Comprendre l’Effet de Levier Forex

Mis a jour le 7 novembre 2023 par Mendrika Randrianandrasana

L’effet de levier représente une véritable capacité d’investissement supplémentaire sur le Forex et est proposé par les brokers aux traders qui souhaitent investir sur le marché des changes. Mais comment fonctionne le Forex, comment l’utiliser au mieux et qui sont les courtiers qui proposent les meilleurs leviers ? C’est ce que nous vous proposons de découvrir dans cet article entièrement dédié à cet outil indispensable pour devenir un investisseur rentable.

Définition Effet de Levier Forex

On appelle Effet de Levier le rapport entre le montant d’une position ouverte par un trader et le solde de son compte. Il s’agit donc d’un outil permettant d’investir davantage que ce dont on dispose en “empruntant” en quelques sortes le capital manquant auprès de son courtier.

Les Différents Leviers des Brokers sur les Devises

Où Trader sur les Devises avec un Levier

D’une manière générale, l’utilisation d’un effet de levier est possible chez tous les brokers Forex du marché et même sur d’autres classes d’actifs comme les CFD sur actions, les indices boursiers ou les cryptomonnaies. Mais vous vous apercevrez rapidement que les leviers ne sont pas les mêmes chez chacun des brokers.

En effet et en plus des limites réglementaires européennes fixées par l’ESMA et que nous vous détaillerons plus bas, le levier proposé va varier selon les conditions propres au broker. Chaque broker décide en effet lui-même de fixer les leviers autorisés sur ses actifs selon sa propre stratégie de ratio gains/risques.

Notons également que les leviers proposés ne sont pas les mêmes selon que vous soyez un trader particulier ou un professionnel de l’investissement.

Enfin, le type de paire de devises Forex va aussi influer sur le levier maximal accessible et de cette manière :

• Les paires de devises majeurs bénéficient généralement d’un levier maximal de 1:30
• Les paires de devises exotiques bénéficient quant à elles d’un levier maximal de 1:20

Cependant, certains brokers qui ne sont pas régulés par l’ESMA comme Vantage FX ou Axi permettent aux particuliers d’utiliser des leviers bien plus importants.

Quel est le Meilleur Broker Forex pour Trader avec cet Outil ?

Au regard du comparatif effectué par nos soins, le meilleur broker Forex pour trader avec un levier semble être le courtier Vantage FX qui, en plus de proposer un levier plus élevé pour les particuliers, offre d’autres avantages dont la mise à disposition des plateformes Metatrader 4 et 5 et de nombreuses paires de devises majeures et exotiques.

Qu’est-ce que le Levier au Forex ?

Prenons dabord quelques instants pour vous donner une définition de l’effet de levier au Forex claire et simple.

On appelle Effet de Levier un système qui permet d’amplifier la taille d’une position sur le Forex. Plus précisément, il s’agit d’un outil qui permet au trader d’augmenter sa capacité d’investissement.

Le Levier Forex est utilisable aussi bien à la vente qu’à l’achat et permet ici d’effectuer des transactions plus volumineuses dont le montant total peut être supérieur au montant réellement détenu par l’investisseur sur son compte de trading réel.

Comme nous le verrons plus bas, le levier est étroitement lié à la marge. En effet, rappelons que la valorisation d’un compte de trading se compose du capital utilisé pour les positions ouvertes et le capital disponible restant pour l’ouverture de futures positions. Aussi, lorsque la marge requise par le broker pour conserver les positions ouvertes n’est plus disponible sur le compte, le trader reçoit un appel de marge.

Fonctionnement de l’Effet de Levier

Pour comprendre l’effet de levier Forex et son utilité, il est avant tout nécessaire d’en comprendre le fonctionnement.

En résumé, lorsque vous tradez sur le Forex avec un courtier en ligne, l’utilisation d’un effet de levier correspond en quelques sortes à un emprunt auprès de ce broker par le trader qui est ici considéré comme un débiteur.

Mais pour s’assurer que le trader ne se retrouve pas avec un solde négatif sur son compte en cas de mauvaise évolution du marché, le broker indique pour chaque actif la marge, c’est à dire le capital nécessaire à la couverture du risque. Ainsi, la marge est souvent équivalente au levier. Par exemple et pour un levier de 1:30, il faudra 1 euro de marge disponible pour financer une position de 30€.

Plus concrètement, un levier de 1:30 ou levier de 30 vous permet de réaliser des gains 30 fois supérieurs aux gains réels, mais multiplie aussi vos pertes éventuelles par 30. Si le levier est un outil particulièrement apprécié par les traders sur le marché Forex, il est donc à utiliser avec prudence et stratégie.

Le levier sera notamment intéressant dans le cadre des stratégies de Day Trading ou de trading à court terme puisqu’il permet de réaliser des bénéfices plus conséquents avec de faibles écarts de cours. Les traders optant pour des stratégies d’investissement plus longues auront tendance à utiliser des leviers faibles voire aucun levier.

Comme nous le verrons plus en détails ci-après, le niveau de levier maximal que vous pourrez utiliser sur le Forex est de 1:30 si vous êtes un trader particulier mais peut monter bien au-delà pour les traders professionnels. Ce niveau de levier varie également selon la paire de devises tradée ou le courtier, d’où l’intérêt de réaliser un comparatif au préalable.

Comment Calculer l’Effet de Levier ?

Allons à présent un peu plus loin en nous intéressant à la formule de calcul utilisée pour le niveau de levier dans le trading sur le Forex. Le levier s’obtient ainsi par la formule suivante :

Niveau de levier = Taille de la position / capitaux propres

Attention cependant ! Le niveau de votre levier va également évoluer une fois votre position ouverte et en fonction de l’évolution de celle-ci. En effet, le levier étant directement lié aux capitaux propres, une position gagnante va entrainer une baisse du levier de trading étant donné que les capitaux propres augmentent et en cas de position perdante, le levier va alors augmenter.

Exemple Simple de Calcul de Levier sur le Marché des Devises

Mettons à présent en pratique ce calcul de l’effet de levier avec un exemple simple et concret.

Comment connaitre le niveau de levier d’une position de 30 000 € avec 10 000 € de fonds propres ?

Ici, le niveau de levier est égal à la taille de la position divisée par les fonds propres à savoir 30 000 / 10 000 soit 3.

Comment connaitre la taille de la position avec levier de 3 et 10 000€ de fonds propres ?

Ici, le calcul consiste à multiplier les fonds propres par le levier soit 3 x 10 000. On obtient donc une prise de position maximale de 30 000 €.

Exemple de Trade avec Levier sur le Forex

Découvrons à présent ensemble et de manière plus concrète comment se passe un trade Forex avec levier.

Imaginons ici que vous soyez un trader avec un capital de 1 000 euros sur votre compte de trading. Sans utilisation d’un effet de levier, il ne vous sera possible d’ouvrir qu’une seule position sur le Forex étant donné que la valeur minimale d’une position est de 0.01 lot soit 1 000 euros.

Imaginons maintenant que vous bénéficiez d’un levier de 1:30 proposée par votre broker. Vous pourrez donc ouvrir une position maximale de 30 000 euros ou de choisir d’ouvrir plusieurs positions de plus faibles montants de manière à diversifier vos trades et à limiter les risques. Il est donc possible ici, avec seulement 1 000 euros sur son compte de trading, de mise jusqu’à 30 000 euros sur le marché.

Mais qu’est-ce que l’utilisation de cet effet de levier signifie réellement pour le trade ? Il est important ici de comprendre que l’utilisation de ce levier de 1:30 entraine aussi des gains plus importants avec de faibles écarts de cours. En effet, un gain de 1 euro sans levier devient ici un gain de 30 euros avec levier.

Bien entendu, il faut aussi garder en tête que les pertes possibles sont aussi multipliées par ce levier. Une perte d’un euro représentera donc une perte de 30 euros.

Les Leviers Maximum et Minimum sur le Marché des Changes

Les niveaux de leviers auxquels vous pouvez accéder dans le cadre du trading sur le Forex varient selon plusieurs critères dont la régulation du broker mais aussi, pour les broker régulé ESMA, selon le type de paire de devises.

• Régulation ESMA : 1:30 pour les paires de devises majeures et 1:20 pour les paires de devises exotiques
• Régulation FCA (Royaume-Uni): 1:30
• Régulation ASIC (Australie) : 1:30
• Régulation VFSC (Vanuatu) : 1:500
• Régulation CIMA (Iles Caïmans) : 1:500

Comment Changer le Levier à la Hausse ou à la Baisse

Bien entendu, vous avez tout à fait a possibilité de modifier le levier appliqué à vos positions à la hausse ou à la baisse selon votre stratégie. Il existe cependant certaines règles à connaitre :

• Modification du levier à la hausse – Depuis votre compte de trading, vous pouvez modifier votre levier à la hausse jusqu’au niveau de levier maximum proposé par votre broker, à condition de disposer de la marge nécessaire sur votre compte.
• Modification du levier à la baisse – Vous pouvez aussi choisir de modifier votre levier pour choisir un levier plus faible. Notez également que lorsque le solde de votre compte couvre l’intégralité de votre position ou augmente grâce à une position gagnante, le levier baisse automatiquement.

Comment Utiliser un Levier sur le Marché des Changes

L’utilisation d’un effet de levier sur le marché des changes est assez simple. Nous allons voir ici plus précisément quelles sont les étapes à suivre pour en bénéficier puis comment le mettre en place et l’utiliser.

Comment Bénéficier de cet Outil sur le Forex

Avant toute chose, sachez que vous pourrez bénéficier d’un effet de levier en bourse CFD ou Forex en décidant de trader en ligne en passant par par l’un de ces courtiers. La première étape à suivre si ce n’est pas encore le cas, est de procéder à l’ouverture d’un compte réel auprès d’un broker et d’y déposer votre capital d’investissement.

Notez également que la plupart du temps, les brokers proposent les mêmes leviers sur leurs comptes de démonstration que sur leurs comptes réels. Vous pourrez donc tester le levier et son effet de manière virtuelle avant de vous lancer avec votre capital propre. Ici bien entendu, les gains ne seront pas réels.

Mise en Place et Modification d’un Levier

Passons maintenant à la pratique avec les étapes nécessaires à la mise en place d’un levier sur une position que vous prenez sur le Forex.

1. Connectez-vous à votre compte client depuis l’interface fournie par votre broker.
2. Accédez aux paramètres de votre compte de trading de manière à déterminer l’effet de levier.
3. Si vous êtes un particulier, le levier maximum auquel vous aurez accès sur les paires de devises sera de 1:30. Vous pourrez détecter quel effet de levier choisir en sélectionnant le levier inférieur qui vous intéresse.
4. Si vous êtes un professionnel, le levier auquel vous aurez accès peut être bien plus important et reste entièrement personnalisable.
5. Validez ensuite votre choix et le levier sera automatiquement appliqué à votre position.

Notons ici qu’il est également possible de modifier le levier associé au compte selon vos préférences une fois qu’il a été défini.