Vivre du Trading – Est-ce Possible et Comment ?

Mis a jour le 7 novembre 2023 par Mendrika Randrianandrasana

Vivre du trading est le rêve de tout investisseur passionné de marchés boursiers. Dans cet article, nous allons vous expliquer en détails comment il est possible de générer un revenu mensuel grâce à cette activité, quels sont les prérequis nécessaires et les moyens de vous former et d’investir dans les meilleures conditions afin de gagner rapidement et durablement de l’argent.

Peut-on Vivre du Trading ?

Si vivre du trading est un rêve pour beaucoup d’investisseurs passionnés qui souhaitent être capable de générer des revenus réguliers grâce à cette activité, il suffit de regarder les témoignages des traders qui ont tenté leur chance pour s’apercevoir que cela n’est pas aussi simple. La bonne nouvelle est qu’il est tout à fait possible de gagner sa vie grâce au trading si on sait comment se former et comment investir.

Pour vivre du Trading, il est ainsi nécessaire de respecter quelques règles simples :

• Suivre une Formation – Bien que le trading soit une activité accessible à tous sans diplôme, il est tout de même nécessaire de se former aux marchés financiers et à la spéculation.
• Le Trading Nécessite un Capital Important – Inutile d’espérer gagner votre vie avec le trading si vous n’avez que quelques centaines d’euros à investir. Générer des revenus demande en effet d’investir un montant suffisant au départ.
• Une Rentabilité qui s’Acquiert avec le Temps – Enfin, il serait prétentieux pour un débutant d’espérer vivre du trading car c’est avant tout avec l’expérience et le temps que l’on devient rentable.

Vivre du Trading – Qu’est-ce que ça Veut Dire ?

Prenons le temps de donner une définition plus précise de ce que signifie Vivre du Trading. En effet, vivre du trading en compte propre demande de générer, par le biais d’une activité de trading, des bénéfices suffisant pour être considérés comme un revenu.

Il est donc nécessaire que les gains réalisés par le trader soient supérieurs à ses pertes et que, une fois les impôts déduits, il lui reste suffisamment d’argent pour subvenir à ses charges et à ses besoins.

Si ce sont le plus souvent les traders professionnels dont c’est le métier qui vivent du trading, un particulier peut tout à fait faire de cette activité une source de revenu intéressante et, à terme, en vivre tous les mois.

Découvrez également la définition du trading.

Les Différentes Solutions et Marché pour le Trading

Vivre du Trading avec les CFD ou le Forex

La plupart des investisseurs particuliers qui cherchent à vivre du trading le font en ligne en tradant sur le Forex ou sur les CFD. Ces deux marchés présentent en effet des avantages indéniables pour générer des revenus comme l’effet de levier. Mais ils ont aussi leurs inconvénients. Voici les principales caractéristiques de ces marchés :

• Le trading Forex – Il s’agit du marché des changes sur lequel sont cotées les taux de change des devises entre elles. Ici, l’investisseur bénéficie du levier maximum et d’une volatilité intéressante qui peut lui permettre de générer des revenus rapidement et potentiellement de vivre de son trading.
• Le Trading des CFD – Les CFD ou Contrats sur la Différence sont des instruments de trading qui permettent de spéculer, à la hausse comme à la baisse sur de nombreux actifs, également avec un effet de levier. Il est ainsi possible d’utiliser les CFD pour vivre du trading des actions, des indices, des crypto monnaies, des matières premières ou encore des obligations.

Comme vous l’aurez compris, le Forex et les CFD attirent beaucoup d’investisseurs particuliers à la recherche de rentabilité rapide en raison de la volatilité des actifs, du levier proposé ainsi que des horaires étendus (pour le Forex). Ces avantages, avec une bonne connaissance des marchés et de l’analyse technique et fondamentale, permettent de générer des revenus intéressants chaque mois avec le broker Vantage FX.

Vivre de l’Investissement en Bourse

L’investissement boursier est un autre moyen de vivre du trading et ce marché est également l’un des plus populaires auprès des investisseurs particuliers. Ce type d’investissement consiste ici à acheter et à détenir des valeurs comme des actions ou des ETF afin de générer des dividendes ou des plus-values.

• Le principal avantage de l’investissement en Bourse est sa simplicité puisqu’il permet d’investir sur les actions des grandes entreprises mondiales.
• Les dividendes permettent de générer un revenu régulier qui peut être annuel ou mensuel selon les valeurs.
• Il est également possible d’acheter et de vendre des actions dans le but de générer une plus-value avec la différence de cours.
• Les ETF permettent également de miser sur un panier de valeur qui se base sur un indice ou un secteur d’activité.
• Cependant, l’investissement en Bourse, pour vivre de ce trading, nécessite un investissement de départ beaucoup plus important.

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Vivre du Trading en Associant les CFD ou le Forex avec l’Investissement Boursier

Au regard des différents avantages et inconvénients de ces différents modes de trading, il est intéressant de diversifier votre manière d’investir en les combinant.

Par exemple, vous pouvez choisir de vous constituer un portefeuille d’actions ou d’ETF pour un investissement à long terme, en privilégiant les actions de rendement qui versent un dividende régulier. Ces valeurs vous permettront de générer un revenu en limitant les risques et sans levier.

En parallèle, vous pouvez consacrer une partie de votre capital à un investissement à plus court terme avec le trading des CFD et du Forex. Cela vous permettra de générer des revenus plus rapides et plus conséquents même si les risques sont ici également décuplés.

Le fait d’associer ces deux méthodes d’investissement vous permet d’appliquer une stratégie qui diversifie les actifs et marchés sur lesquels vous investissez, le niveau de risque et les horizons de trading.

Les Différents Modes de Trading

Le Trading Comme Activité Principale

Faire du trading une activité principale, c’est à dire en vivre ou faire carrière en tant que trader n’est pas donné à tout le monde et nécessite une certaine expérience.

Peu de traders particuliers sont en effet capables, aujourd’hui, de vivre de leur activité sur les marchés et ceux qui y parviennent sont les plus assidus, qui prennent le temps de se former et de tester différentes stratégies.

Il est en effet normal, lorsque l’on commence à trader, d’enregistrer des pertes plus ou moins conséquentes. Si la plupart des particuliers vont ici se décourager et abandonner cette idée, ceux qui s’accrochent et qui cherchent à apprendre de leurs erreurs ont toutes les chances d’y parvenir avec le temps.

D’une manière générale et si vous souhaitez savoir combien de temps est nécessaire pour vivre du trading, notez que cela est variable mais qu’il vous faudra au moins 6 mois à un an avant de générer des revenus stables et réguliers. Le reste dépendra du montant du capital que vous aurez investi au départ.

Le Trading Comme Complément de Revenu

Comme nous venons de le voir, vivre complètement du trading sans autre source de revenu est une activité assez complexe et un objectif qui demande du temps. Mais il est toutefois possible de générer assez rapidement un complément de revenu à l’aide du trading qui viendra s’ahouter à un salaire ou à une retraite.

Le fait de conserver une source de revenu extérieure et stable permet en effet de ne pas subir le stress de ne dépendre que du trading et des activités des marchés pour gagner sa vie.

Commencer par utiliser le trading comme un moyen de générer des revenus supplémentaires est donc une bonne manière de se lancer avant de peut-être se sentir suffisamment à l’aise et rentable pour chercher à en vivre totalement.

Quel Capital de Départ pour Vivre du Trading

Le montant du capital qu’un trader va investir dans le trading va être crucial pour déterminer sa capacité à en vivre. Ainsi et pour mieux comprendre, partons du principe qu’il est possible de vivre de cette activité à partir d’un revenu de 1 500 euros par mois, ce qui correspond au salaire minimum en France.  Cela correspond donc à un revenu annuel de 18 000 euros.

Bien entendu, ce montant est relatif car les besoins de chacun varie. Mais il est évident que plus le montant mensuel que vous visez sera élevé et plus cela nécessitera un capital de départ important.

Ainsi et pour générer 1 500€ par mois, vous aurez besoin d’un capital de départ de 25 000€ en moyenne avec une performance de 6%.

Pour gagner 3 000€ chaque mois, il faudra multiplier cette somme par deux et donc investir 50 000€ au départ.

Aussi et selon notre moyenne, un investissement de départ de 50 000 euros semble être idéal pour générer un revenu suffisant avec le trading si on estime que la rentabilité est également dans la moyenne. Si vous ne disposez pas de cette somme, un capital de 10 000, 15 000 ou encore 20 000 euros pourra vous permettre de gagner un complément de revenu agréable.

Combien peut-on Gagner avec le Trading ?

Comme nous venons de le voir, la somme qu’il est possible de gagner avec une activité de trading va dépendre en grande partie du capital investi et des connaissances et de l’expérience du trader.

En moyenne, on estime qu’un trader en ligne gagner approximativement 0.3 à 0.5% de son capital quotidiennement. Ainsi et avec un investissement de 10 000€, cela représente entre 30 et 50€ par jour soit un revenu mensuel de 900 à 1 500 €.

Comment Commencer à Vivre du Trading ?

Les Bases et Qualités pour Vivre du Trading

Comme l’explique Alexander Elder dans son nouveau livre Vivre du Trading disponible en PDF, vivre du trading n’est pas donné à tout le monde. En effet, il est nécessaire, pour parvenir à faire de cette activité une source de revenu principale, de disposer de certains prérequis et bases indispensables afin de pouvoir améliorer ses rendements dans le temps. Voici les éléments indispensables pour devenir un trader rentable :

• Etre capable de couper ses pertes – Vivre du trading ne signifie pas uniquement savoir gagner mais également savoir limiter ses pertes afin de toujours disposer d’un capital restant suffisant pour investir. Bien entendu, les pertes sont inévitables mais doivent toujours être inférieures à vos gains. Etre capable de fermer une position perdante au bon moment demande de la rigueur et du sang froid.
• Etre patient – La patience est également une qualité indispensable à tout trader qui souhaite vivre de son activité. En effet, les bénéfices importants ne seront pas forcément au rendez-vous dès le départ et vous devrez attendre de maîtriser les différents aspects de l’investissement financier et de mettre en place des stratégies éprouvées avant de réaliser, enfin, des gains conséquents.
• Avoir une bonne capacité d’apprentissage – Si vous êtes curieux, alors vous avez sans doute la capacité d’apprendre rapidement de nouvelles choses et il s’agit là d’une qualité indispensable pour tout trader. Les marchés financiers sont une source d’informations intarissable et chercher à en apprendre toujours davantage ne pourra que vous être bénéfique.
• Faire preuve de discipline – Les traders les plus rentables sont généralement aussi ceux qui font preuve de plus de discipline. En effet, ces derniers effectuent des recherches sérieuses et élaborent des stratégies précises avant de prendre la moindre position sur le marché. Il est également primordial ne rester fixer sir son objectif tout en respectant un plan de trading établi à l’avance sans laisser les émotions prendre le dessus.
• Savoir s’adapter aux conditions de marché – Les marchés étant en perpétuel changement, les meilleurs traders ont la capacité de s’adapter à ces changements et de modifier leurs stratégies. Etre capable de changer de stratégie du tout au tout est ainsi une autre qualité indispensable pour faire un trading rentable.
• Ne pas céder au surmenage – Savoir vivre du trading demande également se savoir minimiser l’impact de cette activité dans notre vie de tous les jours. Le surmenage peut en effet menacer un investisseur peu aguerri qui ne prendrait pas garde au temps qu’il consacre à cette activité ou qui chercherait sans cesse à augmenter ses profits.
• Etre Capable de Repérer les Arnaques – Il existe bien entendu des arnaques dans le monde du trading et beaucoup de traders en ont déjà fait les frais en se laissant séduire par un broker ou un vendeur de signaux de trading peu scrupuleux. Il est donc indispensable de choisir un broker régulé afin de ne pas tomber dans ce genre de piège.

Les Equipements Nécessaires au Trading

En plus des différents prérequis personnels que doit posséder l’investisseur qui souhaite vivre du trading, cette activité, exercée à temps plein ou à temps partiel  nécessite également un équipement de base avec :

• Un espace calme et confortable – S’il n’est pas non plus indispensable d’avoir un bureau fermé dans votre domicile, vous devez vous installer dans un endroit confortable et suffisamment au calme pour vous concentrer sur votre trading. Cette activité demande en effet de passer de nombreuses heures devant un écran et cela demande donc un certain confort pour rester concentré. Veillez à avoir un éclairage suffisant, un siège confortable et à ne pas être dérangé.
• Un ordinateur de qualité – Là encore, inutile d’investir dans un ordinateur extrêmement puissant mais vous devez, pour faire du trading, avoir un ordinateur qui se montre suffisamment performant pour ne pas risquer de problème technique au mauvais moment ou encore pour éviter les ralentissements au moment où vous devrez passer des ordres et vous montrer réactif face aux marchés.
• Plusieurs écrans – Idéalement et si un seul ordinateur suffit à pratiquer le trading, vous pouvez disposer plusieurs écrans avec celui-ci afin d’être capable de suivre en simultané plusieurs actifs et graphiques. Deux ou trois écrans seront suffisants pour vous apporter le confort visuel nécessaire sans avoir à passer d’un onglet à un autre dans votre navigateur.
• Une bonne connexion à Internet – Enfin, il vous faudra bien entendu une connexion Internet avec un débit rapide et suffisant pour suivre les cours en direct et réduire les risques de slippage. Le trading nécessite de réaliser plusieurs recherches et d’être particulièrement réactif aux mouvements de marché et aux actualités et demande donc de ne pas subir de lenteur de chargement des pages web.

Les Formations pour Apprendre le Trading

Pour réussit à vivre de votre activité de trading, il est bien entendu indispensable de vous former au préalable en apprenant le fonctionnement des marchés, l’analyse des graphiques et le fonctionnement de la plateforme que vous utilisez. La plupart des brokers proposent des solutions de formation à leurs nouveaux traders comme

• Des formations gratuites sur le trading avec des explications et tutoriels pour comprendre comment fonctionnent les marchés.
• Des vidéos et des sessions en direct afin de visualiser comment trader efficacement
• Des articles généraux ou lexiques sur les termes et notions importantes des marchés et des actifs.
• Un compte de démonstration qui permet de s’entrainer avec un capital fictif avant de risquer son propre capital
• Un accompagnement personnalisé, disponible avec certains types de comptes et qui permet de bénéficier des conseils de professionnels

Les Meilleurs Brokers pour Pratiquer un Trading Rentable

Les Meilleures Stratégies pour Vivre du Trading

Toujours pour devenir rapidement rentable avec le trading, il est nécessaire de mettre en place une stratégie efficace ou d’utiliser une stratégie déjà approuvée comme celles que nous allons vous présenter ici.

Vivre du Trading avec la Stratégie de Scalping

La stratégie de scalping est une méthode qui demande aux traders, appelés scalpeurs, de réaliser des bénéfices en prenant des positions courtes et donc sur des écarts de cours relativement faibles. Voici ses caractéristiques :

• Le scalping nécessite de réaliser un grand nombre d’opérations chaque jour afin de cumuler les petits gains.
• Les positions ne sont conservées ouvertes que pendant quelques secondes à quelques minutes avec un maximum de quelques heures.
• Le scalping utilise l’effet de levier pour générer des revenus suffisants sur de petits écarts de cours en augmentant ainsi la taille de la position.
• Les scalpeurs doivent ainsi être rapides et précis dans leur timing pour exécuter leurs ordres au meilleur moment.
• Le scalping est une stratégie qui peut s’avérer rentable mais demande une forte concentration et une maîtrise de ses émotions.

Vivre du Day Trading

Si elle ressemble beaucoup à la stratégie de scalping, la stratégie de day trading est en réalité différente en dehors du fait qu’elle s’établit sur une seule et même journée.

• Le nombre de positions ouvertes et fermées dans une même journée sera ici moins important que dans le scalping mais l’idée est de clôturer toutes les positions avant la fin de la séance.
• Il s’agit donc ici d’être capable de repérer les meilleures opportunités de la journée en se fixant un objectif de profit.
• Les positions pourront ici être conservées ouvertes pendant quelques heures mais tout au plus pendant une journée.
• Le but du day trader est ici de profiter de l’évolution quotidienne attendue du cours d’un actif avec une seule et même transaction.

Vivre du Swing Trading

Le Swing Trading est une autre méthode d’investissement populaire qui consiste à entrer et à sortir de manière plus sporadique des positions qu’avec les deux stratégies précédentes.

• Le Swing Trading consiste à conserver ses positions ouvertes sur du plus long terme, sur des périodes allant de quelques jours à quelques semaines.
• Le swing trader a donc pour objectif les opportunités de trading à moyen terme et se base davantage sur l’analyse fondamentale et les actualités que sur les graphiques.

Vivre en Utilisant le Copy Trading

Un autre moyen stratégique de générer des revenus avec le trading consiste à utiliser le copy trading qui est notamment proposé par le broker eToro.

• Le Copy Trading vise à suivre et à copier les prises de positions d’autres traders inscrits sur la plateforme et dont les performances sont les meilleures, quelle que soit leur stratégie.
• Cette méthode s’adresse avant tout aux investisseurs débutants qui n’ont pas encore les connaissances nécessaires pour mettre en place et gérer seuls leurs positions.
• Le copy trading consiste donc, en quelques sortes, à confier son capital aux autres traders même s’il reste bien entendu possible d’intervenir sur les positions prises.