Comment Créer un Plan de Trading en ? Etapes, Conseils et Exemples

Sans un plan de trading, il serait difficile de réussir dans le trading aujourd’hui. Bien élaboré et suivi, le plan de trading peut améliorer vos compétences de trader et surtout booster vos résultats et gains et même vous permettre de vivre du trading. La grande question est donc : comment créer un plan de trading ? Découvrez dans ce guide comment procéder, de même que des exemples de plans de trading et bien d’autres informations utiles sur cet outil essentiel pour tous les traders.

Pourquoi Créer un Plan de Trading en ?

1. Avoir une feuille de route de son activité de trading : un plan de trading a, pour le trader, la même valeur qu’un plan de construction, qu’une feuille de route.
2. Planifier son activité de trading et éviter de se lancer aveuglément sur les marchés financiers: ce plan permet de se fixer des objectifs à court et à moyen terme, identifier les risques potentiels et les moyens de les éviter, déterminer le temps à consacrer au trading, etc.
3. Trader / spéculer en toute sérénité : lorsqu’il est bien élaboré, le plan d’investissement ou de trading permet de trader en toute sérénité, de se mettre à l’abri des décisions hâtives et regrettables, et même de gagner en confiance.
4. Se discipliner: le plan de trader aide à adopter une discipline qui, à terme, ne peut qu’être bénéfique pour le trader. Il aide ce dernier autant à prendre des décisions, à gérer les risques, à éviter les erreurs qu’à atteindre les objectifs qu’il s’est fixés.
5. Avoir plus de chance de rentabiliser son activité de trading : un planning de trading bien établi et respecté aide être plus productif et augmente les chances de réaliser des gains en trading. Il est à personnaliser par chaque trader en fonction de sa personnalité, de ses préférences, de son profil d’investisseur, de ses objectifs, etc.

Que doit Contenir un Plan de Trading Rentable ?

1. Vos motivations, ce qui vous pousse à trader ;
2. Vos objectifs (chiffrés), à très court, court, moyen et long terme ;
3. Le montant que vous souhaitez investir dans le trading : 100 €, 500 €, 1 000 €, 5 000 €, 10 000 €… ;
4. Votre comportement à l’égard du risque: averse ou non ? ;
5. Les marchés financiers sur lesquels vous comptez trader : Forex, actions, crypto monnaies, CFD, matières premières, etc. ;
6. Votre stratégie envisagée : news trading, position trading, scalping, day trading, swing trading, etc. ;
7. Les outils d’analyse à utiliser pour suivre la stratégie retenue : graphique 1 minute, 5 minutes, 15 minutes, 30 minutes, etc. ; RSI, MACD, Ichimoku… ;
8. Les règles de gestion de risque que vous comptez adopter personnellement ;
9. Les règles de money management à appliquer, pour l’ensemble de vos trades comme pour chaque trade (exemple : ne pas engager plus de 2 % de son capital dans un seul trade) ;
10. Tout autre élément important pour la planification de votre activité de trading : journal de trading à tenir (qui aidera par exemple à ajuster le plan et la stratégie de trading), temps à consacrer au trading, etc.

Comment Tester son Plan Trading ?

1. Servez-vous d’un programme automatique de trading comme Expert Advisor pour automatiser votre plan de spéculation boursière. Outre le gain de temps, cette solution vous met à l’abri des erreurs à chaque fois que vous aurez besoin de tester votre stratégie.
2. À défaut, optez pour le backtest. Cette technique vous permet d’analyser la performance de votre stratégie de trading sur une période passée. C’est une méthode d’évaluation du risque et de la rentabilité basée sur le passé. Mais, bien que backtester soit une solution pour tester sa stratégie, elle reste fastidieuse et exige un surcroît de travail là où l’automatisation apporte le résultat en quelques minutes.

Qu’est-ce qu’un Plan de Trading ?

Un plan de trading est une sorte de feuille de route qui permet au trader de savoir quoi faire exactement et à quel moment. Il permet notamment de savoir sur quels marchés financiers trader, quels instruments financiers utiliser, quelles tailles de position ouvrir ou fermer, comment gérer ses trades, etc. Il est donc comme une liste détaillée des objectifs que veut atteindre un trader, des moyens qu’il compte déployer pour y arriver, ainsi que des précautions à prendre.

Quelle Différence entre Plan de Trading et Stratégie de Trading ?

1. Le plan de trading donne un aperçu global des règles mises en place par le trader pour réussir ses opérations de trading.
2. Le plan de trading est ce qui permet au trader débutant ou le trading pour les nuls d’adopter une habitude convenable, d’éviter le trading compulsif ; et au trader expérimenté de redéfinir ses objectifs et d’adopter une stratégie de trading gagnante, lorsque les autres ont été perdantes pendant un moment.
3. Quant à la stratégie de trading, elle se rapporte davantage à l’analyse technique. Elle désigne l’ensemble des techniques déployées par un trader pour se positionner (ouvrir et fermer des positions).
4. La stratégie de trading est en rapport avec le money management, c’est-à-dire la manière dont le trader compte gérer ses gains et son investissement de sorte à éviter des risques inutiles. Cette stratégie doit se faire suivant le profil investisseur de chaque trader.

Un Bon Plan de Trading suffit-il pour Gagner en Bourse en avril ?

Non. Toutefois, bien qu’un plan de trading ne garantisse pas de gagner en bourse, il demeure néanmoins important. Eisenhower, qui a servi comme général lors de la Deuxième Guerre mondiale avant de devenir plus tard président des États-Unis, pensait que même si le plan est inutile pour gagner la bataille, la planification est importante. L’inutilité d’un plan de guerre vient de ce qu’il ne peut tenir compte de tous les paramètres sur le terrain. Il en va de même pour un plan de trading.

N’empêche que c’est la planification, laquelle se traduit par un plan, qui permet dans l’un ou l’autre cas de savoir comment s’organiser en vue de remporter la bataille. Le plan de trading peut ne pas garantir les gains, mais il est utile, avant de s’y lancer, d’en avoir un, quitte à ce qu’au fil du temps, il s’adapte aux nouvelles exigences qu’impose le marché de la spéculation.

Plan de Trading : les Questions à se Poser avant d’en Créer

1. Qu’est-ce qui me motive à faire du trading ?
2. Comment me comporté-je face au risque ?
3. Combien de temps puis-je consacrer au trading ?
4. Quel est mon niveau de connaissance dans cette activité ?
5. Pendant combien de temps puis-je garder une position ouverte ?
6. Quel marché financier est le mieux adapté pour moi pour trader ?
7. Comment compté-je gérer les risques ?
8. Quelles sont mes règles d’analyse avant l’ouverture et la fermeture des marchés ?
9. Quels sont les outils de trading que je peux utiliser ?
10. Quelles sont les règles indispensables auxquelles je ne dois pas déroger ?
11. De combien (argent) disposé-je pour investir dans la spéculation boursière ?
12. Quel est mon objectif financier journalier ? Hebdomadaire ? Mensuel ?
13. Dois-je utiliser un stop loss ? Un take profit ? Si oui, de quelles valeurs ?
14. Quelles sont les sources d’informations dont j’ai besoin pour analyser les marchés ?

Exemples de Plans de Trading

Vous trouvez ci-dessous des exemples de plans de trading (Forex et autre) que vous pouvez personnaliser ou dont vous pouvez vous inspirer pour créer / rédiger votre propre plan de trading. Vous trouvez généralement ces plans de trading en pdf, en word ou en excel, parfois sous forme payante, mais nous les offrons gratuitement. Notez tout de même qu’il s’agit d’exemples et d’informations, et non de recommandations.

Exemple 1

1. Objectif: réaliser une plus-value de 20 pips sur chaque trade.
2. Marché: Forex (devises).
3. Instruments ou paires de devises à trader: EUR/USD, EUR/AUD et USD/CAD.
4. Graphiques à Utiliser pour les analyses: 1 minute, 5 minutes et 15 minutes.
5. Stratégie globale de trading: Scalping.
6. Critères ou signaux d’ouverture de position:
   • Apparition d’une cassure dans la tendance, les résistances, les supports, etc.
   • Achat si la courbe de l’EMA (Moyennes Mobiles Exponentielles) 5 croise (passe au-dessus de) celle de l’EMA 15.
   • Pas d’achat si RSI (Relative Strength Index) 14 supérieur à 70.
   • Vente si la courbe de l’EMA 15 croise (passe au-dessus de) celle de l’EMA 5.
   • Pas de vente si RSI 14 inférieur à 30.
7. Critère confirmation / validation du signal:
   • Clôture du chandelier japonais de 5 minutes juste après l’apparition de la cassure.
   • Le croisement entre les EMA 5 et 15 ou 15 et 5 se réalise à la clôture d’une barre ou d’une bougie japonaise.
8. Levier et taille de chaque position: utiliser un effet de levier n’excédant pas 1 : 200.
9. Niveau Stop Loss: – 11 pips.
10. Niveau Take Profit: + 20 pips.
11. Critères ou signaux de clôture de position:
    • Niveaux take profit ou stop loss atteints.
    • Toute annonce / actualité économique relative aux taux d’intérêt des devises tradées (EUR, USD, AUD, CAD).
12. Gestion de risque et money management:
    • Ne pas engager plus de 2 % du capital dans un trade ;
    • Cesser de trader pendant 1 jour si les pertes atteignent 10 % du capital au bout de 5 heures.
    • Cesser de trader pour 2 heures si 6 trades consécutifs (sans trade perdant) sont gagnants au bout de 2 heures.

Exemple 2

1. Objectif: réaliser une plus-value de 20 % sur chaque trade.
2. Marché: Matières Premières.
3. Instruments ou matières premières à trader: brent (pétrole brut) et or.
4. Graphiques à Utiliser pour les analyses: 30 minutes, 1 heure, 2 heures et 4 heures.
5. Stratégie globale de trading: Day trading.
6. Critères ou signaux d’ouverture de position:
   • Achat si la ligne MACD coupe du bas vers le haut la ligne de signal MACD.
   • Vente si la ligne MACD coupe du haut vers le bas la ligne de signal MACD.
7. Critère confirmation / validation du signal:
   • Évolution convergente entre la ligne MACD et la tendance des cours.
8. Levier et taille de chaque position: utiliser un levier n’excédant pas 1 : 100.
9. Niveau Stop Loss: – 2 %.
10. Niveau Take Profit: + 20 %.
11. Critères ou signaux de clôture de position:
    • Niveaux take profit ou stop loss atteints.
    • Apparition du signal inverse à celui d’entrée en position.
12. Gestion de risque et money management:
    • Ne pas engager plus de 3 % du capital dans un trade.
    • Cesser de trader pour le compte de la journée si les pertes atteignent 10 % du capital.
    • Ouvrir au maximum 3 positions en même temps (concomitamment).

Principes à Suivre pour Elaborer des Plans de Trading

1. Adapter son plan selon ses objectifs et ses buts ;
2. Concevoir un plan aussi riche que détaillé ;
3. Faire un plan simple pour celui qui veut faire du trading automatique ;
4. Bien préciser ses règles d’entrées et de sorties de position ;
5. Concevoir ses règles d’entrées de position en fonction des graphiques, des indicateurs techniques ou statistiques ;
6. Définir ses règles de sortie de position selon le take profit ou le stop loss ;
7. Élaborer une règle concernant le meilleur moment où il faut trader (ou pas).

Qui doit Elaborer un Plan de Trading ?

1. Tout trader débutant ou novice : il est indispensable de posséder un programme de trading pour apprendre à faire preuve de discipline et même apprendre à trader dès ses débuts sur les marchés financiers.
2. Tout trader intermédiaire, expérimenté ou avancé: pour ce type de traders, le plan de trading est également important pour s’organiser, mais surtout pour ajuster ses objectifs et sa stratégie de trading le cas échéant.

Conseils et Astuces pour Créer un Bon Plan de Trading en

1. Formez-vous au trading avant de vous lancer : il est souhaitable de connaître d’abord les bases du trading avant de vous lancer dans le trading et la planification de votre activité de trading.
2. Acquérez également des connaissances pratiques au préalable: vous ne pourrez pas créer et appliquer les consignes du plan si vous ne savez pas comment les appliquer. Entraînez-vous au trading (via un compte démo par exemple), intéressez-vous à l’analyse technique, au money management, à la gestion des risques.
3. Maîtrisez les marchés sur lesquels vous tradez (fonctionnement, ouverture / clôture, volatilité, liquidité, etc.): cela afin de mieux planifier votre action sur ceux-ci.
4. Soyez le plus clair possible dans votre plan: règles d’entrée et de sortie, stop loss, take profit, etc., tout doit être clair et précis, et vous devez pouvoir appliquer facilement ce qui est prévu dans le plan.
5. Soyez réaliste: un excès de confiance ou d’optimisme, ne serait-ce que dans le plan de trading, peut vous conduire à d’importantes pertes.
6. Respectez votre plan de trading : ne l’ajustez qu’en cas par exemple de changement des conditions de marché, de gain d’expérience de votre part, d’évolution de votre capital à investir ou de vos objectifs, ou d’échec avéré du plan précédent.

Peut-on Modifier son Plan de Trading ?

Oui, si nécessaire. Votre connaissance des marchés et l’évolution de ces dernières, votre expérience personnelle, vos objectifs de profit sont autant de motifs pouvant conduire à réviser votre plan. Un plan, même s’il est nécessaire et à suivre à la lettre, n’est pas définitif.

Comment Elaborer un Plan de Trading ?

Il faut commencer par évaluer vos connaissances des marchés. Vous devez vous assurer aussi de posséder les prérequis pratiques pour débuter. Ceci dit, vous devez vous former et vous entraîner. Un compte démo peut vous aider dans ce sens. Fixez-vous des objectifs de trading et déterminez quel montant vous êtes prêt à investir. Identifiez quels sont les niveaux de risque que vous êtes prêt à prendre et quelle est votre attitude face à ces risques. Précisez sur quels marchés financiers vous comptez spéculer et mettez en place des règles d’entrée et de sortie de position, ainsi que les outils d’analyse à privilégier. N’oubliez pas de tenir un registre de trading.

Comment Définir une Stratégie de Trading ?

Vous devez commencer par identifier votre marché. Chaque marché nécessite sa stratégie. Ensuite, il faut toujours tenir compte de la volatilité sans laquelle la spéculation sur les marchés financiers n’a aucun sens. Il faut penser surtout à tester sa stratégie. Un système de trading doit prendre en compte la gestion de risques et le money management, c’est ce qui rend une stratégie efficace et durable.

✔️ Pourquoi Avoir un Plan de Trading ?

Avoir un plan de trading est important pour prendre les décisions de façon objective, éviter d’inutiles prises de risque, se discipliner, avoir plus de chances de rentabiliser son activité de trading et bien planifier cette dernière.

⌚ Comment Respecter son Plan de Trading ?

Pour respecter son plan, vous devez déjà commencer par vous défaire d’un certain excès de zèle. L’ego et l’excès de confiance peuvent être vos pires ennemis. Vous devez, en tant que trader, apprendre à dominer vos émotions. La tenue d’un journal de trading devient essentielle dans ce cas. Ce carnet vous met en face de vos erreurs et vous dicte ce qu’il faut faire ou ne pas faire. Vous devez vous fixer une routine : un niveau d’entrée et un niveau de sortie, perte maximale ou gain maximal par jour, etc.

Les traders Professionnels utilisent-ils des Plans de Trading ?

Le plan de trader est aussi utile au trader expérimenté / professionnel qu’au débutant. Pour les professionnels, un plan leur dicte toujours quand il faut prendre du recul. Il leur est aussi essentiel pour redéfinir leurs objectifs et leurs stratégies de trading.

Vous avez des question sur l’élaboration du plan de trading ? Ou alors vous souhaitez partager des astuces ou votre expérience cencernant la création de plans de trading ? N’hésitez pas à laisser un commentaire ci-dessous !