L’essentiel : la « Crypto Queen » est le surnom de Ruja Ignatova, fondatrice de OneCoin, une fausse cryptomonnaie lancée en 2014. Selon la justice américaine, OneCoin a escroqué ses victimes de plus de 4 milliards de dollars, auprès d’environ 3 millions de personnes dans le monde. Ruja Ignatova a disparu en octobre 2017 et figure depuis 2022 sur la liste des dix fugitifs les plus recherchés par le FBI, avec une récompense pouvant atteindre 5 millions de dollars. L’affaire reste l’une des plus grandes escroqueries de l’histoire des cryptomonnaies.
Avertissement : toute promesse de rendement garanti sur une cryptomonnaie doit vous alerter. Avant d’investir, vérifiez qu’une plateforme est agréée MiCA et ne figure pas sur la liste noire de l’AMF. Cet article est informatif et ne constitue pas un conseil en investissement.
OneCoin en quelques dates
| Date | Événement |
|---|---|
| Avril 2014 | Ruja Ignatova lance OneCoin |
| 12 octobre 2017 | Elle est inculpée aux États-Unis ; un mandat d’arrêt fédéral est émis |
| 25 octobre 2017 | Dernière apparition connue, sur un vol Sofia-Athènes |
| 6 février 2018 | Nouvel acte d’accusation aux États-Unis |
| 30 juin 2022 | Inscription sur la liste des dix fugitifs les plus recherchés du FBI |
| 25 janvier 2024 | L’avocat Mark Scott est condamné à dix ans de prison |
| 26 juin 2024 | La récompense américaine passe à 5 millions de dollars |
Sources : FBI et Wikipédia.
Comment fonctionnait OneCoin
OneCoin se présentait comme un concurrent du bitcoin. En réalité, selon les autorités américaines, il n’existait aucune vraie blockchain : les « jetons » affichés dans les comptes des clients n’étaient que des chiffres dans une base de données contrôlée par l’entreprise.
Le système reposait sur le marketing de réseau :
- les clients achetaient des « packs de formation » donnant droit à des jetons, de 100 € à plus de 100 000 € selon les sources ;
- ils étaient encouragés à recruter d’autres membres, avec des commissions à la clé ;
- de grands événements, en Europe et en Asie, mettaient en scène la réussite de la fondatrice et la promesse d’une monnaie appelée à remplacer le bitcoin ;
- il était impossible de revendre librement les jetons sur un marché ouvert.
C’est le schéma classique d’une pyramide de Ponzi : l’argent des nouveaux entrants rémunère les plus anciens et les organisateurs.
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- Ruja Ignatova est poursuivie aux États-Unis pour fraude électronique, fraude sur valeurs mobilières, blanchiment d’argent et association de malfaiteurs. Elle est toujours en fuite.
- Konstantin Ignatov, son frère, a plaidé coupable de fraude et de blanchiment après son arrestation en 2019.
- Mark Scott, avocat accusé d’avoir blanchi des centaines de millions de dollars pour OneCoin, a été condamné à dix ans de prison le 25 janvier 2024.
- Sebastian Greenwood, cofondateur, a été arrêté en 2018.
- En Chine, 98 personnes ont été poursuivies et environ 1,7 milliard de yuans récupérés. En Italie, l’autorité de la concurrence a infligé une amende de 2 millions d’euros à l’entité locale, qui aurait touché environ 50 000 investisseurs.
Où est Ruja Ignatova ?
Personne ne le sait officiellement. Selon le FBI, elle voyagerait avec des gardes armés et pourrait utiliser une fausse identité ou avoir changé d’apparence. Les médias ont évoqué de nombreuses pistes, sans confirmation. Le Département d’État américain offre jusqu’à 5 millions de dollars pour toute information menant à son arrestation.
Ce que l’affaire OneCoin nous apprend
Les mêmes signaux d’alerte se retrouvent dans beaucoup d’arnaques crypto actuelles :
- une crypto qu’on ne peut acheter ou vendre que via l’organisation qui la promeut ;
- une rémunération liée au recrutement de nouveaux membres ;
- des rendements promis sans explication crédible ;
- une figure charismatique et des événements spectaculaires ;
- l’absence de code public et de blockchain vérifiable.
Une vraie cryptomonnaie a un réseau consultable publiquement, s’échange sur plusieurs plateformes et ne vous rémunère pas pour recruter. En France, vérifiez toujours qu’un prestataire est agréé MiCA sur le site de l’AMF.
Questions fréquentes
Qui est la Crypto Queen ?
C’est Ruja Ignatova, femme d’affaires née en Bulgarie en 1980, fondatrice de OneCoin, recherchée par le FBI depuis 2017.
Combien a rapporté l’arnaque OneCoin ?
Plus de 4 milliards de dollars selon le FBI et la justice américaine, auprès d’environ 3 millions de victimes.
Ruja Ignatova a-t-elle été retrouvée ?
Non. Elle a disparu le 25 octobre 2017 après un vol Sofia-Athènes et figure sur la liste des dix fugitifs les plus recherchés du FBI.
OneCoin était-il une vraie cryptomonnaie ?
Non. Selon les autorités américaines, OneCoin n’avait pas de vraie blockchain et ses jetons ne pouvaient pas être échangés librement.
Quelle est la récompense pour retrouver Ruja Ignatova ?
Jusqu’à 5 millions de dollars, offerts par le Département d’État américain depuis juin 2024.