du cours et toucher les dividendes comme les autres actionnaires. Cependant, cela ne vous permet pas par exemple de jouir d’un droit de vote en assemblée générale.

Combien Peut-On Gagner Lors du Trading via CFD ?

L’argent que vous pouvez gagner lors du trading en CFD dépend principalement du capital que vous utilisez. Comme tout autre investissement, vous pouvez réaliser des gains intéressants mais courez aussi à des risques de pertes que vous ne devrez pas minimiser.

Pour que vous ayez une certaine idée des potentiels gains, supposons que vous investissez 200 euros sur un actif et que sa valeur a augmenté de 10%. Si vous tradez au comptant, le nouveau capital lorsque vous revendez l’actif sera alors de 200 + (200*10%)= 220 euros.

Mais prenons un exemple où vous achetez en CFD et utilisez un effet de levier qui est égal à 5. En tradant la même somme qui est de 200 €, c’est comme vous investissez 1000 € avec le même capital. Dans ce cas-là, votre nouveau solde sera de 200 + (1000*10%)= 300 euros si le marché va dans votre sens.

Nos Conseils Pour bien Réussir le Trading des CFD

Pour minimiser les risques de pertes et afin de tirer profit de votre investissement, voici nos conseils pour trader les CFD.

  • Ne pas abuser des effets de levier: Si vous êtes débutant dans le trading des CFD ou si vous êtes même un trader expérimenté, essayez de limiter l’utilisation de l’effet de levier à moins que vous soyez réellement sûr de votre stratégie d’investissement. Sinon, n’hésitez pas à utiliser le Stop Loss pour contrôler les pertes importantes.
  • Effectuer au préalable une analyse : Quel que soit l’actif à trader, il est toujours conseillé d’effectuer une analyse qui vous permettra d’anticiper une éventuelle hausse ou baisse du cours. Vous pouvez par exemple vous baser sur une analyse technique ou fondamentale selon l’instrument financier à trader.
  • Utiliser un compte démo : La plupart des brokers comme Vantage FX ou eToro donnent aux investisseurs la possibilité d’utiliser un compte de démonstration. C’est un moyen efficace de tester votre stratégie d’investissement et de se familiariser aux différentes fonctionnalités de la plateforme avant de trader les CFD avec de l’argent réel.
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Effet de Levier :

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Spreads : dès 0 €

Régulations :

ASIC, FCA, CIMA, VFSC

Dépôt Minimum : 200 €

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Conclusion : Trader en CFD – Une opportunité ou un Risque ?

Pour conclure, le trading en CFD est un moyen intéressant de multiplier les gains à condition de bien étudier sa stratégie d’investissement. Il vous permet d’accéder à différents instruments financiers et d’investir sur les marchés en utilisant l’effet de levier. En cas de baisse du cours, il est tout à fait possible de vendre les actifs à découvert.

Quoi qu’il en soit, il est toujours recommandé d’effectuer une analyse avant d’ouvrir une position. Par ailleurs, choisissez bien un broker réputé qui vous permettra de trader en toute sécurité et de profiter des meilleures courtiers CFD . Pour cela, choisissez le site Vantage FX ou eToro trader en CFD au moindre frais et profiter d’un bon niveau d’effet de levier.

❓Qui Peut Trader les CFD ?

Le trading sur CFD est convenable à tous les traders débutants ou expérimentés qui souhaitent investir avec un capital d’investissement plus élevé.

🤔Sur Quel Marché Peut-On Trader les CFD ?

Vous pouvez trader les CFD sur différents marchés tels que les marchés des indices, des actions, des crypto monnaies, des devises ou encore des matières premières.

🔎Est-ce Qu’Il Est Possible de Trader les CFD sans Effet de Levier ?

Oui, il est tout à fait possible de trader les CFD sans effet de levier.

✔️Pourquoi Trader un Actif en CFD ?

Le trading en CFD est surtout profitable pour gagner de l’argent en pariant sur la hausse ou la baisse du cours d’un instrument. Il vous permet également de multiplier votre capital et de profiter des spreads attractifs.

📌Quelle Est la Différence entre le Trading des CFD et des Comptes Futures ?

Bien que ces deux instruments présentent des similitudes, le trading des CFD et des comptes futures sont différents par rapport à la durée d’investissement. Si le trading des CFD est surtout destiné au trading à court terme, le trading des comptes futures permet aux traders d’investir sur le moyen et le long terme.

 

Vous avez d’autres questions sur le Trading des CFD ou souhaitez partager votre expérience ? Laissez-nous un commentaire.

 

Pierre Perrin-Monlouis
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